央行等四部門發(fā)布《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》 將對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行產(chǎn)生積極影響

    ■本報(bào)記者 劉琪

    按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署和中央全面深化改革工作安排，人民銀行會(huì)同發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)廣泛聽取各界意見，充分借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，立足我國(guó)信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實(shí)踐，制定了《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》（下稱《辦法》），并于11月26日正式發(fā)布。

    《辦法》涵蓋四個(gè)方面：一是建立市場(chǎng)化約束機(jī)制。弱化事前監(jiān)管，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)完成機(jī)構(gòu)備案后再向相關(guān)部門申請(qǐng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，有助于信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。二是以事中、事后管理為重點(diǎn)。加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、透明度、利益沖突管理、評(píng)級(jí)程序規(guī)范等方面的監(jiān)管，要求信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分信息披露，便于市場(chǎng)各方對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)質(zhì)量、評(píng)級(jí)技術(shù)、人員配備、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等做出比較和判斷。三是健全符合管理實(shí)際的監(jiān)管模式?；诂F(xiàn)有監(jiān)管格局，明確人民銀行為信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門，發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)為業(yè)務(wù)管理部門，依法實(shí)施具體監(jiān)管。《辦法》作為行業(yè)基本監(jiān)管規(guī)則，與分市場(chǎng)、分品種的業(yè)務(wù)管理規(guī)則相補(bǔ)充，既建立了統(tǒng)一監(jiān)管框架，又體現(xiàn)了各業(yè)務(wù)管理部門評(píng)級(jí)監(jiān)管的相對(duì)獨(dú)立性。四是明確相關(guān)部門的監(jiān)管權(quán)及各方法律責(zé)任。

    《辦法》主要規(guī)范在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。同時(shí)，《辦法》還注意與分市場(chǎng)、分品種業(yè)務(wù)管理規(guī)則相互銜接，明確“法律法規(guī)和有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門制定的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理規(guī)則中另有規(guī)定的，適用其規(guī)定”。

    有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》的出臺(tái)將對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行產(chǎn)生積極影響。第一，“防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”是當(dāng)前重要任務(wù)，《辦法》的出臺(tái)能夠促進(jìn)發(fā)揮信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的作用，有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。第二，《辦法》的出臺(tái)有助于彌補(bǔ)監(jiān)管短板，推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)業(yè)在新的歷史時(shí)期規(guī)范發(fā)展，邁上新臺(tái)階。第三，《辦法》的出臺(tái)是在具體制度層面落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的重要部署，有助于構(gòu)建公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)高水平對(duì)外開放。

    對(duì)于信用評(píng)級(jí)行業(yè)下一步工作重點(diǎn)，有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，人民銀行、發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化監(jiān)管合力，推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展邁上新臺(tái)階。一是進(jìn)一步改善行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。二是堅(jiān)持開放對(duì)等原則，促進(jìn)我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)走出去，支持和引導(dǎo)我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在“一帶一路”倡議實(shí)施中發(fā)揮更大作用。三是促進(jìn)評(píng)級(jí)市場(chǎng)資源整合，形成具有一定國(guó)際影響力的國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)示范作用。四是加強(qiáng)國(guó)際評(píng)級(jí)監(jiān)管合作，建立跨境評(píng)級(jí)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。五是進(jìn)一步健全自律機(jī)制，強(qiáng)化評(píng)級(jí)行業(yè)自我約束。