央行年內(nèi)開出超900張罰單 反洗錢將持續(xù)成為監(jiān)管重點

    本報記者 劉琪

    近日，央行副行長范一飛在第八屆中國支付清算論壇上表示，2015年以來，面對支付服務(wù)市場的各種亂象，央行從監(jiān)管體制入手轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，加大檢查力度，疏通市場退出通道，讓“嚴監(jiān)管”常態(tài)化為支付服務(wù)產(chǎn)業(yè)保駕護航。

    據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，今年以來截至12月27日，央行36個分支機構(gòu)開出罰單（按公布時間）超過900張。在處罰對象中，第三方支付機構(gòu)高頻現(xiàn)身。麻袋研究院高級研究員蘇筱芮在接受《證券日報》記者采訪時表示，今年對支付機構(gòu)的罰單有幾個突出特點，包括金額大、頻次多、對于“累犯”型違規(guī)機構(gòu)毫不手軟。

    “與往年相比，今年支付機構(gòu)的罰單數(shù)量和金額都是有增無減。同時，因跨境支付業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的來自外匯管理局的罰單明顯增多。一方面反映了第三方支付強監(jiān)管的態(tài)勢不變，另一方面反映了跨境支付業(yè)務(wù)規(guī)模的快速上升導(dǎo)致了外匯相關(guān)的罰單增加。”蘇寧金融研究院高級研究員黃大智對《證券日報》記者表示，處罰原因主要集中在支付結(jié)算、收單業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)、反洗錢以及跨境支付的業(yè)務(wù)方面。

    從對支付機構(gòu)的處罰金額來看，今年最大的一筆罰單由央行上海分行開出。7月12日，央行上海分行發(fā)布行政處罰信息顯示，迅付信息科技有限公司因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被給予警告處分，并沒收違法所得968.68萬元，處罰款4970.72萬元，合計被罰沒5939.4萬元，同時對該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。

    也有支付機構(gòu)年內(nèi)多次受到處罰，如深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司，公司分公司因存在違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定的行為、違反反洗錢相關(guān)規(guī)定、因未按規(guī)定落實收單外包業(yè)務(wù)管理、未按規(guī)定落實特約商戶資質(zhì)審核、未按規(guī)定落實特約商戶檔案管理等，年內(nèi)就先后收到了來自央行青島市中心支行、央行深圳市中心支行、央行長沙中心支行、央行蘭州中心支行的5張罰單。

    “第三方支付作為連接個體或商戶之間的資金結(jié)算橋梁，在交易過程中的地位不言而喻。第三方支付市場的高效、規(guī)范發(fā)展，既有利于提升交易效率、為實體經(jīng)濟賦能，也能夠遏制非法金融活動的發(fā)展，使其失去生長必備的土壤環(huán)境。”蘇筱芮表示。

    值得一提的是，央行行長易綱在日前召開的反洗錢工作部際聯(lián)席會議上表示，要加強反洗錢監(jiān)管工作統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，進一步完善部際聯(lián)席會議工作機制，牽頭單位與成員單位各負其責(zé)，密切配合，以反洗錢國際評估整改為契機，按照反洗錢國際標準和互評估提出的整改建議要求，把需要完成的工作落實到位，把需要補齊的短板盡快補足補好，全面提升我國反洗錢工作水平。

    黃大智認為，反洗錢將長時間成為監(jiān)管的重點，特別是隨著跨境支付的雙向開放，涉及到的跨境資金流動會更加頻繁，反洗錢監(jiān)管所面臨的問題也更加復(fù)雜。對支付機構(gòu)進行嚴格監(jiān)管，對于維持金融的穩(wěn)定有重要的意義。