金改11條最新進(jìn)展：加大違法處罰力度、創(chuàng)業(yè)板改革

    金融違法成本低？《關(guān)于加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見(jiàn)》將出臺(tái)，堅(jiān)持過(guò)罰相當(dāng)原則，進(jìn)一步明確處罰標(biāo)準(zhǔn)，加大處罰力度；

    標(biāo)債、非標(biāo)、非非標(biāo)傻傻分不清楚？《標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則》將盡快發(fā)布；

    還有創(chuàng)業(yè)板改革系列規(guī)章規(guī)則、新三板轉(zhuǎn)板上市機(jī)制、中小銀行深化改革和補(bǔ)充資本工作方案等……

    國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室日前發(fā)布了11條金融改革措施。中國(guó)證券報(bào)記者從相關(guān)部門(mén)獲悉，包括上述內(nèi)容在內(nèi)的11條金融改革措施近期將陸續(xù)推出，相關(guān)領(lǐng)域改革將持續(xù)深入推進(jìn)。

    五部門(mén)研究制定

    關(guān)于加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見(jiàn)

    中國(guó)證券報(bào)記者獲悉，人民銀行會(huì)同財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局研究制定了《關(guān)于加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見(jiàn)》（下稱(chēng)《意見(jiàn)》），在現(xiàn)行法律框架下，堅(jiān)持過(guò)罰相當(dāng)原則，進(jìn)一步明確處罰標(biāo)準(zhǔn)，加大處罰力度。

    《意見(jiàn)》主要內(nèi)容包括五方面：

    一是明確可以按次處罰金融違法行為?！兑庖?jiàn)》明確金融管理部門(mén)依據(jù)現(xiàn)行法律，綜合考慮違法行為的性質(zhì)、具體情節(jié)、行為后果等因素，可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法行為按次累計(jì)處罰。

    二是進(jìn)一步明確違法所得計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)?！兑庖?jiàn)》明確金融管理部門(mén)可以根據(jù)案件情況，按照過(guò)罰相當(dāng)原則，將金融機(jī)構(gòu)實(shí)施金融違法行為取得的全部收入計(jì)為違法所得。

    三是對(duì)屢禁不止的金融違法行為依法從重處罰。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)曾因金融違法行為受到金融管理部門(mén)處罰，但不思悔改仍再次實(shí)施同類(lèi)違法行為的，《意見(jiàn)》明確金融管理部門(mén)可以依法從重給予行政處罰。

    四是從嚴(yán)追究中介機(jī)構(gòu)違法責(zé)任。對(duì)于中介機(jī)構(gòu)協(xié)助金融機(jī)構(gòu)實(shí)施違法行為或在金融機(jī)構(gòu)違法過(guò)程中未勤勉盡責(zé)、情節(jié)嚴(yán)重的，《意見(jiàn)》明確金融管理部門(mén)應(yīng)充分運(yùn)用資格罰手段，暫停、撤銷(xiāo)其業(yè)務(wù)資格和許可。

    五是落實(shí)“雙罰制”?！兑庖?jiàn)》明確在嚴(yán)格追究單位責(zé)任的同時(shí)，依法追究違法責(zé)任人員的個(gè)人責(zé)任，可以依法采取一定期限直至終身市場(chǎng)禁入等處罰措施。

    據(jù)了解，金融管理部門(mén)正在積極配合立法機(jī)關(guān)推動(dòng)修訂中國(guó)人民銀行法、商業(yè)銀行法、保險(xiǎn)法、反洗錢(qián)法等金融法律法規(guī)。金融管理部門(mén)將在相關(guān)金融法律法規(guī)修訂中，統(tǒng)籌推動(dòng)完善金融違法行為法律責(zé)任體系，加大對(duì)違法主體的民事、行政、刑事責(zé)任追究力度，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

    創(chuàng)業(yè)板改革系列規(guī)章規(guī)則

    將盡快發(fā)布實(shí)施

    2020年4月27日，中央全面深化改革委員會(huì)第十三次會(huì)議審議通過(guò)了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊(cè)制總體實(shí)施方案》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及深圳證券交易所于當(dāng)日就《創(chuàng)業(yè)板首次公開(kāi)發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法》等4部規(guī)章和《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》等8項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則草案向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

    中國(guó)證券報(bào)記者從相關(guān)部門(mén)了解到，目前公開(kāi)征求意見(jiàn)已經(jīng)結(jié)束。下一步，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及深圳證券交易所將根據(jù)公開(kāi)征求意見(jiàn)情況對(duì)上述制度規(guī)則進(jìn)行修改完善，履行規(guī)定程序后，盡快發(fā)布實(shí)施。

    新三板轉(zhuǎn)板上市機(jī)制公開(kāi)征求意見(jiàn)

    自去年10月新三板改革啟動(dòng)以來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)穩(wěn)步有序推進(jìn)各項(xiàng)改革措施平穩(wěn)落地，取得了積極進(jìn)展。優(yōu)化定向發(fā)行機(jī)制、完善投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)、增加集合競(jìng)價(jià)頻次等改革措施已先行在創(chuàng)新層、基礎(chǔ)層落地實(shí)施，市場(chǎng)運(yùn)行總體平穩(wěn)。

    下一步，新三板改革的主要工作是實(shí)施向不特定合格投資者公開(kāi)發(fā)行并設(shè)立精選層、推出轉(zhuǎn)板上市機(jī)制。

    前期，中國(guó)證監(jiān)會(huì)已就《關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司轉(zhuǎn)板上市的指導(dǎo)意見(jiàn)》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，將在近期正式發(fā)布。

    盡快發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則

    中國(guó)證券報(bào)記者獲悉，人民銀行將會(huì)同相關(guān)部門(mén)盡快發(fā)布《標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則》（下稱(chēng)《認(rèn)定規(guī)則》），穩(wěn)步推進(jìn)資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

    此前人民銀行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局制訂了《認(rèn)定規(guī)則》，并向社會(huì)公開(kāi)征求了意見(jiàn)?！墩J(rèn)定規(guī)則》主要內(nèi)容包括：

    一是標(biāo)債資產(chǎn)是依法發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益證券；

    二是結(jié)合金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管安排，逐一細(xì)化標(biāo)債資產(chǎn)的五項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)；

    三是建立標(biāo)債資產(chǎn)認(rèn)定機(jī)制，明確提供基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的機(jī)構(gòu)是申請(qǐng)主體；

    四是明確了部分市場(chǎng)關(guān)心資產(chǎn)的定性及過(guò)渡期安排。

    將出臺(tái)《標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)管理辦法》

    在標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)方面，金融委辦公室稱(chēng)，將出臺(tái)《標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)管理辦法》（下稱(chēng)《管理辦法》）。

    從試點(diǎn)和公開(kāi)征求意見(jiàn)情況看，《管理辦法》對(duì)支持復(fù)工復(fù)產(chǎn)、中小企業(yè)融資和票據(jù)市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展影響正面，市場(chǎng)各方支持盡快出臺(tái)。

    鑒于中小企業(yè)和供應(yīng)鏈企業(yè)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)融資確有需求，《管理辦法》相關(guān)內(nèi)容經(jīng)多方論證已比較成熟，且標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)相關(guān)的金融基礎(chǔ)設(shè)施、市場(chǎng)機(jī)構(gòu)在機(jī)制設(shè)計(jì)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)方面也做好了準(zhǔn)備，人民銀行將按程序正式發(fā)布《管理辦法》。

    中小銀行深化改革和補(bǔ)充資本工作方案

    擬于近期正式出臺(tái)

    相關(guān)部門(mén)表示，銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同相關(guān)部門(mén)積極推進(jìn)中小銀行深化改革和補(bǔ)充資本工作，制定了《中小銀行深化改革和補(bǔ)充資本工作方案》（下稱(chēng)《方案》），擬于近期正式出臺(tái)。

    《方案》就中小銀行結(jié)合當(dāng)前形勢(shì)深化改革和補(bǔ)充資本作出安排。重點(diǎn)推動(dòng)中小銀行持續(xù)深化改革，建立依法透明高效、真正相互制衡、適合中小銀行特點(diǎn)的公司治理機(jī)制。督促中小銀行堅(jiān)守初始定位，強(qiáng)化股權(quán)管理，解決好中小銀行在業(yè)務(wù)定位、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的突出問(wèn)題，逐步建立符合高質(zhì)量發(fā)展要求的體制機(jī)制。

    進(jìn)一步推動(dòng)中小銀行持續(xù)深化改革，壓實(shí)地方責(zé)任，督促中小銀行堅(jiān)守初始定位，強(qiáng)化股權(quán)管理，健全公司治理，嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律。加快中小銀行補(bǔ)充資本，用好用足現(xiàn)有市場(chǎng)化渠道，有效提升抵御風(fēng)險(xiǎn)和信貸投放能力。

    商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管

    評(píng)價(jià)辦法擬將盡快發(fā)布實(shí)施

    中國(guó)證券報(bào)記者獲悉，《商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法》（下稱(chēng)《辦法》）已于近期向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。銀保監(jiān)會(huì)正在根據(jù)各界反饋意見(jiàn)，進(jìn)一步修改完善《辦法》，將盡快發(fā)布實(shí)施。

    據(jù)了解，制定《辦法》是銀保監(jiān)會(huì)推動(dòng)緩解小微企業(yè)融資難融資貴的重要舉措。通過(guò)整合近年出臺(tái)的小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管政策，形成“一張清單、差別權(quán)重”的多維度綜合化評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，全面評(píng)價(jià)商業(yè)銀行服務(wù)小微企業(yè)情況。

    會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)

    備案管理辦法正抓緊制定

    財(cái)政部目前正在抓緊會(huì)同有關(guān)部門(mén)制定會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理辦法，將會(huì)同有關(guān)部門(mén)制定關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)管理、切實(shí)提高審計(jì)質(zhì)量的實(shí)施方案，將開(kāi)展會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)質(zhì)量專(zhuān)項(xiàng)整治。

    財(cái)政部將加快形成系列接續(xù)性管理措施，深化加強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所符合執(zhí)業(yè)許可條件監(jiān)督、加強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)控制和管理、加大會(huì)計(jì)師事務(wù)所信息披露、強(qiáng)化企業(yè)在選聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所中的責(zé)任、加大會(huì)計(jì)師事務(wù)所監(jiān)督檢查力度、加強(qiáng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)自律、加強(qiáng)行業(yè)主管部門(mén)同其他監(jiān)管部門(mén)的協(xié)調(diào)協(xié)同。

    進(jìn)一步擴(kuò)大金融開(kāi)放

    金融開(kāi)放也是11條金融改革措施中的重要部分，其中包括將發(fā)布《外國(guó)政府類(lèi)機(jī)構(gòu)和國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)債券業(yè)務(wù)指引》和推動(dòng)信用評(píng)級(jí)行業(yè)進(jìn)一步對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放。

    金融委辦公室稱(chēng)，將發(fā)布《外國(guó)政府類(lèi)機(jī)構(gòu)和國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)債券業(yè)務(wù)指引》，進(jìn)一步完善熊貓債信息披露要求，細(xì)化熊貓債發(fā)行規(guī)則，鼓勵(lì)有真實(shí)人民幣資金需求的發(fā)行人發(fā)債，穩(wěn)步推動(dòng)熊貓債市場(chǎng)發(fā)展。

    上述負(fù)責(zé)人表示，人民銀行正在指導(dǎo)交易商協(xié)會(huì)制定《外國(guó)政府類(lèi)機(jī)構(gòu)和國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)債券業(yè)務(wù)指引》。指引將進(jìn)一步明確外國(guó)政府類(lèi)機(jī)構(gòu)和國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)債券注冊(cè)發(fā)行流程、信息披露、中介機(jī)構(gòu)管理等事項(xiàng)。

    此外，下一步，人民銀行將會(huì)同有關(guān)部門(mén)協(xié)同做好評(píng)級(jí)領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放工作，允許更多符合條件的內(nèi)外資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在銀行間市場(chǎng)開(kāi)展債券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的債券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)范圍，鼓勵(lì)境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)走出去開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)。

    政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)行業(yè)

    績(jī)效評(píng)價(jià)弱化盈利考核

    當(dāng)下，對(duì)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的正向激勵(lì)不足、過(guò)度強(qiáng)調(diào)盈利性考核，是政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大的重要掣肘因素之一。

    財(cái)政部近日印發(fā)了《政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)行業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)指引》（下稱(chēng)《指引》），在弱化盈利考核方面，《指引》明確經(jīng)濟(jì)下行期內(nèi)可暫不考核降低國(guó)有資本保值增值率指標(biāo)。

    在強(qiáng)化正向激勵(lì)方面，《指引》將績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果作為擔(dān)保機(jī)構(gòu)獲得資本金補(bǔ)充、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)勵(lì)等財(cái)政支持以及確定負(fù)責(zé)人薪酬、工資總額的重要依據(jù)。