中銀協(xié)發(fā)布《人民幣國(guó)際化報(bào)告（2021-2022）》：人民幣全球地位穩(wěn)步提升 境外投資者連續(xù)第八年增持境內(nèi)債券

    本報(bào)記者 蘇向杲 楊潔

    據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)10月27日消息，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)近日發(fā)布了《人民幣國(guó)際化報(bào)告（2021-2022）》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）。

    《報(bào)告》顯示，從貨幣的收支、儲(chǔ)備、外匯交易等各個(gè)角度來衡量，人民幣全球地位穩(wěn)步提升。根據(jù)各官方統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2021年人民幣是中國(guó)跨境收支第二大常用貨幣、全球外匯儲(chǔ)備第五大常用貨幣、全球外匯交易第八大常用貨幣。

    從人民幣跨境收付總額來看，人民幣國(guó)際化取得積極進(jìn)展。根據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2021年全國(guó)人民幣跨境收付金額合計(jì)36.6萬億元，同比增長(zhǎng)29%，較上年人民幣跨境收付金額增長(zhǎng)近三成。人民幣跨境收付占同期本外幣跨境收付總金額的比重為48.4%，創(chuàng)歷史新高，較上年增長(zhǎng)約1個(gè)百分點(diǎn)。從人民幣債券市場(chǎng)發(fā)展情況來看，人民幣國(guó)際化發(fā)展得到持續(xù)深化。根據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人持有境內(nèi)債券4.09萬億元，全年增加7553.76億元，同比增長(zhǎng)22.65%，為非居民持有的第一大種類資產(chǎn)。這是自2014年以來，境外投資者連續(xù)第八年增持境內(nèi)債券。

    《報(bào)告》提到，人民幣國(guó)際化在面臨多重挑戰(zhàn)的同時(shí)，也迎來了新的機(jī)遇。在“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下，我國(guó)加快培育完整內(nèi)需體系，把滿足國(guó)內(nèi)需求作為發(fā)展的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，增強(qiáng)消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)性作用，形成容量巨大、需求升級(jí)的國(guó)內(nèi)大市場(chǎng)，拓寬和鞏固了人民幣貿(mào)易收付主干道，同時(shí)通過加強(qiáng)金融體系建設(shè)、提高金融風(fēng)險(xiǎn)管控能力夯實(shí)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，推動(dòng)高質(zhì)量對(duì)外開放，進(jìn)一步提升了人民幣在全球金融市場(chǎng)的接受度。“雙循環(huán)”新發(fā)展格局有效增強(qiáng)了人民幣國(guó)際化市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)力。

    截至2022年1月末，我國(guó)已與147個(gè)國(guó)家和32個(gè)國(guó)際組織簽署了200多份共建“一帶一路”合作文件。“一帶一路”建設(shè)的不斷深入推進(jìn)能夠有效帶動(dòng)離岸人民幣市場(chǎng)縱向發(fā)展，促進(jìn)離岸人民幣服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和體系日趨完善。同時(shí)，2022年1月1日正式生效的《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）也將為人民幣國(guó)際化發(fā)展提供外部動(dòng)力和新的機(jī)遇。此外，隨著中國(guó)金融市場(chǎng)雙向開放進(jìn)程加速，境外市場(chǎng)主體對(duì)人民幣國(guó)際地位的預(yù)期持續(xù)提升，參與人民幣金融市場(chǎng)的意愿不斷增強(qiáng)，未來人民幣資產(chǎn)在境外金融機(jī)構(gòu)可投資資產(chǎn)中的配置比重存在較大的提升空間。

    《報(bào)告》認(rèn)為，“當(dāng)前，人民幣在國(guó)際支付、融資、儲(chǔ)備中的使用雖有所提升，但美元在國(guó)際金融市場(chǎng)中依然占據(jù)主導(dǎo)地位。人民銀行持續(xù)穩(wěn)慎推進(jìn)人民幣國(guó)際化，不斷優(yōu)化人民幣跨境使用政策支持體系。商業(yè)銀行作為人民幣國(guó)際化市場(chǎng)的主要參與者和推動(dòng)者，要緊抓發(fā)展機(jī)遇，助力人民幣國(guó)際化穩(wěn)步前行”。

    《報(bào)告》建議商業(yè)銀行在以下幾個(gè)方面著力開展工作：一要深挖全球性重點(diǎn)企業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)需求，定制綜合性人民幣金融服務(wù)方案，提高其跨境人民幣使用積極性；二要按照需求驅(qū)動(dòng)、政策引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作的基本原則，重點(diǎn)加強(qiáng)人民幣在周邊國(guó)家地區(qū)及RCEP區(qū)域的跨境使用；三要服務(wù)“走出去”企業(yè)在大宗商品、對(duì)外承包工程等重點(diǎn)領(lǐng)域，構(gòu)建跨境人民幣使用生態(tài)；四要把握好政策紅利，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，提升跨境人民幣在新業(yè)態(tài)場(chǎng)景中的使用，賦能貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展；五要利用自貿(mào)區(qū)資源、發(fā)揮自貿(mào)區(qū)特色，探索開展跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，形成良好的示范效應(yīng)。

    為了進(jìn)一步加快和推進(jìn)人民幣的國(guó)際化進(jìn)程，不斷提升各類市場(chǎng)主體對(duì)人民幣的接受度，《報(bào)告》中特從以下幾方面提出了關(guān)于人民幣國(guó)際化發(fā)展的政策建議：

    一是建議政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)外部溝通合作，擴(kuò)大雙邊貨幣互換規(guī)模，爭(zhēng)取同更多國(guó)家貨幣當(dāng)局建立相關(guān)機(jī)制，探索建立立體化跨境人民幣洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及監(jiān)測(cè)體系等；二是建議進(jìn)一步完善人民幣跨境使用政策，鼓勵(lì)商業(yè)銀行創(chuàng)新產(chǎn)品及服務(wù)，推進(jìn)統(tǒng)一本外幣的貿(mào)易投資便利化政策標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范《跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單》發(fā)布頻率，以及推動(dòng)建設(shè)本外幣合一的賬戶管理體系等；三是建議繼續(xù)打造全球人民幣清算體系，進(jìn)一步擴(kuò)大CIPS參與者范圍，不斷完善CIPS功能，并加速探索數(shù)字人民幣跨境支付基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；四是建議進(jìn)一步便利境外投資者、擴(kuò)大金融市場(chǎng)開放，探索擴(kuò)展現(xiàn)有跨境投資的產(chǎn)品類型，適當(dāng)擴(kuò)大跨境投資中國(guó)金融市場(chǎng)的參與者范圍，進(jìn)一步完善“跨境理財(cái)通”政策，推動(dòng)建設(shè)跨境大宗商品交易所等；五是建議更為積極地培育離岸人民幣市場(chǎng)，進(jìn)一步優(yōu)化離岸人民幣清算體系，不斷豐富離岸市場(chǎng)人民幣金融產(chǎn)品種類，鼓勵(lì)中資金融機(jī)構(gòu)“走出去”設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，允許中資離岸銀行經(jīng)營(yíng)OSA離岸人民幣業(yè)務(wù)等。

（編輯 何帆　上官夢(mèng)露）