內(nèi)蒙古：市場各方積極強(qiáng)化投資者保護(hù) 助力資本市場高質(zhì)量發(fā)展

    本報記者 馬宇薇

    黨的二十大報告明確指出“堅(jiān)持人民至上”“堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想”。我國資本市場發(fā)展至今，投資者數(shù)量已經(jīng)突破2億大關(guān)，保護(hù)好廣大中小投資者的合法權(quán)益，直接關(guān)系億萬人民群眾的切身利益，關(guān)系資本市場的健康穩(wěn)定運(yùn)行。

    內(nèi)蒙古自治區(qū)地處中國北部邊疆，地域廣闊，分散居住著蒙古、漢、滿、回、達(dá)斡爾、鄂溫克、鄂倫春等多個民族，做好民族地區(qū)的投資者保護(hù)，需要想投資者所想、慮投資者所憂、解投資者所難，切實(shí)將保護(hù)投資者合法權(quán)益工作落實(shí)到位，持續(xù)為建設(shè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場貢獻(xiàn)內(nèi)蒙古力量。

    投資者保護(hù)是資本市場可持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)性工程，也是全社會的“系統(tǒng)工程”，需要市場各方和社會各界的共同努力和參與。

    針對證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)較多、貼近市場，能夠及時獲取當(dāng)?shù)匦畔①Y源的特征，內(nèi)蒙古在全國首創(chuàng)證券期貨投保專員工作機(jī)制，組建覆蓋內(nèi)蒙古120家證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資者保護(hù)聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍，搭建投資者保護(hù)工作交流平臺，一方面充分調(diào)動市場經(jīng)營主體的主動性，積極開展投資者教育和保護(hù)活動；另一方面發(fā)揮市場經(jīng)營主體“前哨站”作用，密切關(guān)注所在地區(qū)證券期貨活動信息，防范非法證券期貨活動。針對我國資本市場以中小投資者為主的特征，內(nèi)蒙古證券期貨投資者教育基地持續(xù)強(qiáng)化與地方政府，教育、司法部門，各級各類學(xué)校等單位部門的溝通協(xié)作，與內(nèi)蒙古大學(xué)、內(nèi)蒙古財經(jīng)大學(xué)等10余所學(xué)校簽署國民教育合作備忘錄，將投資者教育課程作為選修課、第二課堂進(jìn)行推廣并計(jì)入學(xué)分，實(shí)現(xiàn)了金融資源和教育資源的融合共享，學(xué)生的金融素養(yǎng)持續(xù)提升。近年來，內(nèi)蒙古地區(qū)各證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)錄用區(qū)內(nèi)高校畢業(yè)生820余人，為1050余人提供了實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)崗位；在32所旗縣、偏遠(yuǎn)中小學(xué)校開設(shè)興趣班課程、財商游戲課程等195余次，累計(jì)捐贈校服、文體用品等金額88萬余元，實(shí)現(xiàn)了投教與扶貧的有機(jī)結(jié)合。

    投資者是維系資本市場正常運(yùn)行的基石，尊重投資者、敬畏投資者、保護(hù)投資者，是各類市場主體義不容辭的責(zé)任。

    近年來，內(nèi)蒙古地區(qū)上市公司認(rèn)真貫徹落實(shí)《上市公司投資者關(guān)系管理工作指引》，通過認(rèn)真履行承諾，落實(shí)常態(tài)化現(xiàn)金分紅要求，高質(zhì)量開展業(yè)績說明會，舉辦投資者網(wǎng)上集體接待日活動，多渠道加強(qiáng)與投資者互動交流，全力保障投資者知情權(quán)、參與監(jiān)督權(quán)、收益回報權(quán)等基本權(quán)利。2020年至2022年，內(nèi)蒙古地區(qū)上市公司年度現(xiàn)金分紅總額為495.44億元，其中頭部公司伊利股份、北方稀土與包鋼股份現(xiàn)金分紅總額為210.92億元，占比42.57%。2022年，內(nèi)蒙古地區(qū)共有21家上市公司實(shí)施現(xiàn)金分紅，占比84.00%，其中9家公司連續(xù)三年現(xiàn)金分紅比例超過30%，占比34.62%，上市公司與投資者共享發(fā)展紅利的意識明顯提升。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)作為履行適當(dāng)性義務(wù)的主體，具體負(fù)責(zé)對銷售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)劃分風(fēng)險等級，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。近年來，內(nèi)蒙古地區(qū)各證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性管理要求，持續(xù)規(guī)范經(jīng)營，從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和適當(dāng)性管理服務(wù)工作質(zhì)量持續(xù)提升。同時，通過編發(fā)典型案例、知識普及等方式，引導(dǎo)投資者理解并自覺履行適當(dāng)性管理義務(wù)，確保投資者保護(hù)“不留死角”“不打折扣”。

    資本市場參與主體眾多、利益多元化，健全完善多元化糾紛解決機(jī)制是維護(hù)投資者信心、保護(hù)投資者合法權(quán)益的迫切需要。

    近年來，內(nèi)蒙古地區(qū)認(rèn)真貫徹落實(shí)“堅(jiān)持和發(fā)展新時代‘楓橋經(jīng)驗(yàn)’，把非訴訟糾紛解決機(jī)制挺在前面”的指示精神，投資者維權(quán)救濟(jì)渠道持續(xù)暢通，證券期貨糾紛多元化解和營商環(huán)境建設(shè)基礎(chǔ)不斷夯實(shí)，投資者知權(quán)、行權(quán)、維權(quán)意識牢固樹立。目前，內(nèi)蒙古地區(qū)“訴調(diào)對接”“仲調(diào)對接”“證調(diào)對接”合作機(jī)制覆蓋高、中、基層8家法院以及金融仲裁院、公證處等單位，并在呼和浩特賽罕區(qū)人民法院掛牌成立內(nèi)蒙古法院系統(tǒng)首家證券期貨糾紛調(diào)解室；2家調(diào)解組織、15名調(diào)解員全部入駐中國投資者網(wǎng)，在簽約法院調(diào)解平臺完成認(rèn)證，成為特邀調(diào)解組織；2家法人證券機(jī)構(gòu)成功與中證中小投資者服務(wù)中心簽訂《小額速調(diào)合作協(xié)議》并積極履行承諾，投資者維權(quán)救濟(jì)渠道進(jìn)一步暢通，證券期貨糾紛多元化解工作取得了積極成效。為進(jìn)一步建立健全證券期貨糾紛多元化解工作機(jī)制，持續(xù)推動“總對總”線上訴調(diào)對接落地見效，內(nèi)蒙古2家調(diào)解組織主動下沉社區(qū)、牧區(qū)、營業(yè)部等地，持續(xù)深入開展糾紛多元化解宣傳和服務(wù)，持續(xù)為投資者提供多元、便捷、高效的權(quán)利救濟(jì)途徑。年內(nèi)，內(nèi)蒙古地區(qū)調(diào)解組織受理各類證券期貨糾紛案件10件，涉及金額594萬元。

（編輯 張偉）