央行就反洗錢(qián)法修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)

    本報(bào)記者 劉琪

    6月1日，中國(guó)人民銀行發(fā)布消息，《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢(qián)法》）修改工作已列入全國(guó)人大常委會(huì)2021年度立法工作計(jì)劃。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院金融工作部署，人民銀行組織起草了《反洗錢(qián)法（修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2021年6月30日。

    對(duì)于《反洗錢(qián)法》修訂的必要性，在中國(guó)人民銀行發(fā)布的關(guān)于《反洗錢(qián)法（修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》的說(shuō)明中指出，修訂《反洗錢(qián)法》是推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求，是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求，是擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放、深度參與全球治理的必然要求。

    從草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿修改的主要內(nèi)容來(lái)看，一是進(jìn)一步明確反洗錢(qián)的概念和任務(wù)。明確反洗錢(qián)不僅包括預(yù)防洗錢(qián)犯罪，還包括遏制洗錢(qián)相關(guān)違法活動(dòng)。

    二是，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管。明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估職責(zé)；強(qiáng)調(diào)須履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)行業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的反洗錢(qián)措施；強(qiáng)調(diào)義務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)要求；要求金融機(jī)構(gòu)基于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況建立風(fēng)險(xiǎn)管理措施，基于風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查并采取相應(yīng)措施。

    三是，完善反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍和配合反洗錢(qián)工作的要求。明確特定非金融機(jī)構(gòu)在從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)參照金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求履行反洗錢(qián)義務(wù)；明確金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)以外的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合客戶盡職調(diào)查和反洗錢(qián)調(diào)查、依法履行巨額現(xiàn)金收付申報(bào)等反洗錢(qián)要求；增加反洗錢(qián)特別預(yù)防措施要求。

    四是，完善反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)規(guī)定。擴(kuò)大調(diào)查主體和范圍，將反洗錢(qián)調(diào)查主體擴(kuò)展至國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)區(qū)的市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，將特定非金融機(jī)構(gòu)等納入調(diào)查范圍。

    五是，增強(qiáng)反洗錢(qián)行政處罰懲戒性。調(diào)整法律責(zé)任中關(guān)于違法行為的罰款幅度，提高違法責(zé)任與處罰的匹配程度；將“未按照規(guī)定建立健全內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策”和“未按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)特別預(yù)防措施”等違法行為納入處罰范圍；完善反洗錢(qián)處罰類型，增加警告處罰；增加對(duì)其他單位和個(gè)人違法行為的法律責(zé)任。

    六是，其他修改內(nèi)容。給出“受益所有人”定義，提出受益所有人身份信息識(shí)別要求；明確“預(yù)防和遏制恐怖主義融資活動(dòng)適用本法”；完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制、客戶盡職調(diào)查等義務(wù)要求；根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)類型完善金融機(jī)構(gòu)定義；進(jìn)一步完善部門(mén)間信息共享相關(guān)規(guī)定。

（編輯 李波）