監(jiān)管嚴(yán)查銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工違規(guī)持股

    上海證券報(bào)記者獲悉，日前，銀保監(jiān)會(huì)決定開展清理銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工違規(guī)持股工作，目前已經(jīng)將相關(guān)要求下達(dá)至各銀保監(jiān)局，以及銀行、保險(xiǎn)、信托、其他非銀及保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)等。這也是銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)（含資本不實(shí)、股東不實(shí)）和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治行動(dòng)的延續(xù)，重在嚴(yán)厲打擊銀行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)員工利用職權(quán)或職務(wù)影響力，違規(guī)持有銀行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)股權(quán)。

    據(jù)了解，此次清理工作重點(diǎn)排查以下情形：首先，排查公司員工（含董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員）違規(guī)持有本公司及子公司股權(quán)情況，包括但不限于隱蔽、變相、委托他人或通過近親屬持有公司股權(quán)，不實(shí)際出資或用不符合法定出資形式的要素出資而實(shí)際占有公司股權(quán)收益等情形，不含通過股權(quán)激勵(lì)、員工持股計(jì)劃、職工股、二級(jí)市場(chǎng)購買等方式依法取得股權(quán)等情形。

    其次，梳理2018年以來已發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)持有本公司及子公司股權(quán)問題，包括已處罰或整改退出的違規(guī)情形。同時(shí)，排查公司股東股權(quán)中是否存在其他銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管以及政府部門公職人員違規(guī)持股問題。

    根據(jù)要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于8月31日前報(bào)送機(jī)構(gòu)人員違規(guī)持股情況表。各銀保監(jiān)局、機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、管委會(huì)應(yīng)匯總所轄機(jī)構(gòu)排查情況和員工持股違規(guī)問題梳理匯總情況，于9月20日前將匯總報(bào)告報(bào)送至銀保監(jiān)會(huì)公司治理部。

    銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工違規(guī)持股亂象會(huì)給銀行保險(xiǎn)業(yè)帶來哪些損害？業(yè)內(nèi)人士表示，少數(shù)員工通過違規(guī)持股謀取私利、進(jìn)行不當(dāng)利益輸送，此外，還可能繞過股權(quán)穿透、資金運(yùn)用等方面的監(jiān)管要求，將嚴(yán)重?fù)p害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者利益，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

    因此，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，這些亂象要重點(diǎn)查處，持續(xù)清理。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保持清理員工違規(guī)持股問題的高壓態(tài)勢(shì)，在后續(xù)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治、公司治理評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中予以重點(diǎn)關(guān)注，并積極配合其他監(jiān)管部門開展相應(yīng)工作。

    同時(shí)，還要求各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格準(zhǔn)入，加強(qiáng)審核。具體來看，要加強(qiáng)股東資質(zhì)審核，嚴(yán)格審查入股資金來源，有效識(shí)別主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人和最終受益人，確保各方關(guān)系清晰透明，嚴(yán)格禁止股權(quán)代持、隱形股東等行為。