網(wǎng)絡(luò)炒匯騙局卷土重來 有投資者兩天損失逾20萬元

    本報記者 劉琪 見習(xí)記者 楊潔

    “別人都是被鼓動并上當(dāng)受騙，我是自己主動送上門的，輕信網(wǎng)絡(luò)炒匯，現(xiàn)在腸子都悔青了。”浙江溫嶺市的金先生在短短兩天時間里被騙了20余萬元，說起自己近期的遭遇，金先生很后悔。

    近期，海內(nèi)外匯市交易受到關(guān)注，網(wǎng)絡(luò)炒匯欺詐卷土重來。雖然監(jiān)管部門已多次明確表態(tài)，“一切網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺（包括國外的合法炒匯平臺）在我國境內(nèi)均不合法”，但還是有不少投資者會對“低投入，高回報”的誘惑心動，令詐騙分子有機(jī)可乘。

    北京中銀律師事務(wù)所合伙人郭利軍在接受《證券日報》記者采訪時提醒廣大投資者：參與網(wǎng)絡(luò)炒匯，不僅違法，而且面臨較大資金風(fēng)險。不僅有被認(rèn)定委托合同無效致投資款無法追回風(fēng)險，而且，炒匯平臺多注冊在境外，其在國內(nèi)多無經(jīng)營實(shí)體或可供執(zhí)行財產(chǎn)，導(dǎo)致最終無法實(shí)現(xiàn)有效追償。所以，為了維護(hù)自身權(quán)益，投資者應(yīng)遵守國家有關(guān)規(guī)定，通過合法途徑進(jìn)行外匯交易，遠(yuǎn)離非法外匯交易。

    網(wǎng)絡(luò)炒匯之風(fēng)再起

    《證券日報》記者從浙江省臺州網(wǎng)警巡查執(zhí)法處了解了前述金先生的遭遇。今年10月16日晚上8時許，家住溫嶺石橋頭鎮(zhèn)的金先生急匆匆跑進(jìn)石橋頭派出所，他告訴民警，自己微信中不知什么時候有一位備注名“林蕾蕾”的好友，“她經(jīng)常在朋友圈里發(fā)賺到錢的消息，每天的收益看上去還挺誘人的。”金先生表示，10月15日上午，他便主動聯(lián)系了林蕾蕾。

    隨后，林蕾蕾在微信上發(fā)來一個鏈接，讓金先生下載一個叫“swissquote”的專門炒外匯的App。下載后，金先生看到App中顯示了很多國家貨幣的匯率及比特幣等信息。接著，林蕾蕾又給金先生發(fā)來“程序員”的QQ號。當(dāng)晚他就被程序員拉進(jìn)了相關(guān)QQ群，群里還有另外兩名群友，程序員讓他先存3萬元到指定的賬戶，然后幫他進(jìn)行投資，賺到錢后再收取15%的服務(wù)費(fèi)。一心想著發(fā)財?shù)慕鹣壬阃ㄟ^自己的銀行卡將第一筆3萬元轉(zhuǎn)了過去。

    第二天上午11點(diǎn)左右，程序員要求金先生加倉，說“存得多就賺得更多”。于是，他將第二筆5萬元轉(zhuǎn)到對方指定的賬戶。不料，到了下午3點(diǎn)，程序員告訴金先生，這筆交易出現(xiàn)了虧損，要補(bǔ)倉41344元，金先生沒有多想就進(jìn)行了第三次轉(zhuǎn)賬。然而沒過多久，他就又被程序員要求補(bǔ)倉79137元。但是，此時的金先生手頭已經(jīng)沒錢了，只好向自己的親戚借錢轉(zhuǎn)了過去。

    “到了晚上8點(diǎn)左右，程序員讓我繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，我仔細(xì)一算，這兩天下來自己還一分錢都沒賺到，就已經(jīng)投進(jìn)去了200481元，這才感覺有點(diǎn)不對勁，”金先生在向警方描述案情時說，他馬上試圖聯(lián)系“林蕾蕾”，卻發(fā)現(xiàn)怎么也聯(lián)系不上，這才反應(yīng)過來自己被騙了。

    《證券日報》記者注意到，10月26日，有微博網(wǎng)友爆料，近期頻頻被推薦所謂網(wǎng)絡(luò)炒匯，其家人對此深信不疑，沉迷其中，甚至不惜貸款去投資外匯，并不斷在親戚中發(fā)展下線。根據(jù)該網(wǎng)友提供的信息，被推薦的炒匯平臺為PriceMarketsUK，是一家受英國金融市場行為監(jiān)管局（FCA）監(jiān)管的國外外匯平臺。根據(jù)其提供的公司備案號，記者在FCA平臺上進(jìn)行核實(shí)，確有該公司的監(jiān)管信息。但是，根據(jù)規(guī)定，海外持牌外匯交易平臺也不能在我國境內(nèi)開展上述交易。而且，這種“拉人頭”的經(jīng)營模式更與以往網(wǎng)絡(luò)炒匯詐騙中常見的“套牌公司”手法相似。

    微博網(wǎng)友的爆料引起了很多人共鳴，在評論區(qū)，“我親戚被網(wǎng)絡(luò)炒匯騙了幾十萬元”“我同學(xué)一直向我推薦，說一年賺一倍，我很無語”“我媽媽也被騙子洗腦，堅信投入5萬元、穩(wěn)定月收入2000元”……

    記者注意到，在部分社交平臺，有網(wǎng)友借助吹捧自己的“炒匯戰(zhàn)績”間接推薦交易平臺。網(wǎng)友Rain（化名）表示，“7月6日入金10000美元，截至9月30日凈盈利19208美元，不到3個月收益率192.08%。”記者隨后聯(lián)系了Rain。在交談中，他聲稱自己是某量化交易平臺的用戶，并向記者展示了他最新“戰(zhàn)績”：截至10月25日已盈利24000美元。雖然他聲稱自己僅是用戶，卻十分積極主動地向記者推薦該交易平臺，并發(fā)送多份平臺資料文檔及宣傳PPT。當(dāng)記者詢問其是否了解網(wǎng)絡(luò)炒匯的合法合規(guī)性時，他甚至聲稱，“在中國炒外匯一直都是合法合規(guī)的，外匯保證金交易一直都是允許的，只是不允許國內(nèi)開設(shè)交易平臺而已。”

    六大套路須提防

    實(shí)際上，Rain的上述言論漏洞百出，他所謂的“高收益”“合法合規(guī)”等都是讓眾多投資者血本無歸的“陷阱”。而金先生遭遇的則是典型的欺詐。

    此前，國家外匯管理局河北省分局在回答網(wǎng)友提問時表示，“境內(nèi)個人除按相關(guān)規(guī)定通過境內(nèi)銀行進(jìn)行外匯實(shí)盤買賣外，不允許以任何方式直接參與境外市場的外匯買賣。通過境外代理商的形式進(jìn)行炒匯，屬于境內(nèi)個人境外投資行為，目前國家沒有放開境內(nèi)個人境外投資的限制。”國家外匯管理局2019年在通報非法網(wǎng)絡(luò)炒匯案例時也明確表示，境內(nèi)監(jiān)管部門未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。

    今年6月份，國家外匯管理局河南省分局發(fā)布《警惕“網(wǎng)絡(luò)炒匯”詐騙》，其中總結(jié)了網(wǎng)絡(luò)炒匯的騙術(shù)特征，包括：一是虛構(gòu)境外背景，自稱取得境外監(jiān)管資質(zhì)，強(qiáng)調(diào)國外炒匯平臺的合法性、權(quán)威性；二是號稱專業(yè)人士操盤，宣稱資金由投資專家、大V操盤，專業(yè)人士打理，及時止損；三是利用投資者對外匯知識的不熟悉，向其宣傳似是而非的所謂外匯理財技巧；四是人拉人發(fā)展下線，類似傳銷，通過親友、熟人等關(guān)系發(fā)展介紹他人參與炒匯，自己從中抽取傭金；五是以高收益、高回報率為誘餌，宣稱投資回報豐厚，甚至“躺著也能掙錢”；六是人為制定對賭交易規(guī)則，如放入資金后一定時間內(nèi)不許提現(xiàn)等，貌似公司在規(guī)范運(yùn)作，實(shí)則為“爆倉”時卷錢跑路創(chuàng)造條件。

    “我們接觸的很多違法炒匯案例中，不法分子多借助網(wǎng)絡(luò)媒介，偽裝成境外金融機(jī)構(gòu)、自稱受多國金融監(jiān)管、使用正規(guī)交易軟件、低成本起投，以類似傳銷手法，大肆鼓吹其外匯投資平臺‘高收益、低風(fēng)險’，吸引投資者入局，通過誤導(dǎo)下單，私下對沖等欺詐手段，騙取投資人資金。這類平臺名為炒匯，多數(shù)實(shí)際無任何外匯交易，資金最終流入地下錢莊或參與非法交易。另外，即便有部分平臺將投資人資金投入到真實(shí)的外匯交易市場中，但多數(shù)并未取得金融主管部門許可，仍涉嫌非法經(jīng)營。”郭利軍表示。