去年上海金融法院共受理各類金融案件7310件 金融借款合同糾紛成收案量第一案由 ?

    本報(bào)記者 吳曉璐

    4月2日，上海金融法院發(fā)布《上海金融法院審判工作情況通報(bào)（2024年）》（以下簡(jiǎn)稱《情況通報(bào)》）和2024年度上海金融法院十大典型案例。

    《情況通報(bào)》顯示，2024年，上海金融法院共受理各類金融案件7310件，全年收案總標(biāo)的額為2157.26億元。

    案件類型多樣但相對(duì)集中，金融借款合同糾紛超過證券虛假陳述責(zé)任糾紛成為收案量第一的案由。同時(shí)，上海金融法院共受理涉外、涉港澳臺(tái)案件196件，同比增長(zhǎng)136.14%，當(dāng)事人涉及10余個(gè)國(guó)家和地區(qū)，反映出上海逐漸成為解決國(guó)際金融糾紛的優(yōu)選地。

    上海金融法院黨組成員、副院長(zhǎng)顧全表示，2025年，上海金融法院將繼續(xù)錨定“專業(yè)化、國(guó)際化、數(shù)字化”世界一流金融法院建設(shè)目標(biāo)，立足金融審判職能，持續(xù)發(fā)揮全國(guó)首家金融專門法院先行示范作用，增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力和影響力，為金融強(qiáng)國(guó)和上海國(guó)際金融中心建設(shè)提供金融司法支撐。

    銀行業(yè)案件數(shù)量占比較大

    《情況通報(bào)》從案件數(shù)量、案件類型和行業(yè)分布三方面歸納了上海金融法院2024年案件基本情況，并從銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、執(zhí)行案件、破產(chǎn)案件、涉外涉港澳臺(tái)案件六個(gè)方面，分析金融案件中反映出的問題，并提出針對(duì)性建議。

    從行業(yè)分布來看，銀行業(yè)案件數(shù)量占比較大，共計(jì)1837件，占比40.69%。糾紛反映出房地產(chǎn)行業(yè)融資糾紛集中、公司對(duì)外擔(dān)保有效性爭(zhēng)議多發(fā)、自然人貸款業(yè)務(wù)糾紛突出等問題。在一起案件中，上海金融法院認(rèn)定格式合同中“上浮貸款利率后再次上浮利率確定罰息”條款實(shí)質(zhì)系在貸款利率基礎(chǔ)上上浮兩次計(jì)收罰息，金融機(jī)構(gòu)未對(duì)該異常條款履行提示說明義務(wù)，判決該條款對(duì)借款人不發(fā)生效力，保護(hù)了金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

    證券業(yè)案件占比23.01%，糾紛反映出上市公司欺詐發(fā)行、相關(guān)主體幫助上市公司造假、“名股實(shí)債”引發(fā)融資風(fēng)險(xiǎn)、私募機(jī)構(gòu)“募投管退”環(huán)節(jié)違規(guī)等現(xiàn)象仍有發(fā)生。例如，上海金融法院審理的全國(guó)首例判決私募基金管理人因不公平分配承擔(dān)賠償責(zé)任案，管理人根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)間先后予以分配，法院認(rèn)定該行為有違公平原則，管理人應(yīng)賠償投資者損失，促進(jìn)形成私募投資領(lǐng)域良好法治環(huán)境。

    保險(xiǎn)業(yè)案件占比11.03%，糾紛反映出在數(shù)字經(jīng)濟(jì)、平臺(tái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展背景下，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、平臺(tái)投保雇主責(zé)任險(xiǎn)等新型問題逐漸顯現(xiàn)，需進(jìn)一步推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)規(guī)范發(fā)展。上海金融法院在一起平臺(tái)投保雇主責(zé)任險(xiǎn)案件中明確了平臺(tái)保險(xiǎn)模式下，提示和明確說明義務(wù)的履行標(biāo)準(zhǔn)，并就雇主責(zé)任險(xiǎn)相關(guān)問題向上海金融監(jiān)管局發(fā)送司法建議，助力完善雇主責(zé)任險(xiǎn)監(jiān)管。

    執(zhí)行案件方面，上海金融法院共執(zhí)行到位223.18億元。其中，新類型金融執(zhí)行案件增多，涉不動(dòng)產(chǎn)執(zhí)行案件比例較高。上海金融法院成功執(zhí)結(jié)一起以重點(diǎn)舊改項(xiàng)目為抵押資產(chǎn)、本息近50億元的金融借款合同案件，實(shí)現(xiàn)了金融債權(quán)兌現(xiàn)與舊改民生保障一攬子解決。

    破產(chǎn)案件方面，上海金融法院受理金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)破產(chǎn)或強(qiáng)制清算案件14件，包括全國(guó)首例保險(xiǎn)集團(tuán)公司系列破產(chǎn)清算案，積極運(yùn)用破產(chǎn)程序促進(jìn)金融市場(chǎng)出清，最大限度保障債權(quán)人公平受償權(quán)利。

    涉外、涉港澳臺(tái)案件糾紛類型多樣，反映出隨著上海國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力和影響力不斷增強(qiáng)。上海金融法院積極加強(qiáng)外國(guó)法查明機(jī)制建設(shè)，在涉外案件審理中發(fā)揮規(guī)則引導(dǎo)和價(jià)值引領(lǐng)作用。例如，在一起跨境擔(dān)保糾紛中，上海金融法院認(rèn)定，在香港上市的離岸公司進(jìn)行對(duì)外擔(dān)保，不因未公告披露擔(dān)保事項(xiàng)影響擔(dān)保效力，從而穩(wěn)定了涉外擔(dān)保效力規(guī)則預(yù)期，有助于引導(dǎo)上市公司跨境并購(gòu)規(guī)范管理及境內(nèi)商業(yè)銀行對(duì)外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

    典型案例體現(xiàn)三大特點(diǎn)

    為進(jìn)一步發(fā)揮典型案例司法裁判的示范引領(lǐng)和市場(chǎng)導(dǎo)向作用，此次發(fā)布會(huì)還發(fā)布了2024年度上海金融法院十大典型案例。發(fā)布案例涉及QDII/RQDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者/人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）認(rèn)購(gòu)可交換債券是否受香港《放債人條例》規(guī)制司法審查、涉員工持股計(jì)劃證券虛假陳述糾紛交易因果關(guān)系認(rèn)定、契約型基金管理人確權(quán)之訴的司法審查、受托人違反公平分配義務(wù)責(zé)任認(rèn)定、持票人在出票人破產(chǎn)重整程序終結(jié)后向其他前手追索的司法認(rèn)定、平臺(tái)投保提示和說明義務(wù)履行標(biāo)準(zhǔn)等金融市場(chǎng)關(guān)注的熱點(diǎn)法律問題。

    據(jù)上海金融法院介紹，本次發(fā)布的年度典型案例體現(xiàn)三方面特點(diǎn)：

    一是積極發(fā)揮司法裁判規(guī)則引領(lǐng)作用。例如，在全國(guó)首例涉員工持股計(jì)劃證券虛假陳述案中，對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者的投資決策與證券虛假陳述之間，是否存在交易因果關(guān)系作出準(zhǔn)確認(rèn)定。

    二是有力促推新興金融業(yè)態(tài)規(guī)范健康發(fā)展。例如，在某網(wǎng)絡(luò)科技公司訴某保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)合同糾紛案中，明確平臺(tái)投保模式下保險(xiǎn)人提示和明確說明義務(wù)的履行標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)更好適應(yīng)數(shù)字化時(shí)代要求。

    三是充分體現(xiàn)金融司法參與社會(huì)治理效能。例如，在持票人在出票人破產(chǎn)重整程序終結(jié)后向其他前手追索的司法認(rèn)定一案中，案件確立的裁判規(guī)則有助于實(shí)質(zhì)性推動(dòng)系列票據(jù)糾紛高效化解，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。