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UP主薦股薦基魚龍混雜 年輕粉絲跟風投資小心被坑

2021-02-18 00:00  來源:證券時報電子報

    節(jié)前,A股大盤節(jié)節(jié)高,市場投資熱情被點燃,不少券商對春節(jié)后行情較為樂觀。

    更多新投資者跑步進場,其中不乏年輕人。有受訪人士向證券時報記者表示,在B站(即嗶哩嗶哩)上聽UP主講股票基金投資已成為其日常生活中的一部分。所謂UP主,一般指在視頻網(wǎng)站上上傳視頻的人。

    以社區(qū)學習為初衷的“知識區(qū)”在B站迅速崛起,不少投資“小白”在此接受投資知識掃盲。據(jù)B站官方數(shù)據(jù),2020年投資理財類視頻播放量同比增長464%。但進一步來說,當粉絲跟隨UP主真金白銀入市,UP主“投資建議”及“分享知識”的邊界究竟在哪?

    據(jù)了解,知識區(qū)領(lǐng)域UP主隊伍迅速壯大也導致魚龍混雜的局面。有多名用戶指出B站財經(jīng)領(lǐng)域UP主夸夸其談,內(nèi)容講解錯漏百出。另一方面,有UP主以薦基、薦股謀生,對粉絲可能會有錯誤引導。

    證券時報記者了解到,B站對于部分基金類UP主已經(jīng)收緊審核要求,個別被要求提供CFA(特許金融分析師)證書,但在準入門檻上尚未有調(diào)整。有內(nèi)部人士向證券時報記者表示,投資類視頻在B站被列為風險類別,考慮到這類視頻可能會造成用戶損失,B站會視情況對這類視頻限制投放。

    B站提高

    個別基金類UP主門檻

    春節(jié)前滬指創(chuàng)下2016年以來新高,一度到達3662.77點。A股帶來的賺錢效應成功吸引年輕人的注意,“買基金”成為年輕人的主要選擇。有報告稱,2020年上半年新增基民中,90后占比超過一半。

    在B站、小紅書、抖音等年輕人聚集的互聯(lián)網(wǎng)平臺上,圍繞基金、股市的討論愈發(fā)熱烈。

    在B站若按視頻熱度排序,可以看到基金類視頻播放數(shù)最高可達70萬以上,不少視頻播放數(shù)在15萬~60萬不等。

    近期,證券時報記者了解到,B站開始對部分基金類UP主進行更嚴格的“把關(guān)”。

    一名粉絲數(shù)有67萬的B站基金UP主在今年1月下旬稱,收到B站相關(guān)人士提出的要求,后續(xù)不能再在B站上發(fā)股票和基金相關(guān)視頻,除非持有CFA證書才可以。該消息在B站基金圈內(nèi)一度引起轟動,另有個別基金類UP也表示被“查證”。

    在過往視頻介紹中,記者了解到該UP主曾是一名投資“小白”,作為一名大學生,他在校期間在基金投資中逐漸總結(jié)經(jīng)驗,并拍出視頻分享投資心得和收益情況。截至目前,他有的視頻最高播放數(shù)達到75萬,有兩個視頻播放數(shù)到60萬以上。

    有粉絲稱,該UP主之所以受歡迎,是因為與大家一同學習基金,共同進步,還給很多“小白”掃盲,是一名符合B站學習精神的UP主。

    據(jù)了解,基金股票等財經(jīng)領(lǐng)域在B站被歸類為“知識區(qū)”,知識區(qū)是B站去年以來發(fā)力的主要板塊,2020年6月正式上線。過去枯燥難懂的專業(yè)知識,如今受到B站年輕人的青睞。

    知識區(qū)已然成為“流量新貴”。據(jù)網(wǎng)易數(shù)讀的數(shù)據(jù)顯示,截至2020年8月,在B站知識區(qū)單日觀看時長達45分鐘的,有2131萬人。據(jù)B站官方公布的數(shù)據(jù),相比2019年,2020年投資理財類視頻播放量同比增長464%。

    在年輕人投資興趣被激發(fā)后,B站是否對基金類UP主調(diào)整規(guī)則要求?春節(jié)前夕,證券時報記者聯(lián)系該網(wǎng)站客服,咨詢?nèi)粢蔀橐幻痤I(lǐng)域的UP主,是否需要提供相關(guān)領(lǐng)域的證書或資質(zhì),對方回應稱“沒有這方面要求”。

    由此看來,B站或只是對已具影響力的UP主進行從嚴審核,但在準入門檻上尚未調(diào)整。

    “零門檻”容易造成魚龍混雜局面。有自稱基金從業(yè)者對視頻內(nèi)容并不認同,也有市場人士表示,部分沒有專業(yè)背景的財經(jīng)UP主,在輸出觀點時錯漏百出,對受眾容易有誤導。

    有B站內(nèi)部人士表示,B站對股票基金類視頻審核已經(jīng)從嚴。一名B站內(nèi)部人士告訴證券時報記者,“B站對于推薦購買股票基金的視頻審核比較嚴,主要因為投資類視頻在B站被列為風險領(lǐng)域,B站年輕人太多了,考慮到貸款類、投資類視頻可能會造成投資者損失,所以B站會視情況對這類視頻限制投放。”

    跟著UP主

    投資是否靠譜?

    事實上,證券時報記者了解到,上B站聽UP主講股票、基金已成為部分年輕人的生活常態(tài)。有90后在UP主的熱情“安利”下入市。

    廣州一名90后投資者告訴記者,他是B站重度用戶,去年10月無意中看到部分基金類視頻,將UP主提到的相關(guān)基金納入自選觀察一周左右時間,發(fā)現(xiàn)漲勢不錯,于是真金白銀入場,“我買的主要是白酒類基金,結(jié)果來看沒買錯。”他談到,目前已經(jīng)重點關(guān)注3至4個基金UP主,平時主要看復盤視頻。

    上述90后可能是投資“幸運兒”。有財經(jīng)“小白”表示,曾到B站尋求投資幫助,投入5000元試水買了一只基金,結(jié)果就出現(xiàn)虧損。

    那么,跟著B站UP主們投資真的靠譜嗎?知名私募灃京資本基金經(jīng)理吳悅風曾表示,在B站上看了部分基金視頻后發(fā)現(xiàn),“一些UP主明顯是接觸基金不太久的樣子,講解的內(nèi)容也是對錯參半。”

    吳悅風談到,第一,推薦基金天然有道德風險,推薦基金的人有動力去追求節(jié)目的效果和質(zhì)量。“(UP主)怎樣才能把用戶效果拉滿呢?越來越激進的風格,越來越集中的持倉,追求強勢品種的效果,越來越夸張的數(shù)字。”他強調(diào),持牌是有必要的,防止道德風險,不能100%相信網(wǎng)上不認識的人。

    第二,買公募基金需要專業(yè)的資產(chǎn)管理經(jīng)驗,節(jié)目中沒有人教投資者如何控制倉位。吳悅風表示,“買基金是要正金字塔形買入,賺的錢越多你應該越冷靜,但許多人并不會告訴你這點。”

    第三,不要被情緒影響。“你喜歡看各種推基金視頻,可能是你在害怕后悔,讓渡選擇權(quán)的情緒在作怪。”吳悅風說。

    事實上,B站UP主推薦基金的背后或許還暗藏利益動機。一名自稱剛當UP主沒多久的95后,自曝有券商(基金渠道)找到他尋求分銷基金合作,從聊天記錄可看到,券商渠道稱可以提供公募基金新發(fā)上市產(chǎn)品的清單,UP主可選擇性推薦給粉絲,粉絲完成購買后,券商渠道可以進行分成。

    根據(jù)對方介紹,部分做得好的博主(即類似于UP主,不同平臺稱呼不同),每年大概可以銷售幾千萬到上億的基金。若以5000萬銷售量計算,當銷售申購費無折扣的新基金,博主第一年可以拿到5000萬×0.7%=35萬。

    而記者從基金渠道人士處了解到,其他互聯(lián)網(wǎng)平臺如小紅書,也有博主已與銀行渠道合作分銷基金。在博主“種草”下,投資者要有獨立判斷的能力,增強風險防范意識。

    收費薦股獲客渠道

    轉(zhuǎn)戰(zhàn)B站

    除專注于基金的視頻內(nèi)容外,B站上也有大量視頻與“股票”相關(guān),比如每日A股行情復盤、上市公司基本面分析、概念板塊點評、如何選股、K線圖分析等。

    證券時報記者注意到,B站多個股票類UP主同時在B站、小紅書、微信公眾號注冊賬號。另外進一步建立付費圈子,稱更多投資建議或干貨內(nèi)容在私密圈中發(fā)布。

    比如一名粉絲有8萬多的股票類UP主,從B站將粉絲引流至其個人微信公眾號,在公眾號上他還與兩家券商合作進行引流開戶。同時,他還建立投資付費圈,稱主要在圈內(nèi)發(fā)布盤中即時思路,入圈價格達到1699元。

    證監(jiān)會此前曾明確“非法證券投資咨詢”的定義,是指有關(guān)機構(gòu)或個人未經(jīng)中國證監(jiān)會批準,擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

    如今,非法證券投資咨詢的獲客渠道從過去的論壇、博客、微博等,逐漸轉(zhuǎn)移向B站、抖音、小紅書。

    證監(jiān)會多次提醒,投資者接受證券期貨投資咨詢服務一定要通過經(jīng)證監(jiān)會批準的具有證券經(jīng)營業(yè)務資質(zhì)的合法機構(gòu)進行。

    2018年,證監(jiān)會舉出7種非法證券投資咨詢典型案例,直至今日,這些手段仍有警示意義。

    比如通過微信、博客以及QQ等互聯(lián)網(wǎng)工具招收會員,推薦股票騙取錢財。有不法分子通常通過微信、微博等網(wǎng)絡媒體發(fā)布大盤分析、免費薦股等文章,樹立起網(wǎng)絡薦股“專家”、“財經(jīng)大V”的形象,誘騙投資者加入微信群或QQ群,以繳納會員費、開通VIP權(quán)限費等名義,向投資者推薦股票、收取費用,而這些所謂的“專家”均不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

    監(jiān)管部門提醒,投資者不可輕信免費薦股、免費診股等夸大過往薦股業(yè)績、直接或變相承諾收益、公開招收會員的非法證券節(jié)目和廣告。

    又如以銷售炒股課程為名從事非法證券投資咨詢。據(jù)了解,有不法分子以銷售炒股培訓課程為名,實際上以推薦股票為誘餌,從事非法證券投資咨詢活動。

    監(jiān)管部門表示,不論銷售的是培訓課程還是交易技巧,只要向投資者推薦了股票或提供了股票投資建議,并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益,均屬于從事證券投資咨詢業(yè)務,需取得證監(jiān)會批準的證券投資咨詢業(yè)務資格。

    此外,還有一類手段是以代客理財、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。不法分子以“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者,按照一定比例進行利潤分成,致使許多不明真相的投資者上當受騙。

    監(jiān)管部門對此稱,“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”均屬于違法違規(guī)證券活動。根據(jù)相關(guān)規(guī)定,即使是合法的證券投資咨詢機構(gòu)及其員工,也不得與客戶約定利潤分成,不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾。

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