本報記者 王寧
7月7日,北京迎來高溫天氣,與氣溫一樣讓人感覺火熱的還有基金銷售市場?!蹲C券日報》記者來到北京海淀區(qū)阜成路的多家銀行網(wǎng)點,多位客戶經(jīng)理告訴記者,近幾日,投資者購買基金的熱情明顯上漲,只要是偏股型基金基本都要買一些,如果這只基金的基金經(jīng)理還是明星,基本上就是一日售罄了。
還有銀行網(wǎng)點客戶經(jīng)理透露,有些爆款基金根本“上不了車”,真的是在與時間賽跑。“昨天剛推出的某只基金,半天就停止申購了,我的客戶吃過午飯匆匆趕來,都沒買到,客戶也就晚出門半小時就沒趕上。”
《證券日報》記者從多家第三方銷售渠道獲悉,除線下基金代銷一片火熱外,線上的銷售也熱情高漲,其中,偏股混合型基金成為了年內(nèi)投資者最青睞的產(chǎn)品,原因在于,今年以來消費、醫(yī)藥、科技等板塊出現(xiàn)較大行情,相關產(chǎn)品的業(yè)績驅動因素較強。
個別客戶經(jīng)理日銷售額
高達兩三千萬元
北京市海淀區(qū)阜成路從西二環(huán)至西三環(huán),臨街的銀行網(wǎng)點不下十幾個,除了國有大行外,城商行也有多個。7月7日上午,《證券日報》記者沿此路線,走訪了多個銀行網(wǎng)點,對近些天代銷基金情況進行了解。
記者以投資者身份先來到了某銀行馬神廟支行,該支行前臺接待人員在詢問記者來訪緣由后,便指引到專門的理財專員處,進行了一對一的服務。
“您對近幾天股市有了解嗎?”該行客戶經(jīng)理詢問了投資者基本情況后直奔主題,并強調(diào)“投資有風險、入市需謹慎”。隨后記者從該客戶經(jīng)理了解到,從年初至今,基金銷售情況相對較好,尤其是近幾天股市表現(xiàn)出的一輪較強行情,普通投資者對基金的關注度更高了。“我的好幾個客戶在今年二季度買了基金,現(xiàn)在的收益率都接近了20%,有的爆款產(chǎn)品現(xiàn)在已經(jīng)買不到。”
說到爆款基金產(chǎn)品,這位客戶經(jīng)理顯得更為激動。他說,“周一某公募基金發(fā)行了一款產(chǎn)品,半天就停止了申購,因為額度遠遠超出了限定,半天的銷售份額就超出了300億元。”“基金市場現(xiàn)在缺的不是錢,缺的是好產(chǎn)品。”
這位客戶經(jīng)理提供給記者的該款基金相關介紹顯示,該基金經(jīng)理所管理的其他產(chǎn)品,期限在一年以上的最高收益率達150%以上。
“散戶對基金的認可,除了所屬公司外,更注重產(chǎn)品經(jīng)理的明星效應。”這位客戶經(jīng)理介紹說,尤其是今年以來,只要是偏股類基金,都很受市場歡迎,如果再具備明星基金經(jīng)理效應,肯定會是爆款。
“近幾日,我們銀行客戶經(jīng)理每天銷售額都很高,每天銷售二三百萬元很正常,保持在100萬元以上的都屬于中等偏下水平。”這位客戶經(jīng)理表示,有些客戶經(jīng)理甚至能夠達到每天兩三千萬元的銷售額。
事實上,本周一已有消息稱:“某基金公司新推出的產(chǎn)品,半天就賣出了500億元的紀錄。”
《證券日報》記者據(jù)此向該公募基金相關人士進行了求證,雖然該相關人士并未回答出具體的數(shù)據(jù),但也并未否認。
隨后,記者從該公司網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)了多條關于該產(chǎn)品的公告,前幾條內(nèi)容均是提醒投資者要理性參與該產(chǎn)品投資的提示性公告,后面的公告則為提前結束募集、認購申請確認比例的內(nèi)容。
記者了解到,該公司起初決定該基金的募集規(guī)模上限為300億元(不含募集期間利息,A類份額和C類份額合并計算),但半天時間,該基金的募集規(guī)模已超過了300億元。隨后,該基金認購申請采用“比例確認”的方式給予部分確認,確認比例結果為43.320838%,未確認部分的認購款項將在募集期結束后退還給投資者。
一頓飯錯過買基金
如果說,散戶能夠全額認購或比例配售到心儀的基金是幸運的,那么,因為時間短而錯過爆款基金的申購,則是遺憾的事情。在記者走訪過程中,錯過爆款基金的案例確實存在。
“7月6日午飯后,我的一位客戶到網(wǎng)點找到我,要求趕緊辦理基金購買業(yè)務,說是看上了一款當天推出的新產(chǎn)品。”一位客戶經(jīng)理向記者講述到,隨后他查閱該產(chǎn)品發(fā)現(xiàn),該產(chǎn)品僅推出半天已經(jīng)超過募集上限,停止申購了。
“客戶上午看到的消息,因為獨自在家?guī)Ш⒆?,心想吃過午飯下午再買也來得及,沒想到一頓飯的時間就錯過了。”這位客戶經(jīng)理介紹說,由此可見投資者對基金的熱情。
7月7日上午,在記者走訪的幾家銀行網(wǎng)點中,所接觸的客戶經(jīng)理均對最近基金銷售火熱的情況表示認同。午飯過后,記者來到了位于西三環(huán)中路的幾家銀行網(wǎng)點,剛剛進入下午上班時間,客戶經(jīng)理們便已經(jīng)忙碌起來。
在某大型銀行支行,一位客戶經(jīng)理向記者介紹了近日多款新發(fā)基金內(nèi)容。他說,近日有不少投資者前來詢問基金的情況,有的客戶當日就購買了幾萬元,有的選擇做家庭理財,有的選擇做短期理財。
記者了解到,這些大型銀行客戶經(jīng)理力推的基金產(chǎn)品,大多具備管理規(guī)模較大、基金經(jīng)理具有多年投資經(jīng)驗的特點。“普通投資者一般都認可知名的基金公司,如果基金經(jīng)理投資年限較長,且管理業(yè)績也不錯,這些產(chǎn)品都會積極推薦。”一位受訪客戶經(jīng)理表示。
記者通過當天的走訪,從數(shù)家銀行網(wǎng)點處獲悉,目前基金銷售火熱多與近日股市走高有一定相關性。“A股指數(shù)持續(xù)走高,機構分析市場估值偏低,目前也沒有更好的資產(chǎn)配置,公募基金成為了投資者的首選標的。”另有銀行客戶經(jīng)理向記者介紹,公募基金門檻低,相對來說比較透明規(guī)范,投資者較為認可。
記者還了解到,如果是尚未開戶或沒有從銀行渠道進行過基金購買的普通投資者,購買流程也不復雜。“帶上身份證和銀行卡,到柜臺辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務,前后5分鐘即可完成開戶流程。”海淀區(qū)西三環(huán)中路某銀行客戶經(jīng)理向記者表示,在開通手機銀行后,可以從網(wǎng)上銀行商城選擇自己喜歡的基金,非常方便。
偏股混合類基金最受歡迎
線下代銷基金呈現(xiàn)出火熱態(tài)勢,線上同樣忙個不停?!蹲C券日報》記者在走訪銀行網(wǎng)點的同時,對多家第三方基金銷售線上情況也進行了摸底,通過利得集團、好買基金等多家第三方代銷渠道了解到,年內(nèi)偏股混合型基金頗受投資者青睞,最明顯特征在于業(yè)績驅動所帶來的積極影響。
好買基金研究中心總監(jiān)曾令華告訴《證券日報》記者,今年以來,爆款基金數(shù)量較多,其中,偏股混合類最受投資者歡迎。“去年大放光彩的混合類基金是一些偏消費和科技類的主動管理產(chǎn)品,延續(xù)至今年,這些產(chǎn)品的申購量更是明顯上升,其中,多位明星基金經(jīng)理旗下管理基金規(guī)模大幅上漲。”
曾令華同時表示,從代銷情況來看,除了業(yè)績較好的股混型基金外,組合策略基金的規(guī)模也在大幅上升,通過搭配不同基金經(jīng)理形成的類似FOF組合,正逐漸受到投資者追捧。“組合策略能夠避免單一基金經(jīng)理風格所暴露的風險,通過精選出優(yōu)秀的基金經(jīng)理,再將具有不同能力圈的基金策略結合起來,能在不同市場風格和環(huán)境下取得穩(wěn)定超額收益。”
利得集團副總裁黃曉鋼向《證券日報》記者表示,同樣受市場歡迎的基金還有貨幣基金,因為貨幣基金具有安全性高、流動性好的屬性,目前市場上貨幣基金的整體份額仍占公募基金總規(guī)模的50%以上,今年前5個月的份額和凈值都增長了1.3萬億元左右。
黃曉鋼告訴記者,其實債券型基金也還可以,但由于今年5月份后,債券型基金收益率下滑,混合型基金才成了投資者追捧的對象。尤其是一季度末,醫(yī)藥、科技、黃金、消費等多個板塊的主題基金都出現(xiàn)了較大漲幅,而混合基金在投資股票市場的同時仍可以投資債券,顯示出投資混合型基金的風險平衡策略優(yōu)勢。
記者根據(jù)利得集團年內(nèi)代銷數(shù)據(jù)梳理發(fā)現(xiàn),一方面,貨幣基金的靈活性深受投資者歡迎;另一方面,由于年內(nèi)以消費、醫(yī)藥、科技等板塊出現(xiàn)的較大行情,投資者對于涉及這些板塊的混合型基金熱情也較高。
恒天明澤相關人士告訴記者,從年內(nèi)市場表現(xiàn)來看,投資者更青睞權益類基金。從新發(fā)基金來看,上半年股票型基金和混合型基金募集規(guī)模分別超過1700億元和5400億元;細分來看,新發(fā)基金中,投資者更熱衷于明星基金經(jīng)理產(chǎn)品,發(fā)售當日結束募集的“日光基”頻頻出現(xiàn),并且出現(xiàn)了多只超過百億元規(guī)模的產(chǎn)品。
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