月內(nèi)逾30只基金增設(shè)不同類別份額

    本報記者 方凌晨

    8月23日，平安基金、新華基金同日發(fā)布關(guān)于旗下基金產(chǎn)品增設(shè)新份額的公告，平安雙債添益?zhèn)?、新華雙利債券基金擬在現(xiàn)有基金份額的基礎(chǔ)上增設(shè)E類基金份額。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，8月份以來已有36只基金增設(shè)份額。

    在受訪業(yè)內(nèi)人士看來，基金增設(shè)不同份額類別，有利于適應(yīng)不同投資期限和交易習(xí)慣的投資者，滿足投資者的差異化需求。同時，對基金公司來說，可以吸引更多投資者申購基金，增加產(chǎn)品規(guī)模，提高市場競爭力。

    增設(shè)E類份額最多

    從8月份以來增設(shè)基金份額類別來看，增設(shè)E類基金份額的情況最多，增設(shè)C類和D類的基金份額的情況次之，還有少部分基金產(chǎn)品增設(shè)F類基金份額、Y類基金份額（個人養(yǎng)老金基金份額）。

    排排網(wǎng)財富研究部副總監(jiān)劉有華在接受記者采訪時表示：“基金增設(shè)不同份額類別，主要是為了滿足不同投資者的投資需求。這些份額通常是在申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等方面存在差異，以適應(yīng)不同投資期限和交易習(xí)慣的投資者。”

    以上述平安雙債添益?zhèn)馂槔摶鹪诂F(xiàn)有基金份額的基礎(chǔ)上增設(shè)E類基金份額。其中A類基金份額類別為在投資人申購時收取申購費(fèi)用，且不從本類別基金資產(chǎn)凈值中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額；C類、E類基金份額為從本類別基金資產(chǎn)凈值中計提銷售服務(wù)費(fèi)，且不收取申購費(fèi)用的基金份額。

    前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍對《證券日報》記者表示：“E類基金份額不收取申購費(fèi)，可以鼓勵基民申購基金。”

    在增設(shè)的E類基金份額中，不同基金計提的銷售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率有所不同。例如，平安雙債添益?zhèn)?、天弘招添利混合型發(fā)起式基金等產(chǎn)品E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.2%，平安5—10年期政策性金融債債券基金、富國中證醫(yī)藥50ETF聯(lián)接基金等產(chǎn)品E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.1%，部分基金E類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率則為0.4%。

    在E類基金份額的贖回費(fèi)用方面，各家基金管理人鼓勵長期持有，持有時間長對應(yīng)的贖回費(fèi)率更低。

    投資者可按需選購基金份額

    在楊德龍看來，基金增設(shè)不同類別的份額，主要是為了滿足不同投資者的差異化需求。同時，從客戶需求角度出發(fā)來吸引不同客戶申購基金，也有利于基金銷售，對于基金公司、銷售機(jī)構(gòu)來說，有利于增加基金銷售量。

    不過，在選購基金產(chǎn)品時，部分投資者對于不同基金份額的區(qū)分可能并不十分了解，對此，劉有華表示：“通過增設(shè)份額，基金公司可以吸引更多投資者，增加基金規(guī)模，提高市場競爭力。不過，投資者在選購時需了解不同基金份額的費(fèi)用結(jié)構(gòu)，包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等，根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，選擇符合自己的份額。”

    老基金在持續(xù)營銷方面應(yīng)如何進(jìn)一步發(fā)力？楊德龍認(rèn)為，隨著市場大環(huán)境好轉(zhuǎn)，基金銷售也會進(jìn)一步好轉(zhuǎn)，市場走強(qiáng)會吸引更多投資者申購基金。目前基金公司可以發(fā)力投資者教育活動，進(jìn)一步加強(qiáng)價值投資理念、逆向投資理念等的宣傳。

    “在市場低迷的時候，可能正是布局好產(chǎn)品的機(jī)會。”楊德龍如是稱。

    劉有華表示：“老基金應(yīng)增強(qiáng)投研能力，謀求基金資產(chǎn)的長期、穩(wěn)定增值，力爭為投資者帶來良好的收益體驗。同時應(yīng)加強(qiáng)與投資者的溝通，通過優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)以更好地滿足投資者需求。”