本報(bào)記者 熊悅
近日首批20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金集體發(fā)售,各類代銷機(jī)構(gòu)已競(jìng)相掀起銷售熱潮,而銀行是重要的代銷渠道之一。
多家國(guó)有大行及全國(guó)性股份制銀行加大對(duì)中證A500指數(shù)基金相關(guān)產(chǎn)品的營(yíng)銷力度。大多銀行開(kāi)設(shè)中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金認(rèn)購(gòu)專區(qū),也有銀行以“一折認(rèn)購(gòu)費(fèi)”“0申購(gòu)費(fèi)”吸引投資者。此外,記者從業(yè)內(nèi)獲悉,有銀行已針對(duì)中證A500指數(shù)基金產(chǎn)品下發(fā)銷售計(jì)劃和指標(biāo)任務(wù)。
銀行積極營(yíng)銷相關(guān)產(chǎn)品
據(jù)記者梳理,首批20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金中,16只由銀行托管,托管行包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行5家國(guó)有大行,以及招商銀行、平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行4家全國(guó)性股份制銀行。
產(chǎn)品代銷方面,托管行主銷的基金各有側(cè)重。具體來(lái)看,招商銀行托管主銷5只產(chǎn)品,為上述銀行中托管主銷產(chǎn)品數(shù)量最多的機(jī)構(gòu),包括泰康中證A500ETF聯(lián)接基金、博時(shí)中證A500指數(shù)基金、華夏中證A500指數(shù)基金、華安中證A500指數(shù)基金、大成中證A500指數(shù)基金。工商銀行托管主銷3只產(chǎn)品,包括南方中證A500ETF聯(lián)接基金、景順長(zhǎng)城中證A500ETF聯(lián)接基金、招商中證A500ETF聯(lián)接基金。平安銀行托管主銷2只,其他托管行均托管主銷1只。
某國(guó)有大行的理財(cái)客戶經(jīng)理告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者,中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金是一個(gè)新的指數(shù)基金,相關(guān)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)客戶較多,認(rèn)購(gòu)資金量較大。同時(shí),由于這類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一般為中風(fēng)險(xiǎn)及中高風(fēng)險(xiǎn),因此會(huì)提醒客戶根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力去選擇認(rèn)購(gòu)。
記者從業(yè)內(nèi)獲悉,為吸引投資者認(rèn)購(gòu),有銀行針對(duì)代銷的中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金推出費(fèi)率優(yōu)惠。例如,招商銀行代銷的20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金,A份額買(mǎi)入費(fèi)率打一折至0.10%。其他銀行代銷的基金,A份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)購(gòu)買(mǎi)金額的多少有所不同,一般在0.10%至1.20%之間。
基于中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金的市場(chǎng)投資熱情較高,截至目前,兩只由招商銀行托管主銷的基金——博時(shí)中證A500指數(shù)基金、泰康中證A500ETF聯(lián)接基金均已宣告提前結(jié)募。其中博時(shí)中證A500指數(shù)基金僅發(fā)行2日即完成首募,泰康中證A500ETF聯(lián)接基金僅一天便快速結(jié)募。
代銷業(yè)務(wù)有望回暖
整體來(lái)看,當(dāng)前公募基金代銷行業(yè)呈現(xiàn)銀行、券商、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)三足鼎立格局。就股票型指數(shù)基金保有規(guī)模而言,券商的市占率較高,其次是獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)和銀行。數(shù)據(jù)顯示,今年上半年,股票型指數(shù)基金保有規(guī)模方面,券商及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的市占率合計(jì)近90%,銀行保有規(guī)模為1339億元,市占率為9.84%。
排排網(wǎng)財(cái)富研究員卜益力對(duì)記者表示,此次20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金發(fā)售,銀行渠道展現(xiàn)出較強(qiáng)的“代銷力”,主要由以下因素所驅(qū)動(dòng):一是銀行推出認(rèn)購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠以吸引投資者;二是銀行機(jī)構(gòu)重視相關(guān)產(chǎn)品發(fā)行,并加大產(chǎn)品推廣力度;三是銀行擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)和成熟的銷售網(wǎng)絡(luò),因此在代銷基金時(shí)擁有天然的優(yōu)勢(shì)。
星圖金融研究院副院長(zhǎng)薛洪言認(rèn)為,面對(duì)被動(dòng)指數(shù)型基金崛起的市場(chǎng)機(jī)遇,銀行機(jī)構(gòu)有動(dòng)力推動(dòng)場(chǎng)外指數(shù)基金發(fā)展,以獲得更多收益。
卜益力認(rèn)為,從業(yè)務(wù)層面來(lái)看,銀行發(fā)力中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金等基金代銷有多重好處,一是銀行通過(guò)代銷基金,可以獲得銷售傭金和管理費(fèi)等收入,有助于增加銀行的中間業(yè)務(wù)收入,擴(kuò)大市場(chǎng)份額;其二,中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金有助于豐富銀行的基金產(chǎn)品供給,滿足銀行客戶多元化的資產(chǎn)配置需求,提升客戶體驗(yàn)和客戶黏性;其三,銀行通過(guò)積極參與熱門(mén)基金產(chǎn)品的代銷,有助于增強(qiáng)其品牌影響力。
“伴隨資本市場(chǎng)回暖,銀行基金代銷業(yè)務(wù)有望迎來(lái)新一輪增長(zhǎng)周期。站在更長(zhǎng)的周期看,隨著居民儲(chǔ)蓄逐步向其他金融產(chǎn)品分流,銀行大財(cái)富管理業(yè)務(wù)正在進(jìn)入長(zhǎng)期景氣周期,有望帶動(dòng)銀行中間業(yè)務(wù)收入持續(xù)增長(zhǎng)。”薛洪言表示。
產(chǎn)因城強(qiáng),城因產(chǎn)興。工業(yè)化與城市化是經(jīng)濟(jì)社會(huì)……[詳情]
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