銀行“搶灘”中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金代銷 或帶動(dòng)中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)

    本報(bào)記者 熊悅

    近日首批20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金集體發(fā)售，各類代銷機(jī)構(gòu)已競(jìng)相掀起銷售熱潮，而銀行是重要的代銷渠道之一。

    多家國(guó)有大行及全國(guó)性股份制銀行加大對(duì)中證A500指數(shù)基金相關(guān)產(chǎn)品的營(yíng)銷力度。大多銀行開(kāi)設(shè)中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金認(rèn)購(gòu)專區(qū)，也有銀行以“一折認(rèn)購(gòu)費(fèi)”“0申購(gòu)費(fèi)”吸引投資者。此外，記者從業(yè)內(nèi)獲悉，有銀行已針對(duì)中證A500指數(shù)基金產(chǎn)品下發(fā)銷售計(jì)劃和指標(biāo)任務(wù)。

    銀行積極營(yíng)銷相關(guān)產(chǎn)品

    據(jù)記者梳理，首批20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金中，16只由銀行托管，托管行包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行5家國(guó)有大行，以及招商銀行、平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行4家全國(guó)性股份制銀行。

    產(chǎn)品代銷方面，托管行主銷的基金各有側(cè)重。具體來(lái)看，招商銀行托管主銷5只產(chǎn)品，為上述銀行中托管主銷產(chǎn)品數(shù)量最多的機(jī)構(gòu)，包括泰康中證A500ETF聯(lián)接基金、博時(shí)中證A500指數(shù)基金、華夏中證A500指數(shù)基金、華安中證A500指數(shù)基金、大成中證A500指數(shù)基金。工商銀行托管主銷3只產(chǎn)品，包括南方中證A500ETF聯(lián)接基金、景順長(zhǎng)城中證A500ETF聯(lián)接基金、招商中證A500ETF聯(lián)接基金。平安銀行托管主銷2只，其他托管行均托管主銷1只。

    某國(guó)有大行的理財(cái)客戶經(jīng)理告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金是一個(gè)新的指數(shù)基金，相關(guān)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)客戶較多，認(rèn)購(gòu)資金量較大。同時(shí)，由于這類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一般為中風(fēng)險(xiǎn)及中高風(fēng)險(xiǎn)，因此會(huì)提醒客戶根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力去選擇認(rèn)購(gòu)。

    記者從業(yè)內(nèi)獲悉，為吸引投資者認(rèn)購(gòu)，有銀行針對(duì)代銷的中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金推出費(fèi)率優(yōu)惠。例如，招商銀行代銷的20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金，A份額買(mǎi)入費(fèi)率打一折至0.10%。其他銀行代銷的基金，A份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)購(gòu)買(mǎi)金額的多少有所不同，一般在0.10%至1.20%之間。

    基于中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金的市場(chǎng)投資熱情較高，截至目前，兩只由招商銀行托管主銷的基金——博時(shí)中證A500指數(shù)基金、泰康中證A500ETF聯(lián)接基金均已宣告提前結(jié)募。其中博時(shí)中證A500指數(shù)基金僅發(fā)行2日即完成首募，泰康中證A500ETF聯(lián)接基金僅一天便快速結(jié)募。

    代銷業(yè)務(wù)有望回暖

    整體來(lái)看，當(dāng)前公募基金代銷行業(yè)呈現(xiàn)銀行、券商、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)三足鼎立格局。就股票型指數(shù)基金保有規(guī)模而言，券商的市占率較高，其次是獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)和銀行。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，股票型指數(shù)基金保有規(guī)模方面，券商及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的市占率合計(jì)近90%，銀行保有規(guī)模為1339億元，市占率為9.84%。

    排排網(wǎng)財(cái)富研究員卜益力對(duì)記者表示，此次20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金發(fā)售，銀行渠道展現(xiàn)出較強(qiáng)的“代銷力”，主要由以下因素所驅(qū)動(dòng)：一是銀行推出認(rèn)購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠以吸引投資者；二是銀行機(jī)構(gòu)重視相關(guān)產(chǎn)品發(fā)行，并加大產(chǎn)品推廣力度；三是銀行擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)和成熟的銷售網(wǎng)絡(luò)，因此在代銷基金時(shí)擁有天然的優(yōu)勢(shì)。

    星圖金融研究院副院長(zhǎng)薛洪言認(rèn)為，面對(duì)被動(dòng)指數(shù)型基金崛起的市場(chǎng)機(jī)遇，銀行機(jī)構(gòu)有動(dòng)力推動(dòng)場(chǎng)外指數(shù)基金發(fā)展，以獲得更多收益。

    卜益力認(rèn)為，從業(yè)務(wù)層面來(lái)看，銀行發(fā)力中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金等基金代銷有多重好處，一是銀行通過(guò)代銷基金，可以獲得銷售傭金和管理費(fèi)等收入，有助于增加銀行的中間業(yè)務(wù)收入，擴(kuò)大市場(chǎng)份額；其二，中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金有助于豐富銀行的基金產(chǎn)品供給，滿足銀行客戶多元化的資產(chǎn)配置需求，提升客戶體驗(yàn)和客戶黏性；其三，銀行通過(guò)積極參與熱門(mén)基金產(chǎn)品的代銷，有助于增強(qiáng)其品牌影響力。

    “伴隨資本市場(chǎng)回暖，銀行基金代銷業(yè)務(wù)有望迎來(lái)新一輪增長(zhǎng)周期。站在更長(zhǎng)的周期看，隨著居民儲(chǔ)蓄逐步向其他金融產(chǎn)品分流，銀行大財(cái)富管理業(yè)務(wù)正在進(jìn)入長(zhǎng)期景氣周期，有望帶動(dòng)銀行中間業(yè)務(wù)收入持續(xù)增長(zhǎng)。”薛洪言表示。