青島銀行A股業(yè)績(jī)靚麗“首秀” 2018年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)20.43億元

    4月1日，青島銀行發(fā)布2018年度業(yè)績(jī)報(bào)告，報(bào)告期內(nèi)公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入73.72億元，同比增長(zhǎng)32.04%；凈利潤(rùn)約20.43億元，同比增長(zhǎng)7.34%，成功實(shí)現(xiàn)A股業(yè)績(jī)靚麗“首秀”。

    盈利能力穩(wěn)步提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力增強(qiáng)

    記者注意到，作為山東知名城商行的青島銀行，于2019年1月16日在深交所掛牌上市，成功“回歸”A股，因此成為山東省首家A股上市銀行，也是全國(guó)第二家A+H股兩地上市城商行。

    年報(bào)顯示，剛剛過(guò)去的2018年，青島銀行對(duì)全行資產(chǎn)負(fù)債實(shí)行專業(yè)統(tǒng)籌管理，資負(fù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性顯著增強(qiáng)，盈利能力穩(wěn)步提升。到2018年末，資產(chǎn)總額達(dá)到3176.59億元，營(yíng)業(yè)收入73.72億元，同比增長(zhǎng)32.04%；凈利潤(rùn)約20.43億元，同比增長(zhǎng)7.34%；存款總額為1779.11億元，較上年末增長(zhǎng)11.14%；貸款總額為1269.08億元，較上年末增長(zhǎng)29.42%。

    同時(shí)，業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，客群效益協(xié)同發(fā)展。2018年末，青島銀行零售貸款余額比上年末增長(zhǎng)34.49%；零售存款余額比上年末增長(zhǎng)8.95%；零售客戶比上年末增長(zhǎng)14.02%。公司貸款余額比上年末增長(zhǎng)26.33%；公司存款余額比上年末增長(zhǎng)10.60%；公司客戶比上年末增長(zhǎng)19.07%。

    2018年，青島銀行加速處置不良貸款，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量，同時(shí)將逾期90天以上貸款全部計(jì)入不良貸款。2018年末，不良貸款率為1.68%，同比下降0.01個(gè)百分點(diǎn)，不良率持續(xù)優(yōu)于全國(guó)及地區(qū)水平。撥備覆蓋率為168.04%，資本充足率為15.68%，撥貸比及撥備覆蓋率持續(xù)高于監(jiān)管要求。

    聚焦實(shí)體經(jīng)濟(jì)大力發(fā)展普惠金融

    2018年，青島銀行積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，對(duì)接山東省新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換，加大對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、安居工程、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、小微企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度。

    該行大力支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，及時(shí)發(fā)布了提升民營(yíng)企業(yè)的“十大舉措”，創(chuàng)設(shè)發(fā)行了山東省首單信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證，為民營(yíng)企業(yè)紓解融資困難出實(shí)招。到2018年末，民營(yíng)企業(yè)貸款余額416.21億元，同比增長(zhǎng)20.78%；貸款平均利率同比下降0.36%。同時(shí)，堅(jiān)持減費(fèi)讓利，通過(guò)降低貸款利率、調(diào)整還息方式、減免欠息、取消或減免收費(fèi)項(xiàng)目等方式，有效降低企業(yè)融資成本。其中，通過(guò)該行專利權(quán)質(zhì)押保險(xiǎn)貸款和投保貸業(yè)務(wù)，分別幫助企業(yè)節(jié)約融資成本約820萬(wàn)元和227萬(wàn)元。

    積極踐行普惠金融理念，致力打造科技金融、普惠金融、農(nóng)業(yè)金融三大產(chǎn)品線，創(chuàng)新推出“科創(chuàng)貸”“惠農(nóng)貸”“惠營(yíng)貸”等系列產(chǎn)品，打出了一套解決服務(wù)中小微企業(yè)和三農(nóng)的“組合拳”。到2018年末，普惠金融貸款余額為98.8億元，同比增長(zhǎng)33.1%；普惠金融貸款客戶數(shù)同比增長(zhǎng)49.8%。

    主動(dòng)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，優(yōu)先支持綠色金融、科技金融和節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目等方面的融資。2018年，綠色信貸投放余額94.9億元，比年初增加21.7億元，增幅29.6%，主要用于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通、綠色建筑等項(xiàng)目?？萍夹刨J投放余額53.48億元，比年初增加12.90億元，增長(zhǎng)31.78%，主要用于為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供金融服務(wù)。

    深耕零售市場(chǎng)探索“金融+科技+場(chǎng)景”發(fā)展模式

    青島銀行持續(xù)推進(jìn)接口銀行戰(zhàn)略，持續(xù)助推零售業(yè)務(wù)發(fā)展。六大接口平臺(tái)持續(xù)發(fā)力，獲客和綜合服務(wù)能力進(jìn)一步提升。2018年，銀醫(yī)通已開展合作醫(yī)院12家，一卡通項(xiàng)目合作46個(gè)，云繳費(fèi)體系簽約單位348家，與128家園區(qū)、38家校區(qū)以及9處社區(qū)建立合作關(guān)系。同時(shí)，基于互聯(lián)網(wǎng)金融模式的供應(yīng)鏈金融客戶已遍布全國(guó)31個(gè)省市，2018年全年累計(jì)發(fā)放貸款15.45億元。與平安普惠等第三方合作推出“卡e貸”“惠e貸”等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，2018年累計(jì)貸款104億元，比去年增加7倍多。

    以金融科技為導(dǎo)向，該行與美團(tuán)點(diǎn)評(píng)合作布局“互聯(lián)網(wǎng)+”，發(fā)行了全國(guó)首張主打生活消費(fèi)概念的美團(tuán)信用卡。該卡圍繞“吃喝玩樂(lè)”的生態(tài)場(chǎng)景，全線上批卡最快2秒審批、從申請(qǐng)到拿實(shí)體卡平均不超過(guò)3天，成功批卡后可立即領(lǐng)取最高500元的嘗鮮特權(quán)，真正做到申卡用卡無(wú)縫銜接，打通服務(wù)最后一公里，創(chuàng)造了發(fā)卡用卡全新模式。自2018年9月正式發(fā)卡后，該行僅用66天實(shí)現(xiàn)信用卡發(fā)卡10萬(wàn)張，到2018年末累計(jì)發(fā)卡18.1萬(wàn)張，排名山東地區(qū)城商行第1位。

    開發(fā)多款理財(cái)創(chuàng)新產(chǎn)品，滿足客戶多元化投資需求，2018年，理財(cái)產(chǎn)品余額為784億元，占全省法人機(jī)構(gòu)理財(cái)總額的1/3，占青島地區(qū)銀行理財(cái)總額的20%，在省內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)占有率遙遙領(lǐng)先，獲得客戶廣泛認(rèn)可。