*ST康得事件發(fā)酵 北京銀行成“背鍋俠”？

    *ST康得大股東及實(shí)際控制人鐘玉因涉嫌犯罪被采取強(qiáng)制措施后，*ST康得“122億存款歸零”事件繼續(xù)發(fā)酵。

    證券時(shí)報(bào)記者獨(dú)家獲悉，在鐘玉被采取強(qiáng)制措施前一日，中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)理事會(huì)會(huì)議審議通過(guò)《關(guān)于免去鐘玉中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)的議案》。

    在此次事件中，最受關(guān)注的仍是*ST康得存放在北京銀行西單支行的上述122億資金究竟飛往何處。對(duì)此，多家銀行相關(guān)人士表示，銀行為客戶提供資金劃撥與歸集非常普遍，主要是方便客戶以及其多個(gè)子公司之間的賬戶管理，這次銀行方面真有可能“吃了啞巴虧”。

    鐘玉被免中上協(xié)

    副會(huì)長(zhǎng)一職

    日前，中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)2019年年會(huì)暨第二屆理事會(huì)第七次會(huì)議在京召開(kāi)。證券時(shí)報(bào)記者獲悉，在此次中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)理事會(huì)會(huì)議審議事項(xiàng)中，《關(guān)于免去鐘玉中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)的議案》赫然在列。與會(huì)人士介紹，該議案已經(jīng)生效，鐘玉已不再是中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，也不再是理事會(huì)成員。

    被中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)免職的次日，5月12日，張家港市公安局官微消息稱，康得集團(tuán)董事長(zhǎng)、*ST康得大股東及實(shí)際控制人鐘玉，因涉嫌犯罪被警方采取刑事強(qiáng)制措施。

    在鐘玉一系列頭銜中，除康得集團(tuán)董事長(zhǎng)外，中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)的職位可算是榮譽(yù)頭銜中分量最重的一個(gè)。公開(kāi)信息顯示，2018年，鐘玉兼任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、江蘇上市公司協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，以及中關(guān)村民營(yíng)科技企業(yè)家協(xié)會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)等職務(wù)。

    據(jù)中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)官網(wǎng)顯示，中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)于2012年2月15日成立，發(fā)起人會(huì)員228家，理事會(huì)成員249名、常務(wù)理事會(huì)成員119名（其中非會(huì)員常務(wù)理事24名），監(jiān)事會(huì)成員34名（其中非會(huì)員監(jiān)事1名），中國(guó)證監(jiān)會(huì)為該協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管部門(mén)。

    北京銀行

    成“背鍋俠”？

    對(duì)于鐘玉被采取刑事強(qiáng)制措施一事，業(yè)內(nèi)猜測(cè)最多的即與涉嫌侵占上市公司*ST康得巨額資金有關(guān)。其中，*ST康得存放在北京銀行西單支行的122億資金去向引起熱議。

    北京銀行相關(guān)人士接受證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)表示，北京銀行西單支行與*ST康得訂立的《現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作協(xié)議》，是各方依照《合同法》相關(guān)規(guī)定，本著自愿、平等原則簽署。合同訂立的行為符合相關(guān)法律規(guī)定。

    但是，對(duì)于上述122億元資金去向問(wèn)題，北京銀行仍未對(duì)外界發(fā)聲。但有多位業(yè)內(nèi)人士向記者表示，上市公司應(yīng)該存在較大問(wèn)題，北京銀行可能真的“躺槍”。

    據(jù)一位接近監(jiān)管部門(mén)人士表示：“按照慣例和規(guī)定，北京銀行出具的通常都是反映時(shí)點(diǎn)存款狀況的證明文件，也是商業(yè)秘密，所以不能詳細(xì)回復(fù)，但可能沒(méi)想到自己反而成了企業(yè)實(shí)際控制人向股民和證監(jiān)部門(mén)隱瞞真實(shí)財(cái)務(wù)狀況的工具。”

    據(jù)了解，北京銀行西單支行提供的現(xiàn)金管理系統(tǒng)是為了方便康得投資集團(tuán)的現(xiàn)金管理，康得投資集團(tuán)開(kāi)立聯(lián)動(dòng)賬戶后，康得投資集團(tuán)子公司也可以加入到現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)并開(kāi)立賬戶，可以實(shí)現(xiàn)上撥下劃功能。

    “提供資金劃撥與歸集其實(shí)非常普遍，銀行對(duì)于國(guó)內(nèi)和境外客戶都有類(lèi)似業(yè)務(wù)在做，主要是方便客戶以及其多個(gè)子公司之間的賬戶管理，以此提高資金效率和安全性。一般而言，所有資金劃撥的指令都應(yīng)該是甲方作出的，乙方執(zhí)行，銀行作為乙方只是為甲方提供了工具。如果遇到一些不合規(guī)的企業(yè)，確實(shí)可能有漏洞可鉆。”一家股份行人士稱。

    一位銀行業(yè)內(nèi)人士表示：“其實(shí)大型企業(yè)集團(tuán)基本都有集中現(xiàn)金管理和歸集業(yè)務(wù)，獨(dú)董應(yīng)該對(duì)財(cái)務(wù)非常了解，現(xiàn)在居然不清楚所任職企業(yè)的財(cái)務(wù)管理方式，也是少見(jiàn)。可想而知，*ST康得平時(shí)對(duì)董事、監(jiān)事們隱瞞了不少信息。”

    在最新回復(fù)深交所的問(wèn)詢函中，*ST康得表示，考慮到聯(lián)動(dòng)賬戶背后成因的不透明性及資金劃撥程序的復(fù)雜性，而且，西單支行亦不配合開(kāi)展進(jìn)一步調(diào)查，公司無(wú)法通過(guò)*ST康得及其下屬3家公司的賬戶了解到聯(lián)動(dòng)賬戶內(nèi)部運(yùn)行情況。為維護(hù)公司合法權(quán)益，公司已向證券及銀行監(jiān)管部門(mén)投訴，在有關(guān)訴訟中向法院申請(qǐng)追加西單支行作為被告，公司亦在等待西單支行配合說(shuō)明前述情形。