證大文化涉嫌非法吸收公眾存款案有新進(jìn)展 93人被審查起訴 已追贓18.5億余元

    “證大文化涉嫌非法吸收公眾存款案”的偵辦有新進(jìn)展。近日，上海警方通報(bào)稱，該案的追贓挽損工作仍在全力進(jìn)行中，目前公安機(jī)關(guān)已依法追繳現(xiàn)金18.5億余元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、股權(quán)、不動產(chǎn)等涉案資產(chǎn)。證大文化法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等93名犯罪嫌疑人已被依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

    上海警方提醒，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財(cái)寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。未及時還款的，公安機(jī)關(guān)將依法予以追繳。

    本案中的關(guān)鍵人物“戴某康”，正是證大集團(tuán)（上海證大投資發(fā)展股份有限公司）創(chuàng)始人、董事長戴志康。

    近百名嫌疑人被采取措施

    該案的偵辦始于3年前。2019年8月，上海市公安局浦東分局陸續(xù)接到群眾報(bào)案稱，證大文化旗下“撈財(cái)寶”平臺及“證大財(cái)富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調(diào)查。

    當(dāng)年8月29日，證大文化法定代表人戴志康、總經(jīng)理戴衛(wèi)新等人投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。

    2019年9月1日，上海警方通報(bào)稱，經(jīng)查，證大文化在未取得國家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過旗下“撈財(cái)寶”線上理財(cái)平臺、“證大財(cái)富”線下理財(cái)門店向不特定社會公眾非法吸收存款。

    同時，上海警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大文化立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。此后，上海警方又分別于2019年9月28日、11月22日，2020年1月10日、3月16日、9月9日多次通報(bào)該案偵辦進(jìn)展。

    2022年1月25日，上海警方通報(bào)稱，前期，公安機(jī)關(guān)對證大文化業(yè)務(wù)員王某琳、何某娣等17名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法采取刑事強(qiáng)制措施。同時，目前公安機(jī)關(guān)已先后對該案96名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。其中，證大文化法定代表人戴志康、總經(jīng)理戴衛(wèi)新等93犯罪嫌疑人已被依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

    拒退贓款將依法追責(zé)

    戴志康生于1964年，從五道口金融學(xué)院畢業(yè)后，先后在中信銀行、海南證券等機(jī)構(gòu)任職。1992年，戴志康創(chuàng)建證大資產(chǎn)管理公司，管理富島基金。1998年，他改制創(chuàng)建證大集團(tuán)，并出任董事長。2015年，從房地產(chǎn)和股市離場后，戴志康為證大集團(tuán)重新梳理了三大產(chǎn)業(yè)——互聯(lián)網(wǎng)金融、文化和大健康，其中互聯(lián)網(wǎng)金融為主航道。

    證大文化成立于2006年，注冊資本7000萬元，其工商經(jīng)營范圍為文化藝術(shù)交流活動策劃、公關(guān)活動策劃、商務(wù)信息咨詢等。2014年，證大文化設(shè)立旗下平臺“撈財(cái)寶”，從事互聯(lián)網(wǎng)小額借貸業(yè)務(wù)。5年后，“撈財(cái)寶”因無法及時兌付“爆雷”。

    據(jù)“撈財(cái)寶”官網(wǎng)信息，2019年，該平臺累計(jì)交易金額達(dá)296.38億元，借貸余額49.96億元，當(dāng)前出借人數(shù)28031人，當(dāng)前借款人數(shù)92853人。

    2021年3月31日，隨著法院對證大文化及戴志康等人涉嫌集資詐騙一案進(jìn)行公開審理，“證大系”違法行為的更多細(xì)節(jié)得以披露。

    2011年11月至2019年8月，證大文化等“證大系”企業(yè)將上海證大投資咨詢有限公司放貸形成的債權(quán)，包裝為年化收益5%至15%且保本付息的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，由上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司線下門店或上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司“撈財(cái)寶”線上平臺對外公開招攬出借人，并采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)、虛假宣傳等方式，向社會公眾非法募集資金。

    其間，戴衛(wèi)新全面負(fù)責(zé)“證大系”企業(yè)銷售及放貸業(yè)務(wù)，郁耀負(fù)責(zé)線上、線下銷售管理，張艷華負(fù)責(zé)借貸審核及催收，陸衛(wèi)豐負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)、資金管理，顧文俊和徐生寬負(fù)責(zé)線下銷售管理。

    截至案發(fā)，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35.01萬余人非法集資596.66億余元，所得資金主要用于兌付出借人資金、對外放貸、公司運(yùn)營等。這令2.65萬余名投資者損失75.21億余元。

    上海警方在通報(bào)中表示，該案非法集資行為人（包括“證大文化”及其關(guān)聯(lián)公司高管、部門主管、理財(cái)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員及其他為募集資金提供幫助人員），應(yīng)立即前往上海市公安局浦東分局經(jīng)偵支隊(duì)全額退繳所獲傭金、提成、返點(diǎn)等非法所得，或?qū)⒎欠ㄋ靡婪ㄍ诉€至公安機(jī)關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶，還款時請注明“退繳贓款人”。對于構(gòu)成非法集資犯罪且拒不退繳贓款的，公安機(jī)關(guān)將依法追究刑事責(zé)任。