東北證券副總裁李雪飛：作為面對投資者的機構 深感責任重大

    本報記者 朱寶琛

    5月19日，由中證中小投資者服務中心和證券日報社聯(lián)合主辦的第二屆“5·19投資者保護宣傳周”活動進入第二天。東北證券副總裁李雪飛在參加活動時表示，新《證券法》設立了投資者保護專章，突出了投資者保護的重要地位。作為直接面對廣大投資者的證券金融機構，深感肩上的責任重大。

    新證券法利于喚起市場對投保的關注

    李雪飛表示，我國資本市場經(jīng)歷了四十多年的風雨歷程，如今正蓬勃發(fā)展，并且不論是發(fā)展路徑還是發(fā)展方向都獨具中國特色。我國擁有全球規(guī)模最大、交易最活躍的投資者群體，其中絕大部分為中小投資者，中小投資者卻處于信息弱勢地位，抗風險能力和自我保護能力較弱，合法權益容易受到侵害。加強投資者教育、服務和保護是資本市場全面學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，“踐行為民宗旨”的重要體現(xiàn)和有力舉措，關系廣大人民群眾切身利益，是證券市場持續(xù)健康發(fā)展的基礎。

    “2020年3月1日，新《證券法》正式實施，其中設立了投資者保護專章，突出了投資者保護在《證券法》中的重要地位。”李雪飛說，這不僅有利于喚起整個市場對投資者保護的關注，增強市場各方對投資者保護的法律意識，對損害投資者行為起到震懾作用，也利于整個市場充分利用證券法提供的投資者權益保護機制。

    他進一步表示，作為直接面對廣大投資者的證券金融機構，深感肩上的責任重大，同時也將此次新《證券法》修訂視為進一步完善自身投資者保護工作體系，提升服務水平的重大機遇。

    李雪飛介紹，東北證券高度重視保護投資者的合法權益。正所謂“打鐵還需自身硬”，東北證券在嚴守合規(guī)底線的基礎上，依托金融科技發(fā)展，構建多元化、智能化客戶服務體系，為廣大投資者提供更為專業(yè)的金融服務。同時，關注投教公益事業(yè)，依托國家級投資者教育基地，打造集金融知識普及、金融風險防范、投資者互動交流、維權咨詢等功能于一體的投資者服務平臺。

    七方面開展投教工作見成效

    李雪飛介紹，東北證券將投資者教育作為保護投資者合法權益，提升金融素養(yǎng)的重要環(huán)節(jié)。近年來，在各級監(jiān)管機構的統(tǒng)籌安排下，在業(yè)界同仁的共同努力下，東北證券在開展投資者教育工作，提升中小投資者金融素養(yǎng)，保護投資者合法權益工作中，取得了一定成效。

    一是將理論研究與實踐相結合，提升工作水平。東北證券在當?shù)乇O(jiān)管機構的統(tǒng)籌帶領下，重視“知行合一”，結合近年投教實踐探索出“投資者教育閉環(huán)管理體系”，將投教工作劃分為熱點分析、客戶畫像、靶向定位、精準實施、綜合評估、持續(xù)優(yōu)化等六個主要環(huán)節(jié)，形成完整閉環(huán)，明確各環(huán)節(jié)工作重點，有的放矢提升投教時效性、精準性。

    二是將投教工作納入公司戰(zhàn)略體系，給予全力支持。東北證券于2016年3月獲得首批“國家級投資者教育基地”稱號，在當?shù)乇O(jiān)管機構的指導下，堅持“公益·教育·服務”主題理念，將其打造成引領投資者教育和保護工作的窗口。以投教基地為載體，東北證券將投教事業(yè)納入公司戰(zhàn)略工程體系，構建以投資教育為導向的多元化、多層次服務體系。

    三是打造投資者教育精英團隊，提升服務質量。東北證券高度重視團隊建設和人才培養(yǎng)，由公司總裁統(tǒng)籌領導投教工作。投教團隊涵蓋適當性管理、投資者保護、新媒體服務等專業(yè)人才，聯(lián)合公司經(jīng)紀業(yè)務、資管業(yè)務、投行業(yè)務等全業(yè)務條線專家團隊及營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務骨干，舉全公司之力，打造輻射全國的投教精英團隊。

    四是孵化原創(chuàng)高質量投教產(chǎn)品，打造服務品牌。東北證券注重原創(chuàng)投教產(chǎn)品的創(chuàng)作，創(chuàng)新形式、精耕內(nèi)容，打造品牌化、系列化投教產(chǎn)品池，覆蓋更廣泛的投資者群體。我們的投教產(chǎn)品體系已涵蓋投教課程視頻、動畫、金融知識折頁、繪本、宣傳冊、微信圖文、廣播節(jié)目等各種形式，年均產(chǎn)品覆蓋面超過20萬人次。原創(chuàng)投教產(chǎn)品連續(xù)多年在上交所、深交所等機構舉辦的評選中榮獲獎項，拍攝的《我與中國資本市場風雨四十年》系列微電影在央視黃金時段播出，積累了良好的口碑，初步形成投教服務品牌。

    五是積極探索投教納入國民教育。東北證券積極響應中國證監(jiān)會“推動投資者教育納入國民教育體系”號召，依托投教基地，以“舞動校園”為主題，聯(lián)合地方高校探索投資者教育長效機制。目前，已將校企合作從單一的投教講座轉變?yōu)楹w培訓課程、知識競賽、模擬體驗等在內(nèi)的復合型合作模式，撰寫的金融知識課程已納入部分合作院校選修課程體系，投教骨干獲聘成為簽約講師，初步形成常態(tài)化合作機制，打造立足高校、特色鮮明、服務師生、輻射社會的投教服務平臺。

    六是聚焦行業(yè)發(fā)展熱點，抓牢投教“第一時間”。金融創(chuàng)新為我國資本市場發(fā)展不斷注入新活力，同時也為證券公司及時提供相關投教服務提出了新要求。東北證券時刻聚焦行業(yè)熱點，第一時間將最新的業(yè)務規(guī)則、潛在風險等金融知識傳遞給投資者，取得了良好效果。

    在2019年科創(chuàng)板業(yè)務推出前期，東北證券就結合“線上+線下”模式，全方位開展投教宣傳；迅速成立科創(chuàng)板投研先鋒團隊，多維度甄選核心投資者智囊?guī)?；抽調業(yè)務骨干成立科創(chuàng)板講師團隊，為投資者答疑解惑；開展全公司范圍“走進科創(chuàng)，你我同行”主題講座，普及業(yè)務知識；開發(fā)《科創(chuàng)板價格籠子模擬器》系列軟件及各類投教宣傳品，幫助投資者掌握業(yè)務規(guī)則，取得了良好效果，并榮獲上交所2019年度“科創(chuàng)板投資者教育優(yōu)秀會員”。

    2020年以來，新《證券法》正式實施，新三板深化改革正式落地，創(chuàng)業(yè)板注冊制改革穩(wěn)步推進，東北證券始終保持高度敏感，第一時間推出主題投教產(chǎn)品系列，滿足投資者對新業(yè)務、新規(guī)則的學習需求，以實際行動“為投資者做實事，讓投資者有獲得感”。

    七是匯聚行業(yè)各方合力，吹響投教工作集結號。證券監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織、金融機構、高校等作為投教主體各具優(yōu)勢，通過多主體之間合力聯(lián)動，能有效打破單一主體存在的局限，最大幅度提升投教服務效果。東北證券投教基地在吉林證監(jiān)局的支持下，與中證中小投資者服務中心、滬深證券交易所、全國各轄區(qū)行業(yè)協(xié)會等機構聯(lián)動合作，與各投教基地、金融機構等同向發(fā)力，同頻共振，推動投資者教育工作橫向全覆蓋，縱向全鏈接。

    投教服務任重道遠

    投資者教育是一項長期性，系統(tǒng)性的工作，開展投教服務對證券公司來說，任重而道遠。李雪飛介紹，東北證券結合自身實踐，對投資者教育工作未來的發(fā)展方向進行了深入思考。

    一是要注重金融科技在投資者服務、投資者保護等方面的開發(fā)和利用，優(yōu)化投資者服務的方式和手段。探索運用云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等先進技術分析投資者交易行為，精準畫像，動態(tài)把握投資者需求和風險偏好，提供差異化、個性化、精準化的投教內(nèi)容。

    二是要探索互動式投教方式，引發(fā)投資者自主思考，改變非理性投資行為的內(nèi)在動力。借助網(wǎng)站、微信等線上平臺打破傳統(tǒng)投教服務的地域壁壘和時間壁壘，開發(fā)智能設備，提供參與式投教，貼近投資者實際體驗、信息獲取習慣，撬動投教宣傳傳播杠桿。

    三是要持續(xù)匯聚投教投保合力，構建優(yōu)勢互補的投教大格局。深耕證券公司、投教基地、媒體、學校、社區(qū)、企業(yè)、金融監(jiān)管機構等資源合作模式，提供更有效覆蓋廣泛投資者群體的多層次投教宣傳網(wǎng)絡，廣泛傾聽投資者聲音，快速、準確地解答市場關注，形式合力。

    李雪飛表示，站在新的歷史起點上，東北證券將不忘初心，牢記使命，在各級監(jiān)管部門的帶領下，繼續(xù)積極倡導理性投資文化、強化投資者保護意識，與監(jiān)管部門、市場主體和社會各界攜起手來，共同努力，為全面構建資本市場投資者保護新格局貢獻出應盡的力量。

（編輯 白寶玉）