本報記者 彭妍
2023年同業(yè)存單熱度持續(xù)。近期,多家銀行陸續(xù)發(fā)布同業(yè)存單發(fā)行公告?!蹲C券日報》記者根據Wind數據統(tǒng)計發(fā)現,今年以來截至2月2日,銀行同業(yè)存單實際發(fā)行規(guī)模已超過1.15萬億元。
從發(fā)行主體來看,興業(yè)銀行、交通銀行、工商銀行、江蘇銀行、上海銀行等多家銀行的同業(yè)存單發(fā)行規(guī)模均已超過百億元。
此外,據中國貨幣網數據顯示,2023年以來,已有建設銀行、交通銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、恒豐銀行、南京銀行、民生銀行、長沙銀行等多家銀行相繼披露2023年同業(yè)存單發(fā)行計劃。根據已披露的同業(yè)存單發(fā)行計劃來看,大部分銀行計劃發(fā)行規(guī)模較去年有所上升。
其中,建設銀行今年計劃發(fā)行同業(yè)存單總額為12650億元,較去年計劃總額增長3330億元;交通銀行今年計劃發(fā)行同業(yè)存單總額為15000億元,較去年計劃總額增長4000億元。
另外,民生銀行2023年同業(yè)存單計劃發(fā)行總額為8500億元,其中人民幣存單計劃發(fā)行額度8430億元,外幣存單計劃發(fā)行額度10億美元,高于去年計劃發(fā)行額度及實際發(fā)行額度。南京銀行2023年人民幣同業(yè)存單計劃發(fā)行額度為3200億元,2022年發(fā)行額度為3000億元。
中國銀行研究院博士后杜陽對《證券日報》記者表示,銀行提高同業(yè)存單計劃發(fā)行量,是為進一步增加信貸投放奠定基礎。隨著實體經濟進入加速修復階段,信貸投放規(guī)模預計繼續(xù)保持高增長態(tài)勢,在這一預期下,銀行通過發(fā)行同業(yè)存單進行負債端流動性補充的意愿有所增強,因此部分銀行計劃發(fā)行量較去年有所上升。
利率方面,與2022年末相比,2023年以來的同業(yè)存單發(fā)行利率有所下降。Wind數據顯示,1月份同業(yè)存單的平均發(fā)行利率為2.45%,較2022年12月份的2.57%有所下滑。
杜陽表示,同業(yè)存單利率下降主要有兩方面原因:其一,從流動性供需角度來看,年初流動性較為充足,銀行通過發(fā)行同業(yè)存單進行流動性補充的需求較小,故利率水平較低;其二,銀行減費讓利實體經濟力度不減,貸款利率仍存在下調空間。隨著其主動負債管理能力的提升,靈活調整同業(yè)存單發(fā)行利率,也可以在一定程度上緩解成本端壓力。
除此之外,銀行負債成本很難持續(xù)上升也是導致同業(yè)存單利率下降的另一原因。中信證券首席經濟學家明明認為,在存款基準利率市場化改革的推動下,存款利率還將有序壓降,雖然同業(yè)存單受到市場波動的影響,去年年末以來利率階段走高,但是綜合來看,今年銀行負債成本很難持續(xù)上升。
“未來,實體經濟恢復仍需信貸投放的支持,銀行業(yè)負債端壓力猶存,預計同業(yè)存單熱度仍將延續(xù),同業(yè)存單規(guī)?;驅⒗^續(xù)保持穩(wěn)健增長勢頭,利率水平同樣存在上行空間。”杜陽表示。
“全年視角來看,在寬信用修復而超儲被逐漸消耗的背景下,銀行補充負債的需求可能會相應增加??傮w而言,預計2023年同業(yè)存單的發(fā)行規(guī)模或呈現整體走高的局面。”明明表示,利率方面,2023年有效融資需求修復或提速,信貸好轉后銀行可能會降低對同業(yè)資產的依賴而加大對同業(yè)負債的需求,預計同業(yè)存單利率將呈現先下后上的V型走勢,中樞低點可能在2.3%上下,高點可能在3%左右。
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