本報記者 李冰
9月25日,騰訊金融科技旗下理財通官宣以科技助力投教,通過打造全流程管理系統(tǒng),將投教與銷售服務(wù)緊密結(jié)合,為數(shù)億投資者提供“全流程陪伴”,陪伴投資者努力實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。同時披露,理財通實現(xiàn)直播、短視頻、智能客服等工具,對用戶進行立體化投教全覆蓋,累計觀看超1億人次;其中通過智能客服提供的視頻投教服務(wù),僅一周有超過100萬人瀏覽閱讀。
據(jù)介紹,騰訊理財通根據(jù)投資者在平臺完成的風險測評等基礎(chǔ)數(shù)據(jù),對用戶精準分類。針對部分重點關(guān)注客群(如70歲以上老年用戶、保守型等),騰訊理財通采取特定的保護措施:通過差異化的專區(qū)展示,部分風險產(chǎn)品不主動推薦給風險偏好極低的用戶,主動全面的披露資產(chǎn)的回撤情況,讓用戶在買入前有全面的認知。結(jié)合用戶虧損容忍度匹配提醒措施,對投資者進行風險提示與二次確認,保障重點人群的權(quán)益。
對風險承受能力較低的人群,以及買入單筆金額過高的人群,騰訊理財通會進行彈窗強風險提醒。這些極具針對性的投教保護措施,幫助特定人群在投資決策時能充分了解產(chǎn)品風險,避免因信息不對稱或誤操作導致潛在損失。
此外,騰訊理財通對投資者提供了全方位貼心的售后陪伴,包括基金經(jīng)理來信、新手必讀陪伴、持倉波動陪伴、每月專家連線、季度報告解讀、年度資產(chǎn)檢視等陪伴手段。據(jù)理財通數(shù)據(jù)顯示,有超過65%用戶閱讀過投教內(nèi)容,遇到行情波動時,閱讀率高達90%。通過長期的投資者引導教育,近一年理財通重點資產(chǎn)的持倉用戶時長提升46%。
據(jù)了解,依托科技手段,騰訊理財通打造集約化、專業(yè)化、精準化的管理運營體系,構(gòu)建出從投資端到運營端,多業(yè)務(wù)線共同參與的全流程管理系統(tǒng)。在投資者保護方面,系統(tǒng)實時監(jiān)控資產(chǎn)表現(xiàn)情況,快速定位在鏈條中的問題點,及時對投資者行為進行干預(yù),做出針對性保護。例如,當理財通發(fā)現(xiàn)某類資產(chǎn)規(guī)模上漲過快時,投資者行為趨同,短期風險開始積累的趨勢時,全流程管理系統(tǒng)觸發(fā)風險提醒。
(編輯 何帆)
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