證券日報APP

掃一掃
下載客戶端

易通金服支付違規(guī)被罰286萬元 相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰9.5萬元

2023-10-10 00:24  來源:證券日報 

    本報記者 李冰

    日前,央行發(fā)布了一則罰單顯示,易通金服支付有限公司(以下簡稱“易通金服支付”)因違反相關(guān)規(guī)定被警告并罰款。

    相關(guān)負(fù)責(zé)人亦被罰

    具體來看,易通金服支付此次罰單所涉違法行為包括違反清算管理規(guī)定、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等兩項,央行對其給予警告并罰款286萬元。同時,時任易通金服支付的支付事業(yè)部合規(guī)風(fēng)控部部長、合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)張志新對上述違法行為負(fù)有責(zé)任,因此也受到監(jiān)管警告并被罰款9.5萬元。

    資料顯示,易通金服支付于2011年3月份成立,注冊資本4億元。持有央行頒發(fā)的“預(yù)付卡發(fā)行與受理(山東省)、銀行卡收單(全國)、互聯(lián)網(wǎng)支付”三項支付業(yè)務(wù)許可證,是山東省內(nèi)首家取得央行第三方支付牌照的企業(yè),主營多用途預(yù)付卡、收單、線上支付及金融衍生服務(wù)類業(yè)務(wù),已與國內(nèi)多家銀行建立了合作關(guān)系,合作商戶十三萬余家,年度經(jīng)營規(guī)模突破千億元。

    在合規(guī)方面,據(jù)不完全統(tǒng)計,2018年至2020年間,易通金服支付曾多次被罰,綜合來看反洗錢不力成為其被罰的主要原因之一。比如,2018年7月25日,易通金服支付因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定,被央行警告并罰沒189.864萬元;2020年9月份,央行公布罰單顯示,易通金服支付因違反銀行卡收單、網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)定,合計被罰沒188.95萬元,時任相關(guān)負(fù)責(zé)人也同時被罰。

    中國支付產(chǎn)業(yè)網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛表示:“易通金服支付收到的罰單大多涉及反洗錢領(lǐng)域,機(jī)構(gòu)仍需加強(qiáng)合規(guī)意識。事實上反洗錢一直是監(jiān)管處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域,未來的監(jiān)管政策必然會更加嚴(yán)格。”

    博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示:“從易通金服支付此次違規(guī)情況看,其違反清算管理規(guī)定以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易,是典型的違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,也傳遞了監(jiān)管在反洗錢方面持續(xù)加大監(jiān)管力度的信號。”

    反洗錢力度將加強(qiáng)

    縱觀行業(yè),反洗錢是支付行業(yè)監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域。經(jīng)記者梳理,從2022年至今,支付機(jī)構(gòu)罰單的違規(guī)情形大多包含:違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等。其中,從被罰頻率和處罰金額來看,反洗錢領(lǐng)域是“重災(zāi)區(qū)”。

    值得關(guān)注的是,近年來“雙罰制”(對機(jī)構(gòu)與相關(guān)負(fù)責(zé)人雙罰)成為支付行業(yè)罰單常態(tài)。除了此次易通金服支付及相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰外,此前甚至有機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人收到百萬元罰單。比如,2022年4月份,廣東信匯電子商務(wù)有限公司因多項違規(guī)行為被罰,2位相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人被警告并分別被處以100萬元罰款等。

    “行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管一直在持續(xù),‘雙罰制’正成行業(yè)罰單常態(tài)。”在王蓬博看來,2023年支付機(jī)構(gòu)罰單呈現(xiàn)三方面特點(diǎn):一是今年以來支付機(jī)構(gòu)的罰單,幾乎都采用了“雙罰制”,對涉事企業(yè)及相關(guān)負(fù)責(zé)人均進(jìn)行了處罰,且對相關(guān)負(fù)責(zé)人的處罰進(jìn)行實名通報;二是處罰種類場景范圍在增加,并向著支付全流程縱深的合規(guī)監(jiān)管演進(jìn),合規(guī)要求已經(jīng)滲透至支付業(yè)務(wù)的全流程之中;三是行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管力度持續(xù)加大。

    劉剛表示:“合規(guī)仍是2023年支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營發(fā)展的重點(diǎn)。支付機(jī)構(gòu)在2023年應(yīng)尤其注重反洗錢領(lǐng)域合規(guī),安排資源加大投入,并加大對相關(guān)法律的理解和合規(guī)人才的儲備,同時加強(qiáng)自身風(fēng)控系統(tǒng)建設(shè)。”

-證券日報網(wǎng)
  • 24小時排行 一周排行
  • 深度策劃

洞察半年報新動能

產(chǎn)因城強(qiáng),城因產(chǎn)興。工業(yè)化與城市化是經(jīng)濟(jì)社會……[詳情]

版權(quán)所有證券日報網(wǎng)

互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證 10120180014增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證B2-20181903

京公網(wǎng)安備 11010202007567號京ICP備17054264號

證券日報網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務(wù)請仔細(xì)閱讀法律申明,風(fēng)險自負(fù)。

證券日報社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800

網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net

證券日報APP

掃一掃,即可下載

官方微信

掃一掃,加關(guān)注

官方微博

掃一掃,加關(guān)注