信托公司再收監(jiān)管指導 通道類“應清盡清、能清盡清”

    年末時節(jié)，壓降任務不得松懈。

    證券時報記者獲悉，多家信托公司日前再度收到來自監(jiān)管部門的“壓降指令”，要求進一步推進“兩項業(yè)務”的壓降工作。

    按照上述指令要求，各信托公司以2020年底的主動管理類融資信托規(guī)模為基礎，2021年必須繼續(xù)壓降約20%的比例；至于通道類業(yè)務，監(jiān)管部門給出的處理意見是“應清盡清、能清盡清”。

    另據(jù)證券時報記者了解，監(jiān)管部門還要求相關信托公司將壓降方案上報，由信托公司一把手親自負責，壓降方案必須包括前期工作情況、壓降工作進展以及個案申請材料等。

    監(jiān)管部門此前為行業(yè)確定的2021年壓降目標為：融資類信托規(guī)模再降1萬億，違規(guī)金融同業(yè)通道清零，風險處置3000億以上；房地產(chǎn)規(guī)模不超過2020年末。

    監(jiān)管督導“兩項壓降”

    證券時報記者獲悉，銀保監(jiān)會日前向各地方銀保監(jiān)局下發(fā)《關于進一步推進信托公司“兩項業(yè)務”壓降有關事項的通知》（簡稱“文件”），要求進一步推進信托公司通道業(yè)務和融資業(yè)務壓降工作。

    一方面，要求加大信托通道業(yè)務清理力度。文件指出，2021年是資管新規(guī)過渡期整改時限的最后一年，各信托公司要進一步加大存續(xù)通道業(yè)務的清理力度，年底前必須做到應清盡清、能清盡清，通道類信托項目到期的原則上不得展期續(xù)做，未到期的應加強與委托方和交易對手的協(xié)商爭取提前結束。而對于確有困難，年內(nèi)無法結束或清理的通道類項目，應向監(jiān)管部門申請個案處理，并留存相關證明材料。

    另一方面，要求持續(xù)壓降融資類信托業(yè)務。文件重申，各信托公司應嚴格執(zhí)行年初制定的融資類信托業(yè)務壓降計劃，確保完成信托部下達的任務。新增融資業(yè)務應依法合規(guī)，穿透識別底層資產(chǎn)，不得“假投資、實融資”，以投資為名行融資之實，規(guī)避額度管控。

    在力促完成壓降任務的同時，風險防控工作也不能松懈。監(jiān)管部門向信托公司強調(diào)，要統(tǒng)籌“兩項業(yè)務”壓降和風險處置，持續(xù)關注房地產(chǎn)業(yè)務領域的風險，確保不因處置風險而產(chǎn)生新的風險。

    推進壓降已近兩年

    監(jiān)管部門全力督導信托公司“壓降”已有接近兩年時間。

    2020年上半年，銀保監(jiān)會下發(fā)《關于信托公司風險資產(chǎn)處置相關工作的通知》，對信托公司提出了“三位一體”的工作目標。重點是要求信托公司加大表內(nèi)外風險資產(chǎn)的處置和化解工作；對壓降信托通道業(yè)務提出了明確的要求；要求信托公司壓降違法違規(guī)嚴重、投向不合規(guī)的融資類信托業(yè)務。

    本報此前曾報道，監(jiān)管部門2020年為信托公司制定的壓降計劃是，全年全行業(yè)壓降1萬億元具有影子銀行特征的融資類信托，在2019年末基礎上繼續(xù)壓降2萬億元通道類信托。

    2020年中，各大信托公司收到來自銀保監(jiān)會的窗口指導，明確各家信托公司壓縮主動管理類融資信托的具體規(guī)模——以各信托公司2019年底的主動管理類融資信托規(guī)模為基礎，各自壓降比例約20%。

    至2020年底，為了保證全年壓降萬億融資類信托的目標達成，多家信托公司收到了來自監(jiān)管部門的窗口指導。“必須完成年度壓降任務”。針對一些業(yè)務數(shù)據(jù)仍處高位、沒有達到監(jiān)管要求的信托公司，監(jiān)管部門發(fā)出“全面暫停融資類業(yè)務”的通知。

    監(jiān)管人士表示，壓降通道業(yè)務和融資類信托業(yè)務，不僅過去要求壓，現(xiàn)在要求壓，今后還會要求壓。監(jiān)管政策不會一刀切停止信托公司開展融資類信托業(yè)務，而是會逐步壓縮違規(guī)融資類業(yè)務規(guī)模，促使其優(yōu)化業(yè)務結構，直至信托公司能夠依靠本源業(yè)務支撐其經(jīng)營發(fā)展。

    來自中國信托業(yè)協(xié)會的官方數(shù)據(jù)顯示，在監(jiān)管明確要求壓縮融資類信托的情況下，融資類信托規(guī)模自2020年三季度以來連續(xù)下滑。截至2021年二季度末，融資類信托規(guī)模降至4.13萬億元，同比大幅下降35.92%；融資類信托占比降至20.02%，同比降低10.27個百分點。

    嚴禁違規(guī)調(diào)表數(shù)據(jù)造假

    在今年2月7日召開的2021年度信托監(jiān)管會議上，監(jiān)管人士明確傳達2021年將繼續(xù)開展“兩壓一降”，主要內(nèi)容包括：融資類信托規(guī)模再降1萬億，違規(guī)金融同業(yè)通道清零，風險處置3000億以上；房地產(chǎn)規(guī)模不超過2020年末。

    行業(yè)觀察人士向證券時報記者表示，“監(jiān)管部門年末發(fā)文重申壓降任務，應該是為了保證各大公司能順利完成年初設定的壓降目標。2020年部分信托公司沒能順利完成壓降任務，還被監(jiān)管部門在內(nèi)部會議上通報批評。在后續(xù)檢查的過程中，監(jiān)管部門也發(fā)現(xiàn)了個別信托公司為了完成表面上的壓降數(shù)據(jù)采取了一些非常規(guī)操作，在此次的文件中也進行了特別警示。”

    證券時報記者了解到，在新近下發(fā)的文件中，監(jiān)管部門要求各信托公司內(nèi)部嚴格把關，嚴禁違規(guī)新增信托通道業(yè)務、違規(guī)調(diào)表和數(shù)據(jù)造假。