中國華融持續(xù)“瘦身” 所持華融信托股權(quán)由信托保障基金接盤

    本報記者 呂東

    正在加速回歸本源、聚焦主業(yè)的中國華融，在持續(xù)剝離金融牌照類子公司的“瘦身”行動上又有了新進(jìn)展。

    8月16日晚間，中國華融宣布，其所持有76.79%的華融信托股權(quán)將由中國信托業(yè)保障基金公司（以下簡稱“信托保障基金”）全部接盤，雙方已就此簽署相關(guān)協(xié)議。截至目前，除華融信托外，中國華融已將旗下華融湘江銀行、華融交易中心、華融消費金融、華融證券的股權(quán)相繼完成轉(zhuǎn)讓，上述5家子公司股權(quán)交易對價合計約304.8億元。

    清倉華融信托

    中國華融再舍一張金融牌照

    今年4月29日，中國華融在北金所掛牌轉(zhuǎn)讓所持華融信托76.79%的股權(quán)。經(jīng)過近四個月時間，在掛牌披露期結(jié)束后，華融信托的接盤方終于浮出水面。

    中國華融于8月16日晚間發(fā)布公告稱，華融信托股權(quán)已征集到一個意向受讓方——信托保障基金，公司目前已與其簽署《金融企業(yè)非上市國有產(chǎn)權(quán)交易合同》。此次中國華融擬向信托保障基金轉(zhuǎn)讓所持有的華融信托76.79%股權(quán)，總價為61.52億元，這也是中國華融的全部持股。此次轉(zhuǎn)讓尚需取得股東、銀保監(jiān)會的批準(zhǔn)及核準(zhǔn)。股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，中國華融將不再擁有華融信托任何權(quán)益，這意味著中國華融又將放棄手中的一張信托牌照。

    華融信托作為一家全國性非銀行金融機構(gòu)，是在中國華融重組新疆國際信托投資有限責(zé)任公司的基礎(chǔ)上于2008年設(shè)立的。2021年12月31日，華融信托歸母所有者權(quán)益（賬面價值）約為34.10億元。2021年度公司扭虧為盈，全年實現(xiàn)稅后利潤6.52億元。

    天眼查平臺信息顯示，目前華融信托共有5家股東，除中國華融外，其第二大股東長城人壽保險股份有限公司持有的股份比例為14.64%。

    中國華融表示，此次放棄旗下信托公司全部持股，符合銀保監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)對金融資產(chǎn)管理公司逐步退出非主業(yè)的要求，可有效釋放資本，用于拓展集團(tuán)主營業(yè)務(wù)，有利于堅持做強做精主業(yè)。

    《證券日報》記者了解到，此次華融信托股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得款項將用于補充公司資本金和一般營運資金，以進(jìn)一步充實資本和發(fā)展中國華融主營業(yè)務(wù)，帶來的財務(wù)影響需待股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，由核數(shù)師進(jìn)行最終審核。

    此次中國華融清倉華融信托，信托保障基金作為接盤方將成為華融信托新的第一大股東。公開信息顯示，信托保障基金是經(jīng)國務(wù)院同意，銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)，由中國信托業(yè)協(xié)會聯(lián)合13家經(jīng)營穩(wěn)健、實力雄厚的信托公司出資設(shè)立，股東包括中國信托業(yè)協(xié)會、中信信托有限責(zé)任公司、平安信托有限責(zé)任公司、中融國際信托有限公司等，其主要任務(wù)和目標(biāo)是按照市場化原則，預(yù)防、化解和處置信托業(yè)風(fēng)險，促進(jìn)信托業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

    此次信托保障基金接盤后，后續(xù)如何處置華融信托股權(quán)，是否還會為其再引入新的戰(zhàn)略投資者還有待觀察。在今年2月份發(fā)布的《信托業(yè)保障基金和流動性互助基金管理辦法（征求意見稿）》中曾提及，對于面臨一般性清償風(fēng)險、但有望恢復(fù)正常經(jīng)營的信托公司，保障基金管理公司可以使用保障基金通過階段性持股、設(shè)立過橋機構(gòu)或特殊目的載體、收購風(fēng)險資產(chǎn)等方式參與其風(fēng)險處置。

    “瘦身”行動持續(xù)推進(jìn)

    還有多張金融牌照“待嫁”

    剛簽署完轉(zhuǎn)讓華融信托股權(quán)協(xié)議的第二天，中國華融又在其官網(wǎng)就市場關(guān)心的熱點問題進(jìn)行了詳細(xì)說明，內(nèi)容涉及金融牌照類子公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓、2022年中期業(yè)績變動、主業(yè)轉(zhuǎn)型情況、下一步發(fā)展目標(biāo)等。

    中國華融方面表示，2022年上半年，公司在引戰(zhàn)增資的基礎(chǔ)上，深化改革重組，聚焦主責(zé)主業(yè)，有序推進(jìn)牌照類子公司轉(zhuǎn)讓，主動調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，全力壓降負(fù)債規(guī)模，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。

    對于公司2022年中期業(yè)績未及預(yù)期一事，中國華融方面稱，主要是受上半年資本市場持續(xù)波動的影響，公司持有的部分權(quán)益類金融資產(chǎn)公允價值發(fā)生變動，出現(xiàn)較大浮虧。此外，受宏觀經(jīng)濟(jì)承壓及房地產(chǎn)行業(yè)下行的影響，出于審慎考慮，公司本期確認(rèn)的信用減值損失同比明顯增加。中國華融同時強調(diào)，當(dāng)期計提的信用減值損失和公允價值變動損失，夯實了公司風(fēng)險資產(chǎn)處置的財務(wù)基礎(chǔ)。

    此次中國華融清倉華融信托，是其逐步退出金融牌照類子公司的又一進(jìn)展。今年6月份，中國華融曾對旗下最重要的一塊非主業(yè)金融資產(chǎn)華融湘江銀行進(jìn)行了處置。據(jù)中國華融當(dāng)時發(fā)布的公告，湖南財信和中央?yún)R金擬以近120億元接手華融湘江銀行40.53%的股權(quán)。此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，華融將不再擁有華融湘江銀行任何權(quán)益。

    除銀行、信托兩大塊金融資產(chǎn)被剝離外，自去年12月份以來，中國華融已先后對外轉(zhuǎn)讓其所持有的華融中關(guān)村不良資產(chǎn)交易中心股份有限公司、華融消費金融股份有限公司、華融證券股份有限公司的股權(quán)。

    中國華融認(rèn)為，公司金融牌照類子公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓將有效釋放資本，有助于將更多資源和精力集中于不良資產(chǎn)主業(yè)發(fā)展，對公司未來發(fā)展及股東長遠(yuǎn)利益更有益處。后續(xù)，相關(guān)工作如有進(jìn)一步進(jìn)展，將及時公告，履行信息披露義務(wù)。

    中南財經(jīng)政法大學(xué)兼職教授譚浩俊在接受《證券日報》記者采訪時表示，對中國華融這樣的金融資產(chǎn)管理公司來說，非主業(yè)過多會帶來風(fēng)險隱患，金融牌照類子公司占用大量資金，自身經(jīng)營甚至還存在一定風(fēng)險。中國華融對金融牌照類子公司進(jìn)行清理，既是執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，也是防范自身風(fēng)險的需要。

    《證券日報》記者獲悉，除了上述已轉(zhuǎn)讓或即將轉(zhuǎn)出的信托、銀行、證券等多張牌照外，在落實“回歸本源、聚焦主業(yè)”的背景下，中國華融還有意轉(zhuǎn)讓其所持有的金融租賃、期貨等多家金融牌照。