中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至二季度末,信托資產(chǎn)規(guī)模為21.11萬(wàn)億元,環(huán)比和同比均小幅增長(zhǎng)。與此同時(shí),融資類(lèi)信托和投資類(lèi)信托延續(xù)“一升一降”的趨勢(shì),行業(yè)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。
分析人士表示,從數(shù)據(jù)看,信托業(yè)轉(zhuǎn)型已經(jīng)取得成效,未來(lái)信托公司應(yīng)結(jié)合自身資源稟賦優(yōu)勢(shì),圍繞監(jiān)管最新業(yè)務(wù)分類(lèi)方向,積極探索業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)模式與經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的高質(zhì)量發(fā)展。
資管規(guī)模止跌回升
今年二季度,信托業(yè)規(guī)模實(shí)現(xiàn)止跌回升。
中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至二季度末,信托資產(chǎn)規(guī)模為21.11萬(wàn)億元,較2021年同期增加4715億元,同比增速為2.28%;較一季度末的20.16萬(wàn)億元增長(zhǎng)了9483億元,環(huán)比增速達(dá)4.7%。
從信托資金來(lái)源看,集合資金信托和管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模的提升,是信托資產(chǎn)整體規(guī)模增加的主要原因。截至二季度末,集合資金信托規(guī)模為10.72萬(wàn)億元,較一季度末增加1558億元,較去年同期增加3570億元;管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模為6.26萬(wàn)億元,較一季度大幅上漲8504億元,較去年同期增長(zhǎng)1.59萬(wàn)億元。同期,單一資金信托規(guī)模為4.13萬(wàn)億元,較去年同期下降1.47萬(wàn)億元。
“信托資產(chǎn)來(lái)源結(jié)構(gòu)的變化,一方面體現(xiàn)了信托業(yè)不斷提升主動(dòng)管理能力、加快推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的態(tài)勢(shì),另一方面也反映出監(jiān)管持續(xù)壓降通道業(yè)務(wù)規(guī)模取得的成效。”上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛分析稱(chēng)。
從年度變化看,信托業(yè)管理規(guī)模止跌回升的態(tài)勢(shì)在去年已有所體現(xiàn)。數(shù)據(jù)顯示,截至2021年底,全行業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模余額為20.55萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)0.29%,是信托業(yè)自2018年以來(lái)首年度止跌回升。
“一升一降”下結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化
在規(guī)模止跌回升的同時(shí),信托資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,行業(yè)朝著健康、可持續(xù)的方向發(fā)展。
數(shù)據(jù)顯示,二季度投資類(lèi)信托與融資類(lèi)信托延續(xù)了“一升一降”的趨勢(shì)。截至二季度末,投資類(lèi)信托規(guī)模為8.94萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)17.07%,占比升至42.35%。融資類(lèi)信托規(guī)模則為3.16萬(wàn)億元,同比下降23.41%,占比進(jìn)一步降至14.99%。
此外,從資金信托的投向看,二季度證券市場(chǎng)投資規(guī)模上升較快,投向股票、基金和債券的規(guī)模較一季度末分別增長(zhǎng)183.5億元、145.69億元及3193億元。截至二季度末,房地產(chǎn)信托投資規(guī)模為1.41萬(wàn)億元,較去年同期大幅下降。
曾剛表示,信托資產(chǎn)功能結(jié)構(gòu)的變化,緣于信托公司在監(jiān)管要求和風(fēng)險(xiǎn)壓力下,對(duì)融資類(lèi)信托規(guī)模的持續(xù)壓降,以及在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過(guò)程中大力發(fā)展各類(lèi)投資信托業(yè)。
信托業(yè)或重排座次
在信托業(yè)轉(zhuǎn)型不斷加速的背景下,信托公司之間的差距被不斷拉大。
數(shù)據(jù)顯示,上半年,在57家公布數(shù)據(jù)的公司中,25家信托公司凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng),占比為43.86%,其中增速在20%以上的信托公司數(shù)量?jī)H7家,凈利潤(rùn)下降幅度超過(guò)20%的信托公司數(shù)量多達(dá)29家,呈現(xiàn)出明顯的分化局面。
曾剛認(rèn)為,資管新規(guī)發(fā)布后,信托業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型階段,各信托公司的轉(zhuǎn)型成效差異較大,部分公司的轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)已成為其利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)之一,也有部分公司沒(méi)有明確的轉(zhuǎn)型發(fā)展方向,面臨一系列挑戰(zhàn)。
“在嚴(yán)監(jiān)管持續(xù)的背景下,信托業(yè)轉(zhuǎn)型步伐只會(huì)越走越快,行業(yè)格局大概率會(huì)隨之重塑。信托公司須盡快找到與自身資源稟賦契合、符合監(jiān)管鼓勵(lì)方向的差異化發(fā)展路徑,才能在重排座次的過(guò)程中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。”上海一位信托業(yè)研究員表示。
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