家族信托迎來新時(shí)代 客群年輕化行業(yè)多元化

    11月19日，中國外貿(mào)信托正式發(fā)布《中國家族信托可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》（下稱“報(bào)告”）。該報(bào)告總結(jié)了我國家族信托十年的發(fā)展歷程，從客群及需求、信托金融服務(wù)及行業(yè)發(fā)展、海外經(jīng)驗(yàn)等多個(gè)維度梳理了家族信托的發(fā)展態(tài)勢，并對(duì)未來家族信托的可持續(xù)發(fā)展提出了趨勢展望。

    客群年輕化

    行業(yè)多元化

    得益于中國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展、居民財(cái)富不斷增長以及金融業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，經(jīng)過十年發(fā)展的中國家族信托正迎來大機(jī)遇時(shí)代。尤其進(jìn)入后疫情時(shí)代，富裕居民對(duì)于“財(cái)富安全和傳承”的需求不斷增加，具備財(cái)富傳承靈活性、財(cái)產(chǎn)隔離安全性、信息保密嚴(yán)格性等優(yōu)勢的家族信托業(yè)務(wù)也越來越受到歡迎。

    2022年是家族信托境內(nèi)本土化的第十年，其獨(dú)特價(jià)值與未來前景已得到廣泛認(rèn)可。根據(jù)上述報(bào)告調(diào)研觀察，隨著客戶和市場的成熟，家族信托的客群基數(shù)不斷擴(kuò)大，呈現(xiàn)年輕化、行業(yè)多元化特征，來自新興行業(yè)的人群逐步增長；客戶資產(chǎn)配置理念逐步成熟，對(duì)產(chǎn)品認(rèn)可度逐步提升，多元化配置及追加比例亦在逐年提高。

    同時(shí)，報(bào)告對(duì)當(dāng)下和未來一段時(shí)間的政策熱點(diǎn)與行業(yè)趨勢進(jìn)行了探討。報(bào)告認(rèn)為，越來越多的人群有機(jī)會(huì)享受到信托的制度優(yōu)勢，未來家族信托可在其中發(fā)揮價(jià)值，包括應(yīng)用家族信托的資產(chǎn)隔離、財(cái)富傳承、信息保密等功能，幫助企業(yè)家等財(cái)富管理人群在法治框架內(nèi)實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累機(jī)制的可持續(xù)性，有助于企業(yè)家放下包袱，輕松上陣，持續(xù)創(chuàng)新；另外，可將家族信托與公益慈善相結(jié)合，發(fā)揮家族財(cái)富的幫扶帶動(dòng)作用，有利于做優(yōu)、做大、分好蛋糕，有利于推動(dòng)社會(huì)財(cái)富第三次分配。同時(shí)，還可依托家庭信托，使得財(cái)產(chǎn)隔離、保護(hù)、傳承的功能覆蓋更為廣泛的人群，使得越來越多的人群有機(jī)會(huì)享受到信托的制度優(yōu)勢，助力共同富裕。

    值得一提的是，伴隨信托業(yè)務(wù)分類調(diào)整的推進(jìn)，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型將真正回歸本源，包括轉(zhuǎn)型服務(wù)信托、做好家族財(cái)富管理綜合服務(wù)以及鍛造資產(chǎn)管理能力。其中，家族信托將是信托公司進(jìn)一步展示專業(yè)性、綜合性、多元化金融服務(wù)能力的重要抓手，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

    信托機(jī)構(gòu)：

    構(gòu)建新業(yè)務(wù)支撐

    進(jìn)入后資管時(shí)代，尤其在國家“雙碳”、“共同富裕”等戰(zhàn)略的指引下，眾多因素驅(qū)動(dòng)市場形成可持續(xù)的財(cái)富管理生態(tài)，包括個(gè)體財(cái)富可持續(xù)、家庭財(cái)富可傳承以及社會(huì)財(cái)富可循環(huán)。

    對(duì)此，報(bào)告提出，在明確可持續(xù)發(fā)展新方向的基礎(chǔ)上，未來家族信托的可持續(xù)發(fā)展可把環(huán)境友好、社會(huì)效益、公司治理、科技賦能理念分別融入投資類型、服務(wù)內(nèi)容、家族企業(yè)、受托資產(chǎn)以及管理工具，打造發(fā)展新模式，并在滿足財(cái)富傳承的基礎(chǔ)上，踐行ESG理念引入新的轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)力，兼顧社會(huì)公益慈善，回饋社會(huì)發(fā)展、促進(jìn)共同富裕。

    同時(shí)，在專業(yè)能力方面，信托機(jī)構(gòu)需要不斷精深發(fā)展，具備更科學(xué)的產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)能力、更前瞻的規(guī)劃服務(wù)能力、更系統(tǒng)的資產(chǎn)配置能力、更高效的運(yùn)營管理能力、更全面的綜合服務(wù)能力，構(gòu)建面向未來、可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)支撐。