本報記者 余俊毅
截至2月1日,已有56家信托公司披露了未經(jīng)審計的2022年年度財務報表。整體看來,2022年信托行業(yè)面臨經(jīng)營壓力,業(yè)績下滑。
具體來看,中誠信托研究數(shù)據(jù)顯示,根據(jù)可比公司業(yè)績快報數(shù)據(jù)統(tǒng)計,2022年信托行業(yè)平均營業(yè)收入、利潤總額、凈利潤指標均出現(xiàn)下滑。2022年平均實現(xiàn)營業(yè)收入約14.41億元,較2021年的18.03億元減少3.62億元,同比下降20.07%;平均實現(xiàn)利潤總額約8.52億元,較2021年的10.82億元減少2.30億元,同比下降21.25%;平均實現(xiàn)凈利潤約6.67億元,較2021年的8.47億元減少1.79億元,同比下降21.27%。
從可比的52家公司具體經(jīng)營業(yè)績來看,多數(shù)公司2022年業(yè)績下滑。營業(yè)收入方面,35家公司2022年營業(yè)收入同比下滑,17家公司實現(xiàn)2022年營業(yè)收入同比增長;凈利潤指標方面,33家公司2022年凈利潤同比下滑,19家實現(xiàn)2022年凈利潤同比增長。
在公司經(jīng)營表現(xiàn)方面,2022年排名前十的信托公司依次為平安信托、中信信托、華能信托、華潤信托、建信信托、江蘇信托、五礦信托、英大信托、重慶信托、粵財信托,分別實現(xiàn)凈利潤65.27億元、30.16億元、24.54億元、23.01億元、21.77億元、19.35億元、17.75億元、14.02億元、13.52億元、13.36億元。
對于大部分信托公司利潤下滑的原因,用益信托研究員喻智對《證券日報》記者表示,從數(shù)據(jù)來看,信托公司利潤下降的原因主要是在“手續(xù)費和傭金收入”和“投資收益”兩大塊。一方面是信托業(yè)務收入大幅下滑。隨著融資類業(yè)務規(guī)模壓降,存量信托規(guī)模下滑,新增業(yè)務的信托報酬率低,手續(xù)費和傭金收入大幅下滑。另一方面,2022年股市波動較大加上年尾債市深度調(diào)整,導致信托公司公開市場證券投資收益和金融機構(gòu)股權(quán)投資的分紅收益縮水,投資收益大幅下挫。
國投泰康信托的研報也指出,近年來信托行業(yè)正步入創(chuàng)新轉(zhuǎn)型深水區(qū),目前各家信托公司正處于新舊動能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵階段,新的業(yè)務增長點尚未發(fā)展成熟,作為重要轉(zhuǎn)型方向的投資類和財富管理類業(yè)務對系統(tǒng)建設(shè)和團隊人員配置的成本費用要求要明顯高于傳統(tǒng)融資業(yè)務,在一定程度上也在稀釋凈利潤水平。
信托公司應如何提高競爭力?中誠信托研究員崔繼培認為,第一,加快信托業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展,構(gòu)建持續(xù)穩(wěn)定增長的信托業(yè)務收入體系,是信托公司經(jīng)營業(yè)績不斷提升的關(guān)鍵因素;第二,優(yōu)化固有業(yè)務投資布局,形成較為穩(wěn)定的固有業(yè)務收入架構(gòu),是信托公司提升業(yè)績的重要基礎(chǔ);第三,提升風險項目的化解,加快風險項目處置化解,不僅可以減少風險項目對利潤的侵蝕,而且項目處置收入可以作為利潤提升的重要來源。
展望2023年信托業(yè)發(fā)展,百瑞信托研報認為,經(jīng)濟基本面將呈現(xiàn)復蘇趨勢,預計信托行業(yè)主要經(jīng)營指標將有所好轉(zhuǎn)。隨著信托業(yè)務新分類辦法的出臺,信托公司未來業(yè)務轉(zhuǎn)型方向愈發(fā)明晰,行業(yè)公司可根據(jù)宏觀經(jīng)濟政策和監(jiān)管指引,依托自身資源稟賦優(yōu)勢,積極探索業(yè)務轉(zhuǎn)型方向,不斷提升核心競爭力實現(xiàn)高質(zhì)量差異化發(fā)展。
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