信托業(yè)去年利潤同比下降近四成 資產(chǎn)來源結(jié)構(gòu)優(yōu)化 產(chǎn)品“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”趨勢明顯

    本報(bào)記者 蘇向杲

    見習(xí)記者 方凌晨

    3月23日，中國信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的2022年信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2022年，信托業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)利潤總額362.43億元，同比下降39.76%，比經(jīng)營收入降幅高近10個(gè)百分點(diǎn)。分季度利潤看，2022年四個(gè)季度，信托業(yè)利潤依次為123.84億元、156.37億元、102.79億元、-20.58億元。

    西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長翟立宏表示，利潤呈現(xiàn)負(fù)增長的原因主要緣于信托業(yè)務(wù)收入的大幅下滑和投資收益的持續(xù)縮水。另外，近年來信托行業(yè)正步入創(chuàng)新轉(zhuǎn)型深水區(qū)，新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換階段系統(tǒng)建設(shè)和團(tuán)隊(duì)人員配置的成本費(fèi)用明顯上升，也在一定程度上稀釋了凈利潤水平。

    數(shù)據(jù)顯示，2022年信托業(yè)經(jīng)營收入降幅擴(kuò)大。信托業(yè)去年實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收入838.79億元，同比下降369.2億元，降幅30.56%。

    不過，2022年信托業(yè)資產(chǎn)來源結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。截至2022年年末，集合資金信托規(guī)模為11.01萬億元，同比增長3.97%；單一資金信托規(guī)模為4.02萬億元，同比下降8.92%；管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模為6.11萬億元，同比增長10.15%。

    翟立宏表示，自資管新規(guī)實(shí)施以來，信托資產(chǎn)結(jié)構(gòu)整體呈現(xiàn)“兩升一降”趨勢，集合資金信托持續(xù)上升，管理財(cái)產(chǎn)信托長期來看實(shí)現(xiàn)規(guī)模增長，而以通道類業(yè)務(wù)為主的單一資金信托則持續(xù)壓降。

    從資產(chǎn)規(guī)?？?，2022年信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)了去年以來企穩(wěn)回升的發(fā)展趨勢。截至2022年年末，信托資產(chǎn)規(guī)模為21.14萬億元，同比增長5893.44億元，增幅為2.87%。不過，相較于2017年年末的歷史峰值，2022年年末信托資產(chǎn)規(guī)模仍下降19.46%。

    信托行業(yè)資本實(shí)力方面，截至2022年年末，信托業(yè)固有資產(chǎn)總額為8742.32億元，同比下降10.64億元，降幅為0.12%。

    引人注意的是，2022年，傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)規(guī)模進(jìn)一步下降，投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)領(lǐng)域的規(guī)模和占比進(jìn)一步下滑。

    截至2022年四季度末，投向工商企業(yè)的資金信托余額為3.91萬億元，同比下降6.09%，環(huán)比下降1.14%；工商企業(yè)信托資金占比為26%，同比下降1.73個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比下降0.33個(gè)百分點(diǎn)。

    截至2022年四季度末，投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的資金信托余額和投向房地產(chǎn)的資金信托余額分別同比下降5.54%和30.52%。

    “受房地產(chǎn)市場波動(dòng)影響，2022年末投向房地產(chǎn)的信托資金同比降幅超三成。但在政策的持續(xù)推動(dòng)下，房地產(chǎn)市場開始趨穩(wěn)，2022年四季度的房地產(chǎn)信托資金環(huán)比降幅有所收窄，房地產(chǎn)信托風(fēng)險(xiǎn)將穩(wěn)步緩釋。”翟立宏表示。

    值得一提的是，信托產(chǎn)品“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”趨勢顯著。去年投向證券市場、金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模和占比持續(xù)提升。

    截至2022年四季度末，投向證券市場的資金信托余額為4.36萬億元，同比增長1萬億元，同比增幅29.84%；證券市場信托資金的占比在2022年四季度末升至峰值，為28.99%，同比上升6.62個(gè)百分點(diǎn)。

    翟立宏表示，現(xiàn)階段，做大做強(qiáng)做優(yōu)證券市場類信托業(yè)務(wù)已基本成為行業(yè)轉(zhuǎn)型共識，資金配置由非標(biāo)類資產(chǎn)向標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的趨勢進(jìn)一步凸顯。

    投向金融機(jī)構(gòu)的信托資金也穩(wěn)步增長。截至2022年四季度末，投向金融機(jī)構(gòu)的資金信托余額為2.01萬億元，同比增長7.79%；金融機(jī)構(gòu)信托資金的占比為13.39%，同比增加0.95個(gè)百分點(diǎn)。