本報(bào)記者 蘇向杲
見習(xí)記者 方凌晨
3月23日,中國信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的2022年信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示,2022年,信托業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)利潤總額362.43億元,同比下降39.76%,比經(jīng)營收入降幅高近10個(gè)百分點(diǎn)。分季度利潤看,2022年四個(gè)季度,信托業(yè)利潤依次為123.84億元、156.37億元、102.79億元、-20.58億元。
西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長翟立宏表示,利潤呈現(xiàn)負(fù)增長的原因主要緣于信托業(yè)務(wù)收入的大幅下滑和投資收益的持續(xù)縮水。另外,近年來信托行業(yè)正步入創(chuàng)新轉(zhuǎn)型深水區(qū),新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換階段系統(tǒng)建設(shè)和團(tuán)隊(duì)人員配置的成本費(fèi)用明顯上升,也在一定程度上稀釋了凈利潤水平。
數(shù)據(jù)顯示,2022年信托業(yè)經(jīng)營收入降幅擴(kuò)大。信托業(yè)去年實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收入838.79億元,同比下降369.2億元,降幅30.56%。
不過,2022年信托業(yè)資產(chǎn)來源結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。截至2022年年末,集合資金信托規(guī)模為11.01萬億元,同比增長3.97%;單一資金信托規(guī)模為4.02萬億元,同比下降8.92%;管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模為6.11萬億元,同比增長10.15%。
翟立宏表示,自資管新規(guī)實(shí)施以來,信托資產(chǎn)結(jié)構(gòu)整體呈現(xiàn)“兩升一降”趨勢,集合資金信托持續(xù)上升,管理財(cái)產(chǎn)信托長期來看實(shí)現(xiàn)規(guī)模增長,而以通道類業(yè)務(wù)為主的單一資金信托則持續(xù)壓降。
從資產(chǎn)規(guī)???,2022年信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)了去年以來企穩(wěn)回升的發(fā)展趨勢。截至2022年年末,信托資產(chǎn)規(guī)模為21.14萬億元,同比增長5893.44億元,增幅為2.87%。不過,相較于2017年年末的歷史峰值,2022年年末信托資產(chǎn)規(guī)模仍下降19.46%。
信托行業(yè)資本實(shí)力方面,截至2022年年末,信托業(yè)固有資產(chǎn)總額為8742.32億元,同比下降10.64億元,降幅為0.12%。
引人注意的是,2022年,傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)規(guī)模進(jìn)一步下降,投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)領(lǐng)域的規(guī)模和占比進(jìn)一步下滑。
截至2022年四季度末,投向工商企業(yè)的資金信托余額為3.91萬億元,同比下降6.09%,環(huán)比下降1.14%;工商企業(yè)信托資金占比為26%,同比下降1.73個(gè)百分點(diǎn),環(huán)比下降0.33個(gè)百分點(diǎn)。
截至2022年四季度末,投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的資金信托余額和投向房地產(chǎn)的資金信托余額分別同比下降5.54%和30.52%。
“受房地產(chǎn)市場波動(dòng)影響,2022年末投向房地產(chǎn)的信托資金同比降幅超三成。但在政策的持續(xù)推動(dòng)下,房地產(chǎn)市場開始趨穩(wěn),2022年四季度的房地產(chǎn)信托資金環(huán)比降幅有所收窄,房地產(chǎn)信托風(fēng)險(xiǎn)將穩(wěn)步緩釋。”翟立宏表示。
值得一提的是,信托產(chǎn)品“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”趨勢顯著。去年投向證券市場、金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模和占比持續(xù)提升。
截至2022年四季度末,投向證券市場的資金信托余額為4.36萬億元,同比增長1萬億元,同比增幅29.84%;證券市場信托資金的占比在2022年四季度末升至峰值,為28.99%,同比上升6.62個(gè)百分點(diǎn)。
翟立宏表示,現(xiàn)階段,做大做強(qiáng)做優(yōu)證券市場類信托業(yè)務(wù)已基本成為行業(yè)轉(zhuǎn)型共識,資金配置由非標(biāo)類資產(chǎn)向標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的趨勢進(jìn)一步凸顯。
投向金融機(jī)構(gòu)的信托資金也穩(wěn)步增長。截至2022年四季度末,投向金融機(jī)構(gòu)的資金信托余額為2.01萬億元,同比增長7.79%;金融機(jī)構(gòu)信托資金的占比為13.39%,同比增加0.95個(gè)百分點(diǎn)。
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