12家信托公司上半年預計凈賺59億元

    本報記者 蘇向杲

    信托公司上半年未經審計的業(yè)績數(shù)據(jù)陸續(xù)出爐。

    據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，截至7月17日，有2家上市信托公司披露了今年上半年的業(yè)績快報，另有10家信托公司通過上市母公司披露了上半年財報。

    整體來看，這12家信托公司預計上半年凈利潤合計為59.32億元，同比下滑5.1%。不過，不同信托公司凈利增速出現(xiàn)分化，其中5家同比增長，7家同比下滑，且6家下滑幅度超過30%。

    上市信托公司凈利增速較快

    總體來看，2家上市信托公司凈利增速表現(xiàn)較好。

    其中，陜國投A業(yè)績快報顯示，2023年上半年實現(xiàn)營業(yè)總收入12.58億元，同比增長29.65%；實現(xiàn)利潤總額8億元，同比增長28.74%；計提1.35億元資產減值準備后實現(xiàn)凈利潤5.99億元，同比增長28.72%；基本每股收益0.1172元，同比降低0.26%。

    就業(yè)績增長原因，陜國投A提到，主要是完成非公開發(fā)行后，公司資本實力進一步增強，自有資金運作良好。同時，公司把握監(jiān)管政策導向大力推動信托主業(yè)轉型升級，成效進一步顯現(xiàn)，管理信托規(guī)模增至3649.02億元，運營總體穩(wěn)健安全。

    另一家上市信托公司ST建元公告稱，經財務部門初步測算，預計2023年上半年實現(xiàn)歸屬于母公司所有者的凈利潤約0.24億元，將實現(xiàn)扭虧為盈；預計2023年上半年實現(xiàn)歸屬于母公司所有者的扣除非經常性損益后的凈利潤約0.37億元。去年同期該公司歸屬于母公司所有者的凈利潤為-8.86億元；歸屬于母公司所有者的扣除非經常性損益的凈利潤為-5.38億元。

    ST建元表示，業(yè)績增長的原因有三方面：一是公司對此前債務相關違約金及利息自2023年2月份起不再計提，相關利息支出及營業(yè)外支出較同期大幅下降；二是公司今年4月份完成非公開發(fā)行事宜，募集資金凈額89.72億元，用于金融資產投資，相關投資收益、公允價值變動收益增加；三是公司加大資產清收力度，應收款項等收回導致減值準備轉回及相關費用下降，同時手續(xù)費及傭金收入較去年同期略有增長。

    除上述2家外，中糧信托、英大信托、江蘇信托這3家公司上半年的凈利潤也同比增長，國投泰康信托、中航信托等7家信托公司上半年凈利潤出現(xiàn)不同幅度下滑。

    對比來看，由于不同信托公司的業(yè)務重心和經營模式各異，構成營收的主要來源——信托業(yè)務收入、利息收入、投資收益等板塊的增速也出現(xiàn)較大差異。其中，不少信托公司的信托業(yè)務收入和利息收入有所下滑，而投資收益有所增長。

    其中，愛建信托表示，2023年上半年公司實現(xiàn)營業(yè)總收入5.86億元，較上年同期減少4.53億元，降幅43.6%，主要系利息收入及手續(xù)費及傭金收入下降；上半年實現(xiàn)凈利潤2.36億元，較上年同期減少2.74億元，降幅53.67%。

    中融信托上半年營業(yè)總收入為23.58億元，同比增長1.21%。其中，手續(xù)費及傭金凈收入、利息凈收入、投資收益分別為11.63億元、0.38億元、10.73億元，分別同比增長-40.5%、86.2%、195.2%。

    實際上，上述信托公司的營收結構特征與一季度行業(yè)營收情況有類似之處。中國信托業(yè)協(xié)會6月28日披露的數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，行業(yè)實現(xiàn)信托業(yè)務收入128.23億元，同比下降33.1%；實現(xiàn)利息收入10.80億元，同比下降21.45%；而實現(xiàn)投資收益112.63億元，同比大幅增長159.38%。

    中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員簡永軍認為，一季度信托業(yè)務收入出現(xiàn)下降，主要是由于信托業(yè)務結構的調整，信托報酬率相對更高的融資類信托規(guī)模持續(xù)下降，雖然投資類信托、服務信托規(guī)模持續(xù)提升，但這類業(yè)務的年化平均報酬率水平不高，導致行業(yè)整體報酬率水平下降。

    行業(yè)業(yè)績增長壓力仍較大

    展望今年下半年信托公司業(yè)績增速，北京一家中型信托公司人士對記者表示，行業(yè)整體業(yè)績增長壓力還是比較大，主要原因是，信托公司目前較為依賴的傳統(tǒng)信托業(yè)務依然處于轉型關鍵期，在新舊業(yè)務交替更迭過程中，預計下半年信托公司仍然面臨較大的轉型壓力。不過，隨著一些信托公司固有業(yè)務占比的提升，可能推動其業(yè)績下半年迎來一定幅度的改善。

    另一家大型信托公司相關人士對記者表示，公司正在按三分類新規(guī)（今年6月1日起實施的《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》）優(yōu)化組織架構和業(yè)務結構，并逐步出清之前風險較高的房地產業(yè)務，短期業(yè)績仍會面臨一定壓力，但長期發(fā)展趨勢向好。

    國投泰康信托研究院院長邢成對記者表示，當前，新分類監(jiān)管框架是信托公司轉型的大趨勢和主流方向，也是信托公司下半年的工作重點。信托公司要摒棄傳統(tǒng)的私募投行和非標融資的發(fā)展模式，心無旁騖地按照新分類監(jiān)管政策導向對傳統(tǒng)業(yè)務模式進行轉型創(chuàng)新，嚴格按照相關規(guī)定，在資產服務信托、資產管理信托和公益慈善信托三大領域，守正出奇、開拓創(chuàng)新，惟其如此，才能鳳凰涅槃。