高金和嘉信理財(cái)發(fā)布《中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)》

    本報(bào)訊 （記者周尚伃）10月23日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院（以下簡稱“高金”）與嘉信理財(cái)（Charles Schwab）聯(lián)合發(fā)布第八年度的《中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)》（以下簡稱《指數(shù)》）。

    《指數(shù)》顯示，2024年，中國新富人群（指年收入在12.5萬元至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的人群）的財(cái)富健康指數(shù)從上一年的70.78分小幅下降至70.51分，財(cái)富信心、財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)管理等次指數(shù)分別下降0.46分、3.36分和1.22分，但投資參與水平有一定提升，從上一年的78.95分上升至79.72分，主要體現(xiàn)在受訪者對各類金融服務(wù)的使用更趨于多元、對投顧服務(wù)的認(rèn)知和態(tài)度也持續(xù)改善。

    高金創(chuàng)院理事長屠光紹在發(fā)布會致辭中表示：“新富人群是拉動內(nèi)需和消費(fèi)的中堅(jiān)力量，要擴(kuò)大中等收入群體的規(guī)模，新富人群恰恰就是中等收入群體中的重要組成部分。報(bào)告研究團(tuán)隊(duì)已經(jīng)連續(xù)八年關(guān)注這個群體，結(jié)合國際經(jīng)驗(yàn)和本土視角，體現(xiàn)了嚴(yán)謹(jǐn)、持續(xù)的研究態(tài)度。而這項(xiàng)研究和《中國居民金融素養(yǎng)報(bào)告》一起共同構(gòu)成了高金和嘉信理財(cái)合作分析居民財(cái)富管理狀況的兩個重要支點(diǎn)，通過從不同角度跟蹤分析中國居民金融行為的變化，為各方協(xié)同、不斷助力居民金融素養(yǎng)和新富人群財(cái)富健康水平的提高提供支持。”

    《指數(shù)》還顯示，面對市場波動，新富人群愈發(fā)專注于獲取短期收益。“長期財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有賴于投資者堅(jiān)持長期主義、穿越經(jīng)濟(jì)周期，而在市場波動期怠于規(guī)劃、追逐短期收益則可能會在未來造成財(cái)務(wù)安全隱患。即使在波動性加劇的情況下，分散配置資產(chǎn)也能帶來相對穩(wěn)健的收益，幫助投資者更平穩(wěn)地度過短期震蕩。因此，提升長期投資、多元配置的金融素養(yǎng)勢在必行。”高金教授吳飛在解讀報(bào)告時(shí)表示，“各類金融服務(wù)和教育機(jī)構(gòu)應(yīng)就新富人群在財(cái)富管理中面臨的難點(diǎn)痛點(diǎn)，開展具有針對性的金融教育，陪伴新富家庭不斷走向財(cái)富健康。”

    此外，嘉信理財(cái)（上海）總經(jīng)理Thomas Pixley在現(xiàn)場表示：“今年的《指數(shù)》再度凸顯了長期財(cái)務(wù)規(guī)劃和全方位財(cái)富管理對新富人群財(cái)富健康的重要意義。金融服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從投資者的人生目標(biāo)和家庭需求出發(fā)，在從資產(chǎn)端到負(fù)債端的方方面面為新富人群提供針對性的建議，引導(dǎo)他們通過專注實(shí)現(xiàn)長期目標(biāo)來平穩(wěn)度過不可避免的市場波動，把握財(cái)富人生的主動權(quán)。”

（編輯 張明富）