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黃金暴漲再創(chuàng)歷史高點(diǎn) 普通人如何進(jìn)行黃金投資?

2020-07-28 20:59  來源:咨詢師天生

    由于最近黃金經(jīng)過一輪迅猛的上漲達(dá)到了1980美元,并且突破了2011年的歷史高點(diǎn),黃金投資也成為了大家熱議的一個(gè)話題,那么如何進(jìn)行黃金投資呢?本輪周期當(dāng)中是否應(yīng)當(dāng)入場(chǎng)投資黃金呢?

    首先,我一直建議普通人和家庭進(jìn)行黃金投資,但投資的方式方法需要更多了解。

    第一,黃金是一種典型的無息資產(chǎn),它的升值與貨幣的貶值是同步的,所以只能夠作為抵御通貨膨脹的工具,而不是一種可以長(zhǎng)期投資的資產(chǎn),因?yàn)椴荒軌颢@得額外利潤(rùn)。而短期投資黃金市場(chǎng)的波動(dòng)是大多數(shù)普通投資者無法承受的,因此對(duì)于投資者來說,更適合選擇的是中長(zhǎng)期跟隨黃金的周期波動(dòng)進(jìn)行投資獲益。

    第二,購買黃金實(shí)物進(jìn)行投資的方法是錯(cuò)誤的,我認(rèn)為家庭持有一定數(shù)量的黃金現(xiàn)貨是沒有什么問題的,這可以說是家庭避險(xiǎn)的一種選擇。但是最近很多人在賣出自己儲(chǔ)存的實(shí)物黃金時(shí),就發(fā)現(xiàn)了這樣的問題,實(shí)物黃金在交易時(shí)有額外的成本和門檻,不適合周期性交易。因此黃金投資還是以銀行的紙黃金為最主要的渠道。

    其次,我們?nèi)绾闻袛帱S金周期呢?

    最簡(jiǎn)單的方式就是依靠經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行判斷,因?yàn)辄S金的價(jià)格是與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)狀況成反比的。在人類大約10年一次的經(jīng)濟(jì)周期當(dāng)中,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)快速的時(shí)期黃金往往處于低位這時(shí)可以相應(yīng)購入黃金,而在出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)之后選擇高位賣出。我個(gè)人是在2015年的低點(diǎn)和2018年的低點(diǎn)分兩批買入黃金,而現(xiàn)在顯然是到了賣出黃金的時(shí)候了。

    最后,在本輪黃金周期中,我們應(yīng)當(dāng)如何操作呢?

    雖然現(xiàn)在黃金輕易的突破了歷史高點(diǎn),但其實(shí)從基本面來判斷,黃金繼續(xù)沖高的動(dòng)力并不是很強(qiáng)。如果中美沖突造成的國(guó)際緊張趨勢(shì)繼續(xù)加強(qiáng),黃金確實(shí)有可能進(jìn)一步?jīng)_高,但是對(duì)于個(gè)人投資者而言,去捕捉這樣的機(jī)會(huì)有點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)過大了?,F(xiàn)在已經(jīng)處于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的后期階段,黃金價(jià)格已經(jīng)屬于一個(gè)相對(duì)較高的位置了,所以適當(dāng)?shù)目紤]逐步賣出黃金是一個(gè)合理的選擇,這不是說黃金未來沒有上漲的空間了,而是空間相對(duì)比較狹小,不值得繼續(xù)投資或者持有。

    那么我們應(yīng)該在這之后做空黃金嗎?我認(rèn)為也不建議。

    因?yàn)楝F(xiàn)在全球央行在經(jīng)濟(jì)危機(jī)期間釋放的貨幣流動(dòng)性已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了此前任何時(shí)期,這些貨幣流動(dòng)性會(huì)造成黃金的到流動(dòng)性的支持,即便是在沖高回落之后也會(huì)圍繞一個(gè)相對(duì)的高位進(jìn)行震蕩,就像2011年黃金高位之后,第3輪量化寬松依然支持黃金價(jià)格持續(xù)一段時(shí)間的高位一樣。

    黃金的價(jià)值是全世界投資者公認(rèn)的,因此相對(duì)于其他資產(chǎn)來說,黃金投資是一個(gè)相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較小的穩(wěn)健投資,個(gè)人和家庭投資者完全可以選擇這種投資方式,只不過在投資的同時(shí),還要對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境和投資市場(chǎng)有相應(yīng)的了解,不要做自己完全沒有認(rèn)識(shí)的事情。

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