農行吉林通榆支行 維護金融秩序 著力提升反洗錢合規(guī)管理水平

    農村金融時報-農金網(wǎng)吉林訊（通訊員徐立新 張勝利）今年以來，農行吉林通榆支行全面落實監(jiān)管要求，持續(xù)加強反洗錢“雙基”管理、洗錢案件防控工作，力促反洗錢和制裁合規(guī)管理工作質效不斷提升。

    一是層層落實責任，完善工作機制。該支行明確各單位各部室“一把手”，為本單位反洗錢工作的第一責任人，嚴格履行反洗錢工作職責，建立層次清晰、相互協(xié)調、有效配合的反洗錢工作運行機制，實現(xiàn)對洗錢風險的有效識別、評估、監(jiān)測、控制和報告，防控洗錢及相關違法犯罪活動。

    二是強化合規(guī)管理，夯實第一道防線。該支行定期召開反洗錢合規(guī)委員會會議，聽取、研究和部署反洗錢合規(guī)管理工作；各業(yè)務部門將反洗錢制度和監(jiān)管要求嵌入制度、流程和系統(tǒng)，開展盡職監(jiān)督檢查、洗錢風險評估、后續(xù)風險管控；精準落實客戶身份識別管理要求，加強客戶盡職調查，不斷夯實反洗錢風險管控第一道防線。

    三是加強預警監(jiān)測，增強風險防控能力。該支行及時補錄與處理反洗錢平臺信息，確保反洗錢數(shù)據(jù)補正率100%。開展加強型盡職調查，做好風險等級調整及可疑交易報送工作。嚴格落實各項核查任務，防范高風險客戶引發(fā)的洗錢風險。針對監(jiān)測分析發(fā)現(xiàn)問題，強化風險提示，落實管控措施，有效規(guī)避制裁合規(guī)風險。

    四是強化考核管理，加大整改問責力度。該支行將反洗錢工作納入綜合績效、內控工作質量考核，強化“雙線”管理，督促各單位、專業(yè)部門盡職履責。督導內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況，對責任個人，按照《中國農業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的相關規(guī)定進行嚴肅問責。

    五是構建教育機制，增強合規(guī)管理能力。該支行開展反洗錢宣傳教育活動，拓寬反洗錢培訓渠道和方式，建立與業(yè)務部門雙向培訓機制，實現(xiàn)全員培訓目標。組織反洗錢崗位人員參加崗位資格準入培訓和考試，落實監(jiān)管要求，增強全行反洗錢合規(guī)管理能力。

    責任編輯：石柳