農(nóng)發(fā)行成都市西郊支行 開展反洗錢工作取得良好成效

    農(nóng)村金融時報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員楊琴）農(nóng)發(fā)行成都市西郊支行嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度要求，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，全面落實(shí)反洗錢工作各項(xiàng)措施，扎實(shí)開展反洗錢工作，取得良好成效。

    該支行嚴(yán)格按照流程履行客戶身份識別義務(wù)。首先，把好客戶身份識別“臨柜與離柜兩道關(guān)口”。嚴(yán)格履行客戶身份柜面識別手續(xù)，執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查、機(jī)構(gòu)信用代碼查詢，客戶身份信息登記。認(rèn)真審查確認(rèn)代理關(guān)系并核查相關(guān)身份證明文件。同時遵循“勤勉盡責(zé)、了解你的客戶”原則，通過收集公司章程、雙人上門核實(shí)、查詢四川省企業(yè)網(wǎng)上注冊登記系統(tǒng)等措施，開展客戶盡職調(diào)查、落實(shí)客戶接納手續(xù)。其次，遵循審慎原則，采用系統(tǒng)自動評級與人工調(diào)整相結(jié)合，會計(jì)結(jié)算、信貸部門綜合評價、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組審核把關(guān)的評級模式，做好新客戶評級及存量客戶評級工作。再者，遵循持續(xù)性原則，跟蹤客戶經(jīng)營狀況，利用賬戶年檢等機(jī)會，按相關(guān)規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別、重新識別工作。當(dāng)客戶重要身份信息發(fā)生變更或涉及人民銀行及司法機(jī)關(guān)調(diào)查等可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)等級狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件時，重新評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，按照更為審慎嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)審查客戶的交易行為。

    該支行堅(jiān)持進(jìn)行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，對初次劃分風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取持續(xù)管理和調(diào)整措施，目前暫無高風(fēng)險(xiǎn)客戶。

    為進(jìn)一步提升反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，該支行樹立員工反洗錢意識，加強(qiáng)員工對反洗錢工作的認(rèn)知水平。培訓(xùn)人員覆蓋支行全體反洗錢工作人員，通過學(xué)習(xí)文件和案例，讓大家了解反洗錢工作的重要性和必要性，使各反洗錢崗位人員對自身崗位職責(zé)和義務(wù)有了更明確和深刻的認(rèn)知，熟練掌握反洗錢知識，提高員工業(yè)務(wù)技能，提升該支行反洗錢隊(duì)伍的素質(zhì)，使之履行好反洗錢工作職責(zé)，維護(hù)支行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

    為切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、普及反洗錢知識、提升社會公眾反洗錢意識和洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該支行圍繞宣傳主題，認(rèn)真研究貼近社會公眾需求、符合轄內(nèi)特色的宣傳形式，利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏，滾動播放電子標(biāo)語以及人行統(tǒng)一制作的反洗錢宣傳短片；充分利用柜臺發(fā)放的宣傳資料，向前來支行辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳洗錢犯罪的危害、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及防范措施，進(jìn)一步提升客戶對洗錢犯罪和反洗錢工作重要性的認(rèn)識，進(jìn)而更加主動地配合支行做好客戶身份識別等工作；向來往群眾普及相關(guān)反洗錢知識，通過宣傳，對外提高社會群眾對反洗錢知識的認(rèn)識和了解，對內(nèi)促進(jìn)支行反洗錢工作的開展。