農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行 積極開展電信網(wǎng)絡詐騙風險排查活動

　　農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)山東訊(通訊員亓超)近期，農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行根據(jù)《萊蕪銀保監(jiān)分局辦公室關于開展轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構為電信網(wǎng)絡詐騙等違法違規(guī)活動提供支付結(jié)算服務風險排查的通知》要求，迅速組織業(yè)務骨干，認真梳理行內(nèi)存量賬戶的賬戶資料及交易情況，積極展開全面風險排查工作。

　　此次排查工作主要集中于存量對公賬戶。近年來農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行業(yè)務范圍不斷拓寬，對公客戶數(shù)量有所增加，但對公客戶群體比較單純，基本可以分為三類：一是市、區(qū)級糧食購銷儲備企業(yè)、軍糧供應部門;二是涉及該行存、貸款等業(yè)務關系的客戶，主要有財政預算單位、政府融資平臺企業(yè)、農(nóng)副產(chǎn)品加工銷售企業(yè)等;三是貸款企業(yè)的下游客戶、關聯(lián)客戶，以及與該行有其他業(yè)務往來的客戶。

　　在整個排查工作中，該行對存量145個客戶共213個賬戶進行了全面細致的排查工作，通過核查賬戶信息、查詢交易流水、電話核實等方式，嚴格按照涉賭涉詐賬戶風險特征對賬戶進行了逐一排查，對存在可疑情況的賬戶有效采取增強客戶身份識別、電話查證等措施進行深入核查。

　　與此同時，排查工作人員對于網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中同一IP地址操作不同賬戶的情況進行了特別關注，對所涉及的客戶信息進行逐一甄別和重點排查。經(jīng)排查，行內(nèi)客戶企業(yè)經(jīng)營情況正常，企業(yè)賬戶無異常行為，未發(fā)現(xiàn)涉嫌電信網(wǎng)絡詐騙的風險。