江西吉水農(nóng)商銀行“三個發(fā)力”打好合規(guī)經(jīng)營“組合拳”

    農(nóng)村金融時報網(wǎng)-江西訊（記者 鄭長靈 通訊員 楊越）今年以來，江西吉水農(nóng)商銀行堅持把合規(guī)管理作為核心工作，通過“三個發(fā)力”在教育文化、過程管理、監(jiān)督機(jī)制等三方面上做文章，狠抓合規(guī)管理與風(fēng)險防控，為吉水農(nóng)商銀行高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

    在教育文化上發(fā)力，打造合規(guī)宣教“生態(tài)圈”。該行扎實(shí)推進(jìn)“合規(guī)守行”系列工作，將合規(guī)文化融入日常、抓在經(jīng)常；構(gòu)建多元化宣傳陣地，及時更新風(fēng)險合規(guī)文化宣傳展板，利用辦公場所、走廊，落實(shí)“上墻”展示，推動入腦入心。通過日常合規(guī)知識學(xué)習(xí)、開展合規(guī)達(dá)標(biāo)測試、召開警示教育大會、參觀清廉文化教育基地等方式，強(qiáng)化員工合規(guī)風(fēng)險意識，全面激發(fā)合規(guī)主動性、內(nèi)驅(qū)力，打造合規(guī)文化“生態(tài)圈”。

    在過程管理上發(fā)力，筑牢合規(guī)建設(shè)“壓艙石”。該行精心制定年度合規(guī)工作計劃，明確清晰且具體的工作目標(biāo)與切實(shí)可行的措施；全面梳理各條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的責(zé)任、權(quán)力與利益，抓住健全制度與強(qiáng)化執(zhí)行這兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。積極開展內(nèi)控制度的“立、改、釋”工作，對現(xiàn)有規(guī)章、制度、流程進(jìn)行全面整合與優(yōu)化。精心構(gòu)建完善的問題清單、責(zé)任清單、整改清單、問責(zé)清單，切實(shí)落實(shí)整改措施、明確整改責(zé)任、限定整改時限、制定周全的風(fēng)險預(yù)案，并結(jié)合實(shí)際狀況，從體制機(jī)制、制度流程、系統(tǒng)控制等多方面持續(xù)筑牢安全防線。

    在監(jiān)督機(jī)制上發(fā)力，把準(zhǔn)合規(guī)發(fā)展“方向盤”。該行通過開展談心談話、了解工作思想動態(tài)、關(guān)注員工八小時以外的行為等方式，點(diǎn)對點(diǎn)、面對面加強(qiáng)對“關(guān)鍵少數(shù)”的監(jiān)督制約；針對中層人員、客戶經(jīng)理等關(guān)鍵崗位，通過輪崗交流機(jī)制，重點(diǎn)加強(qiáng)員工異常行為管理，建立監(jiān)督預(yù)警機(jī)制，確保員工行為始終符合合規(guī)要求。把監(jiān)督嵌入合規(guī)發(fā)展環(huán)節(jié)全流程，實(shí)現(xiàn)“全周期管理”，做到?jīng)Q策有監(jiān)督、執(zhí)行有監(jiān)督、整改有監(jiān)督，形成監(jiān)督閉環(huán)，以合規(guī)“制度網(wǎng)”助推合規(guī)發(fā)展“方向盤”。

（編輯 田耿文）