江西泰和農(nóng)商銀行做好反詐工作

    農(nóng)村金融時報網(wǎng)-江西訊（記者 鄭長靈 通訊員 肖文彬）今年以來，江西泰和農(nóng)商銀行強化措施，通過“四個加強”持續(xù)做好反詐工作，有效應對和防范電信網(wǎng)絡詐騙，保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益。

    該行嚴把新增賬戶審核關，有效開展客戶識別，遵循“了解你的客戶”的原則，堅持“多問一問、多看一看”，充分履行盡職調(diào)查義務，對客戶進行全生命周期管理，核實客戶基本情況和交易真實意圖。強化異常開戶審核和開戶數(shù)量管理，識別客戶身份、了解開戶目的，讓詐騙分子無處遁形。建立健全賬戶分類分級管理機制，根據(jù)客戶及其風險特征匹配賬戶功能。

    該行加強與公安機關加強溝通聯(lián)系，密切配合，聯(lián)合公安機關設計多種反詐宣傳材料，與反詐民警共同進校園、進社區(qū)開展反詐宣傳，遇到可疑交易及時報告轄區(qū)反詐中心，通過警銀緊密合作，盡全力阻斷電信詐騙鏈條，形成了齊心協(xié)力、攻堅化險的整體合力。

    該行通過線上線下等方式開展反電詐宣傳，用通俗易懂的宣傳方式，提高社會公眾的反電詐意識和技能。今年以來，該行組織人員深入企業(yè)、村組、社區(qū)、學校、商場等開展反電詐以及金融知識普及宣傳，共計懸掛宣傳橫幅15條，發(fā)放宣傳折頁300份、宣傳海報120份、受眾群眾300余人。

    該行通過內(nèi)網(wǎng)下發(fā)反詐管理提示，開展全員集中學習，每月開展運營主管“學習日”培訓，切實提高員工的識詐技巧和反詐技能，全力筑牢反詐“安全墻”。

    下階段，該行將按照反電詐工作要求，進一步落實反電詐相關工作，全面防范賬戶涉案風險，把打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪，作為常態(tài)化工作開展，切實提升反電詐工作方法和技巧，不斷提升風險防控能力，守護人民群眾的財產(chǎn)安全。

（編輯 李美麗）