湖北武穴農(nóng)商銀行益興支行有效保護(hù)人民群眾資金安全

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-湖北訊（記者 曹沛原 通訊員 周萌）近日，湖北武穴農(nóng)商銀行益興支行通過(guò)精準(zhǔn)識(shí)別、快速響應(yīng)，與警方高效聯(lián)動(dòng)，成功堵截一筆涉案資金轉(zhuǎn)移，截留涉案資金4.97萬(wàn)元，有效保護(hù)了人民群眾的資金安全，收到了武穴市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室的表?yè)P(yáng)信。

    事發(fā)當(dāng)日，客戶吳某來(lái)到益興支行，要求取現(xiàn)4.97萬(wàn)元。由于其取現(xiàn)金額數(shù)字敏感且行為異常，引起了柜面工作人員的注意。吳某全程佩戴口罩和帽子，舉止謹(jǐn)慎，且在工作人員詢問(wèn)取現(xiàn)用途時(shí)，回答前后矛盾，先是聲稱取錢用于還款，后又稱家里急用資金。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，工作人員初步判斷該情況疑似涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

    為進(jìn)一步核實(shí)情況，工作人員一邊穩(wěn)住客戶情緒，一邊迅速查詢了吳某的賬戶流水，發(fā)現(xiàn)諸多疑點(diǎn)，賬戶資金流水異常，且呈現(xiàn)快進(jìn)快出跡象，加之其行為及話語(yǔ)明顯存在試圖規(guī)避銀行對(duì)現(xiàn)金支取的審查程序。面對(duì)這一情況，益興支行工作人員果斷中止了吳某的取現(xiàn)業(yè)務(wù)，并立即將這一異常線索上報(bào)給上級(jí)運(yùn)營(yíng)部門。運(yùn)營(yíng)部門根據(jù)該賬戶交易情況分析，第一時(shí)間聯(lián)系了武穴市公安局反詐中心排查該客戶。接到報(bào)警后，反詐民警火速趕到現(xiàn)場(chǎng)，將吳某控制并帶回公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。

（編輯 郝飛）