北海市區(qū)聯(lián)社成功阻截涉詐資金3.5萬元

    農(nóng)村金融時報網(wǎng)-廣西訊（記者 郝飛 通訊員 李長鳳）近日，北海市區(qū)聯(lián)社上演一場與時間賽跑的“反詐大戰(zhàn)”。北海市區(qū)聯(lián)社員工憑借敏銳風(fēng)險意識和專業(yè)反詐能力，與北海市公安局反詐中心、海東派出所緊密合作，警銀聯(lián)動，成功勸阻客戶向詐騙分子交付現(xiàn)金，及時為客戶止損3.5萬元。

    3月24日上午9：40，北海市區(qū)聯(lián)社西塘信用社來了2位特殊客戶，一位女性客戶在另一位女士陪同下，拿著云南農(nóng)信卡要求支取3.5萬元現(xiàn)金，當(dāng)柜員詢問取現(xiàn)用途時，客戶回答拿錢裝修。但交談過程中都是陪伴者說話，取款者低頭不語。這一反常舉動引起柜臺工作人員高度警覺，要求陪伴者退一米線外，并與大堂經(jīng)理里外配合，咨詢了解客戶取款用途，但客戶神情緊張、言辭閃爍。同伴者則要求立刻辦理。

    工作人員一邊以辦理手續(xù)需要時間為由，穩(wěn)住客戶情緒，一邊迅速向上級部門匯報并及時報警求助，海東派出所民警迅速來到現(xiàn)場了解情況，客戶說在網(wǎng)上結(jié)識一位自稱資深理財專家的人，對方承諾能提供高額回報基金理財“內(nèi)部投資項目”，并聲稱機會難得，需立即支取現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬，才能鎖定投資名額。客戶被高額回報沖昏頭腦，便按對方指示來銀行取現(xiàn)。

    網(wǎng)點工作人員向客戶詳細(xì)講解常見詐騙手段，尤其是以高額回報為誘餌的理財騙局案例，告知客戶正規(guī)金融機構(gòu)不會以這種方式推銷理財產(chǎn)品，此類承諾超高收益投資往往隱藏巨大風(fēng)險。經(jīng)耐心勸說，客戶終于意識到自己險些上當(dāng)受騙，對民警和該社工作人員及時勸阻表示衷心感謝。

    此次成功攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金事件，體現(xiàn)了西塘信用社工作人員高度責(zé)任心和敏銳風(fēng)險識別能力，及專業(yè)反詐能力，同時體現(xiàn)警銀緊密協(xié)作重要性。北海市區(qū)聯(lián)社將保持高度警覺性和責(zé)任感，持續(xù)加強員工培訓(xùn)，提升風(fēng)險防控能力，積極開展反詐宣傳，強化與公安機關(guān)等部門協(xié)作聯(lián)動，共同構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境。

（編輯 曹沛原）