浙江樂清農(nóng)商銀行 精準(zhǔn)攔截刷單詐騙 獲公安機(jī)關(guān)表彰

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-浙江訊（記者 王愛靜 通訊員 徐穩(wěn)）“要不是銀行和民警同志及時(shí)攔住我，剛申請的失業(yè)金全打水漂了。”失業(yè)青年周女士說。

    原來，3月6日，周女士遭遇“刷單返利”騙局，在連續(xù)轉(zhuǎn)賬的關(guān)鍵時(shí)刻，浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行轄內(nèi)樂清農(nóng)商銀行虹橋支行柜面人員黃益妹、顧楊陽憑借敏銳洞察力與標(biāo)準(zhǔn)化反詐流程，成功攔截11萬元資金損失。3月19日，浙江樂清市公安局向該行發(fā)出表揚(yáng)信，贊譽(yù)其“以專業(yè)素養(yǎng)筑起反詐防火墻”。

    26歲的周女士正在申領(lǐng)失業(yè)保險(xiǎn)金。3月5日，她在某社交平臺結(jié)識“招聘專員”，對方以“零門檻、日結(jié)300元”刷單兼職為誘餌，要求其先繳納1980元“誠意金”。急于緩解經(jīng)濟(jì)壓力的周女士通過網(wǎng)貸支付定金后，次日又被要求“提升賬戶活躍度”，先后向指定賬戶轉(zhuǎn)賬2萬元和3.8萬元。

    3月6日上午11時(shí)，周女士走進(jìn)銀行要求轉(zhuǎn)賬時(shí)，柜員黃益妹發(fā)現(xiàn)異常：“她眼神躲閃，手機(jī)頻繁震動(dòng)，收款賬戶是外地個(gè)人賬戶且備注‘傭金結(jié)算’。”

    面對此情況，黃益妹啟動(dòng)“三必問”流程：“您認(rèn)識收款方嗎？核實(shí)過對方身份嗎？”“這筆錢具體用于什么項(xiàng)目？”“近期刷單詐騙高發(fā)，您是否了解這類騙局特征？”當(dāng)周女士支支吾吾透露“刷單返利”細(xì)節(jié)后，柜員顧楊陽立即通知營業(yè)主管凍結(jié)賬戶，同步報(bào)警，連線樂清反詐中心。民警抵達(dá)后，調(diào)取聊天記錄發(fā)現(xiàn)：詐騙分子偽造“勞動(dòng)局合作企業(yè)”資質(zhì)，利用“失業(yè)金申領(lǐng)需就業(yè)證明”話術(shù)制造焦慮。

    2024年以來，樂清農(nóng)商銀行自建監(jiān)測模型，依托“預(yù)防、監(jiān)測、攔截、教育”四級反詐體系，筑牢刷單反詐防線。2024年網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場勸阻受騙客戶向不法分子匯款共計(jì)12人次，挽損金額43.86萬元，開發(fā)實(shí)時(shí)受害人保護(hù)平臺，累計(jì)保護(hù)性止付賬戶598戶，止損疑似涉詐資金20.97萬元。

（編輯 曹沛原）