用足用滿政策銀行業(yè)全力支持科技創(chuàng)新和技術改造

    ■本報記者 郝飛

    近日，工商銀行浙江蘭溪支行為浙江萬舟控股集團有限公司年產1.2億米高檔時尚面料產業(yè)升級改造項目，發(fā)放2600萬元設備購置貸款。這筆貸款是在蘭溪市落地的首筆工業(yè)和信息化部清單內科技創(chuàng)新和技術改造再貸款項目。

    近期，多家銀行落地科技創(chuàng)新和技術改造再貸款項目，全力推動大規(guī)模設備更新和消費品以舊換新，促進實體經濟高質量發(fā)展。

    銀行業(yè)全力對接相關項目

    今年6月發(fā)布的《關于實施設備更新貸款財政貼息政策的通知》提出，銀行向經營主體發(fā)放的貸款符合再貸款報銷條件的，中央財政對經營主體的銀行貸款本金貼息1個百分點。按照相關貸款資金劃付供應商賬戶之日起予以貼息，貼息期限不超過2年。

    今年4月份，為落實國務院常務會議關于推動新一輪大規(guī)模設備更新和消費品以舊換新的決策部署，中國人民銀行設立科技創(chuàng)新和技術改造再貸款額度為5000億元，利率1.75%，期限1年，可展期2次，每次展期期限1年。據(jù)了解，科技創(chuàng)新和技術改造再貸款，額度為5000億元，利率1.75%，旨在激勵引導金融機構加大對科技型中小企業(yè)、重點領域技術改造和設備更新項目的金融支持力度。

    在各項利好政策推動下，銀行業(yè)積極行動，成立工作專班，第一時間對接主管部門獲取項目初選清單，組織全轄各機構迅速行動，提前開展融資對接和評估，為清單內項目提供審批綠色通道、執(zhí)行優(yōu)惠利率等全流程配套政策支持，支持符合條件的企業(yè)和項目投資運營。

    比如，民生銀行南寧分行獲得人民銀行發(fā)布首批科技創(chuàng)新再貸款備選無貸戶企業(yè)名單后，第一時間將信貸儲備項目與該名單匹配，確定廣西先進鋁加工創(chuàng)新中心有限責任公司等重點投放項目，并迅速組織團隊開展盡調、評審工作。該分行于近期成功投放廣西首筆科技創(chuàng)新再貸款備選企業(yè)貸款380萬元，利率低于行內全口徑企業(yè)貸款平均利率176個基點，有效匹配了企業(yè)生產經營需求。

    中國城市發(fā)展研究院·農文旅產業(yè)振興研究院常務副院長袁帥對《農村金融時報》記者表示，對于政府部門、人民銀行等共享的財政貼息、備選企業(yè)名單等，銀行應優(yōu)化信貸審批流程，簡化手續(xù)，提高審批效率，確保科技創(chuàng)新和技術改造項目能夠及時獲得資金支持。銀行還應加強對科技創(chuàng)新和技術改造項目的風險管理和控制。通過建立健全風險評估體系，全面評估項目可行性、市場前景、還款能力等，確保信貸資金安全性和有效性。

    科方得Co-Found智庫研究負責人張新原認為，銀行應積極對接各級政府和企業(yè)，了解科技創(chuàng)新和技術改造項目的實際需求，提供定制化金融服務方案，滿足企業(yè)多樣化融資需求。

    為企業(yè)降低資金成本

    除充分運用貼息、再貸款等政策和措施外，各家銀行還積極為相關企業(yè)降低資金成本。

    比如，日前，江蘇銀行作為主承銷商，為江蘇悅達集團有限公司發(fā)行全國首批“兩新”債券。

    據(jù)悉，為推動大規(guī)模設備更新和消費品以舊換新，加快構建新發(fā)展格局，中國銀行間市場交易商協(xié)會近日推出“兩新”債務融資工具，該工具依托中國銀行間市場交易商協(xié)會現(xiàn)有產品，通過募集資金精準聚焦大規(guī)模設備更新和消費品以舊換新領域，切實提升金融服務的能力和質效，助力企業(yè)向“新”發(fā)展。

    江蘇銀行承銷的江蘇悅達集團有限公司2024年度第一期中期票據(jù)發(fā)行規(guī)模1億元，期限3年，票面利率2.45%。該期票據(jù)對應的項目全面達產達效后，企業(yè)生產效率將提高30%。

    袁帥認為，除通過承銷債券為企業(yè)科技創(chuàng)新和技術改造提供低成本資金外，銀行還應充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技手段，提高金融服務效率和精準度，以降低企業(yè)支出。同時，應聯(lián)合政府部門，通過政策引導、資金扶持、信息共享等措施形成合力，為科技創(chuàng)新和技術改造項目提供更全面有力的支持。