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重磅!央行宣布降準降息

09-27  來源:農村金融時報 

    發(fā)稿人 劉媛媛

    本報記者 楊怡明

    9月27日,中國人民銀行(以下簡稱“央行”)宣布,自2024年9月27日起,下調金融機構存款準備金率0.5個百分點(不含已執(zhí)行5%存款準備金率的金融機構)。本次下調后,金融機構加權平均存款準備金率約為6.6%。

    同日,央行發(fā)布公告稱,從9月27日起,公開市場7天期逆回購操作利率由此前的1.70%調整為1.50%。公開市場14天期逆回購和臨時正、逆回購的操作利率繼續(xù)在公開市場7天期逆回購操作利率上加減點確定,加減點幅度保持不變。

    央行表示,將堅持支持性的貨幣政策立場,加大貨幣政策調控強度,提高貨幣政策調控精準性,為中國經濟穩(wěn)定增長和高質量發(fā)展創(chuàng)造良好的貨幣金融環(huán)境。

    央行行長潘功勝此前表示,本次降準將釋放1萬億元流動性。同時,預計本次政策利率調整后,預期貸款市場報價利率(LPR)、存款利率等也將隨之下行0.2到0.25個百分點。

    日前召開的中央政治局會議強調,“要加大財政貨幣政策逆周期調節(jié)力度”“要降低存款準備金率,實施有力度的降息”。

    東方金誠首席宏觀分析師王青表示,本次降準降息很快落地是對這一要求的具體落實。就本次降準而言,有兩個直接作用:一是當前處于政府債券發(fā)行高峰期,人民銀行降準能夠讓銀行拿出更多資金購買政府債券,支持政府債券順利發(fā)行,而政府債券籌集的資金會用來擴投資、促消費,當前的重點是支持大規(guī)模設備更新、耐用消費品以舊換新等;二是降準能直接支持四季度銀行加大信貸投放力度,也是當前提振經濟增長動能的一個重要發(fā)力點。

    中國銀行研究院研究員梁斯表示,降準釋放了1萬億元無到期期限、無成本,且不需償還的流動性,在降低銀行資金成本的同時,也降低了對銀行信貸擴張的監(jiān)管要求,從而進一步提升其信貸投放,特別是中長期信貸投放能力。而負債成本下行也會相應抵補收益率下降帶來的影響,穩(wěn)定凈息差收窄壓力,維護金融機構穩(wěn)健經營。

    降息方面,央行宣布主要政策利率下調0.2個百分點。王青表示,本次政策性降息后,會帶動各類市場化利率更大幅度下行。

    “央行預計,這次降息還會帶動貸款市場報價利率(LPR)下調0.2到0.25個百分點。估計接下來企業(yè)和居民貸款利率的平均降幅也會達到甚至超過0.2到0.25個百分點,其中,新發(fā)放居民房貸利率降幅會更大,這是當前‘促進房地產市場止跌回穩(wěn)’的關鍵所在。”王青說。

    在中國民生銀行首席經濟學家溫彬看來,降息有助于降低實體經濟融資成本,破解當前內需全面走弱、通縮壓力顯現(xiàn)的局面,助力全年經濟增長目標實現(xiàn)。同時強化利率政策協(xié)同,各項利率同步調降,存款成本調降效果將逐步顯現(xiàn),可以在穩(wěn)定銀行息差的同時,維持商業(yè)銀行資產和負債兩端的有機平衡,并進一步強化價格型貨幣政策框架演進,疏通由短及長的利率傳導路徑。

    展望未來,潘功勝日前表示,降準政策實施后,銀行業(yè)平均存款準備金率大概是6.6%,這個水平與國際上主要經濟體的央行相比,還有一定空間。在存款準備金率的工具上,到年底之前,央行也會根據情況,有可能進一步再下調0.25—0.5個百分點。

    9月26日下午,央行召開全系統(tǒng)視頻會議。會議強調,要加快出臺金融增量政策舉措文件,逐項抓好各項政策舉措落實落地。要強化部門協(xié)調,組建有關工作專班,全系統(tǒng)協(xié)同發(fā)力,有力促進經濟持續(xù)回升向好、金融高質量發(fā)展。

(編輯 汪世軍 喬川川)

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