著力服務(wù)科技創(chuàng) 新多家銀行落地科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)

    ■本報(bào)記者 楊潔

    科技聚力，并購賦能。自今年3月初，國家金融監(jiān)督管理總局組織開展適度放寬科技企業(yè)并購貸款政策試點(diǎn)工作以來，多家商業(yè)銀行積極行動(dòng)，落地行內(nèi)首批或首單科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)，持續(xù)引導(dǎo)金融資源向科技領(lǐng)域集聚，以金融活水助力科技創(chuàng)新。

    上海金融與法律研究院研究員楊海平在接受《農(nóng)村金融時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，相關(guān)政策為商業(yè)銀行進(jìn)一步提升科創(chuàng)金融服務(wù)打開空間，有助于商業(yè)銀行完善科創(chuàng)金融服務(wù)體系，做好科技金融大文章，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

    金融資源持續(xù)向科技領(lǐng)域集聚

    試點(diǎn)放寬科技企業(yè)并購貸款政策發(fā)布后，作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍，多家國有大行第一時(shí)間行動(dòng)起來，摸排企業(yè)并購融資需求，力求加快實(shí)現(xiàn)貸款落地投放。

    《農(nóng)村金融時(shí)報(bào)》記者從建設(shè)銀行獲悉，3月14日，建設(shè)銀行蘇州分行為某民營上市科技企業(yè)辦理的并購貸款順利放款。此次并購貸款授信1.9億元，融資比例占交易金額的80%，期限8年，與企業(yè)并購需求和試點(diǎn)政策導(dǎo)向高度契合。

    工商銀行投資銀行部3月16日發(fā)布消息稱，該行積極推動(dòng)并成功落地首批科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)，為青島、廣州共4筆優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)并購交易提供并購貸款支持。

    股份制銀行方面也積極響應(yīng)，陸續(xù)落地相關(guān)業(yè)務(wù)。記者3月13日獲悉，中信銀行落地首批科技企業(yè)并購貸款創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目，為杭州、合肥兩家優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)發(fā)放并購貸款，貸款占并購交易價(jià)款的比例達(dá)80%，期限長達(dá)10年。

    同日，作為首批試點(diǎn)銀行，浦發(fā)銀行也發(fā)布消息，該行全面深入研究試點(diǎn)科技企業(yè)并購融資需求，加快推進(jìn)項(xiàng)目落地。近日，浦發(fā)銀行上海分行、杭州分行、廣州分行、青島分行、西安分行率先完成5筆科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)審批工作，為四家國家級專精特新“小巨人”企業(yè)和一家國家級高新技術(shù)企業(yè)并購業(yè)務(wù)提供超過8億元授信支持，積極助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

    整體來看，獲得上述銀行科技并購貸款的企業(yè)，多為國家級專精特新“小巨人”、科創(chuàng)板上市民營企業(yè)。在貸款比例與期限方面，貸款比例接近或達(dá)到并購交易金額的80%，貸款期限最長的達(dá)10年。

    多家銀行表示，將以此次試點(diǎn)業(yè)務(wù)為契機(jī)，繼續(xù)深化科技金融創(chuàng)新，以金融活水灌溉科技創(chuàng)新沃土，助力現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

    銀行需加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制

    商業(yè)銀行相繼落地科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)，有利于推動(dòng)更多金融資源支持科技創(chuàng)新，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級。不過，在業(yè)內(nèi)人士看來，商業(yè)銀行需加強(qiáng)科技企業(yè)并購貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

    國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就做好科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)工作答記者問時(shí)提到，試點(diǎn)銀行應(yīng)經(jīng)營狀況良好、公司治理完善、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求、并購貸款專業(yè)服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力較強(qiáng)，包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行。

    為更好提升對科技企業(yè)的評價(jià)與服務(wù)能力，多家銀行已有部署。

    據(jù)建設(shè)銀行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，該行推出企業(yè)估值引擎和“技術(shù)流”“投資流”企業(yè)評價(jià)工具，增強(qiáng)科技企業(yè)并購貸款的可獲得性。興業(yè)銀行持續(xù)深化“商行+投行”戰(zhàn)略，不斷優(yōu)化并購融資服務(wù)體系，將并購貸款內(nèi)涵從“單一產(chǎn)品”延伸為“生態(tài)場景”，強(qiáng)化并購貸款與各類投行、商行產(chǎn)品綜合運(yùn)用。北京銀行則多措并舉、不斷提升并購金融綜合服務(wù)能力。完善組織架構(gòu)，統(tǒng)籌推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展；強(qiáng)化專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，加快人才培養(yǎng)；AI賦能并購，開發(fā)“智投e合”智能投行生態(tài)平臺。

    談及未來商業(yè)銀行如何做好風(fēng)險(xiǎn)防控，更好地開展科技企業(yè)并購貸款業(yè)務(wù)，楊海平建議，一是進(jìn)一步優(yōu)化科技企業(yè)并購貸款的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)部控制流程，建立專業(yè)的科技企業(yè)并購風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)。二是借鑒行業(yè)內(nèi)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，對科技企業(yè)并購貸款風(fēng)險(xiǎn)評估體系進(jìn)行完善和升級。三是充分考慮科技企業(yè)并購風(fēng)險(xiǎn)特征，進(jìn)一步豐富征信手段。四是針對科技企業(yè)并購貸款風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號，并強(qiáng)化貸后管理。