農(nóng)發(fā)行宜興市支行 開(kāi)展存量結(jié)算賬戶排查清理工作

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-江蘇訊（記者 李美麗 通訊員 徐磊）為加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶管理，切實(shí)防范單位銀行結(jié)算賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，切斷非法資金交易渠道，近期，農(nóng)發(fā)行宜興市支行按上級(jí)行部署，開(kāi)展存量結(jié)算賬戶排查清理工作。

    工作開(kāi)展前，該行梳理排查清理工作重點(diǎn)，根據(jù)運(yùn)營(yíng)人員各自崗位責(zé)任，分解排查要點(diǎn)，明確排查期限，驗(yàn)證排查結(jié)果，確保各項(xiàng)排查要點(diǎn)逐一排查到位。

    一是充分利用系統(tǒng)功能輔助排查。該行充分運(yùn)用系統(tǒng)查詢統(tǒng)計(jì)功能排查出長(zhǎng)期不發(fā)生業(yè)務(wù)賬戶，發(fā)出賬戶預(yù)久懸書(shū)面告知書(shū)，按照監(jiān)管部門(mén)規(guī)定做好長(zhǎng)期不動(dòng)賬戶清理。通過(guò)統(tǒng)計(jì)存量存款分戶賬和人行賬管系統(tǒng)賬戶數(shù)據(jù)，對(duì)賬戶核準(zhǔn)、備案情況進(jìn)行篩選比對(duì)。同時(shí)將國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、“企查查”平臺(tái)登記客戶信息與反洗錢(qián)系統(tǒng)客戶盡職調(diào)查信息進(jìn)行比對(duì)，向重要身份信息不一致的客戶發(fā)出書(shū)面通知督促賬戶變更。

    二是日常做好大額支付雙線驗(yàn)證。該行嚴(yán)格落實(shí)大額支付雙線驗(yàn)證制度要求，將客戶法人代表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、其他負(fù)責(zé)人員作為大額支付雙線驗(yàn)證聯(lián)系人，在發(fā)生大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)系統(tǒng)登記的雙線驗(yàn)證聯(lián)系人信息，電話驗(yàn)證業(yè)務(wù)真實(shí)性，確?？蛻絷P(guān)鍵人員對(duì)大額資金變動(dòng)知情權(quán)，保障客戶賬戶資金安全。

    三是控制網(wǎng)銀限額防范大額交易風(fēng)險(xiǎn)。該行編制客戶網(wǎng)銀限額表，統(tǒng)計(jì)存量網(wǎng)銀客戶已設(shè)置網(wǎng)銀限額、三個(gè)月內(nèi)網(wǎng)銀日均交易量和單天最大日交易量，客戶部門(mén)根據(jù)客戶網(wǎng)銀使用情況確定限額是否合理，及時(shí)調(diào)整，確保網(wǎng)銀限額符合客戶資金流需要。

    此次存量結(jié)算賬戶排查清理工作為該行積累了一定的賬戶管理經(jīng)驗(yàn)。下一步，該行將持續(xù)做好單位銀行結(jié)算賬戶管理，切實(shí)防范賬戶違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，筑牢金融“防火墻”。

（編輯 田耿文）