農(nóng)發(fā)行大竹縣支行：扎實(shí)開展賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控工作

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 唐莉）今年以來，農(nóng)發(fā)行大竹縣支行立足政策性銀行職能，積極開展賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控工作，筑牢資金安全防線，切實(shí)保障“三農(nóng)”資金安全。

    提升反詐能力與業(yè)務(wù)水平。該支行定期組織反詐專項(xiàng)培訓(xùn)，提升員工的反詐敏銳性和業(yè)務(wù)水平。培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見手段、典型案例以及防范措施等。

    加強(qiáng)反詐宣傳與警示提醒。該支行通過在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、電視等滾動(dòng)播放反詐宣傳標(biāo)語及視頻，在廳堂內(nèi)醒目位置擺放反詐宣傳折頁和張貼宣傳海報(bào)，對(duì)非法買賣、出租、出借賬戶等行為的危害性和應(yīng)負(fù)法律責(zé)任做出警示提醒。

    嚴(yán)格賬戶開立與資金支付。該支行遵循“了解你的客戶”原則，對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)地盡職調(diào)查，有效識(shí)別開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，堵截異常開戶行為。柜員主動(dòng)協(xié)同客戶經(jīng)理，提高識(shí)別能力，對(duì)賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行日常監(jiān)控，核對(duì)資金交易的真實(shí)性、合理性，特別是對(duì)集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出等異常交易行為進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，通過“觀、問、查”的方式了解賬戶真實(shí)情況。

    深化風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作。該支行對(duì)存量結(jié)算賬戶進(jìn)行全面排查，逐戶核實(shí)開戶合理性，從源頭上防范賬戶被出租、出借、出售等潛在風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)違反審慎經(jīng)營規(guī)則、有章不循、有禁不止的違法違規(guī)支付行為進(jìn)行排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，全面排查存量業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，重新設(shè)定非柜面渠道轉(zhuǎn)賬限額，確保額度設(shè)置合理、風(fēng)險(xiǎn)可控。