農(nóng)發(fā)行蓬溪縣支行：精準(zhǔn)把握三個(gè)“度” 不斷優(yōu)化對公賬戶服務(wù)

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 李科）近日，農(nóng)發(fā)行蓬溪縣支行精準(zhǔn)把握三個(gè)“度”，不斷優(yōu)化對公賬戶服務(wù)，強(qiáng)化銀行賬戶管理質(zhì)效，提升客戶金融服務(wù)體驗(yàn)。

    落實(shí)工作要求有速度。該支行成立工作專班，組織客戶經(jīng)理、柜面人員對賬戶資料進(jìn)行審核和排查，結(jié)合外部系統(tǒng)進(jìn)行檢查比對，多方面核查企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)情況，對客戶日常交易中存在的資金過度明顯、異地交易、異常交易、夜間大額資金頻繁交易等可疑行為進(jìn)行全面排查，核查交易12000余筆，涉及金額逾170億元，經(jīng)排查均排除洗錢風(fēng)險(xiǎn)。認(rèn)定久懸戶9個(gè)賬戶，因未履行變更營業(yè)執(zhí)照等原因?qū)?個(gè)賬戶采取只收不付措施，有效預(yù)防了出租出售對公賬戶違法行為。

    推進(jìn)多維宣傳有深度。該支行創(chuàng)新“四位一體”宣傳體系。線下依托營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏、宣傳展板等載體，滾動播放警示標(biāo)語；線上通過新核心系統(tǒng)發(fā)送合規(guī)提示短信，覆蓋近200個(gè)賬戶；聯(lián)合縣域9家金融機(jī)構(gòu)開展“守護(hù)錢袋子”主題宣傳，發(fā)放宣傳手冊100余份；采取“柜面人員+客戶經(jīng)理”的互補(bǔ)模式，充分利用客戶來行辦理業(yè)務(wù)、貸款檢查、上門回訪等時(shí)機(jī)，主動向客戶宣介反洗錢常識，解讀賬戶服務(wù)相關(guān)政策，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。

    提升職業(yè)素養(yǎng)有力度。該支行堅(jiān)持人才培育與科技賦能雙輪驅(qū)動。建立培訓(xùn)機(jī)制，通過職工大會等形式組織全行職工學(xué)習(xí)重點(diǎn)可疑交易情況通報(bào)，結(jié)合支行反洗錢工作實(shí)際，組織反洗錢專題培訓(xùn)；構(gòu)建開戶審核體系，通過工商信息比對、法人人臉識別、經(jīng)營場所核驗(yàn)等科技手段，實(shí)現(xiàn)賬戶真實(shí)性審查率100%；利用“大數(shù)據(jù)”開展客戶風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)監(jiān)測，對賬戶交易實(shí)施分類管理，做好客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、采取管控措施。

（編輯 李美麗）