農(nóng)發(fā)行江西寧都縣支行持續(xù)強(qiáng)化反洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查工作

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-江西訊（記者 鄭長靈 通訊員 劉方暉 王燕玲）近年來，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保障客戶資金安全，農(nóng)發(fā)行江西寧都縣支行全面開展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)工作，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任。

    科技賦能監(jiān)測，精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。該支行依托反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，對(duì)賬戶交易進(jìn)行7×24小時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測，重點(diǎn)排查異常交易特征，包括短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、頻繁大額現(xiàn)金存取、跨地區(qū)可疑轉(zhuǎn)賬等行為。系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)預(yù)警，提升人工核查效率。

    強(qiáng)化客戶身份識(shí)別，夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)。根據(jù)“了解你的客戶”原則，該支行持續(xù)完善客戶身份信息核驗(yàn)機(jī)制。近期將對(duì)存量客戶開展身份信息更新排查，請(qǐng)客戶配合提供有效證件及交易背景資料。針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，支行將通過電話回訪、實(shí)地盡調(diào)等方式強(qiáng)化盡職調(diào)查。

    深化風(fēng)險(xiǎn)防控，守護(hù)金融安全。該支行已建立覆蓋全業(yè)務(wù)條線的反洗錢管理體系，定期開展員工合規(guī)培訓(xùn)與案例警示教育；同時(shí)，還嚴(yán)格執(zhí)行客戶信息保密制度，確保數(shù)據(jù)安全。

（編輯 李美麗）