農(nóng)發(fā)行成都市龍泉驛區(qū)支行：筑牢賬戶安全防線 共建反詐防護墻

    農(nóng)村金融時報網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 文堯 張雯婷）為深入貫徹落實人民銀行關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作部署，切實保障企業(yè)客戶資金安全，堅決遏制涉詐風險蔓延，維護人民群眾財產(chǎn)安全和金融市場秩序，農(nóng)發(fā)行成都市龍泉驛區(qū)支行積極行動，在全行范圍內(nèi)開展“筑牢賬戶安全防線，共建反詐防護墻”專項宣傳活動，全面加強結(jié)算賬戶涉詐風險防控工作，筑牢金融安全防線。

    嚴密篩查 把好開戶“第一關(guān)”

    開戶環(huán)節(jié)是防范賬戶涉詐風險的第一道防線。該支行工作人員運用大數(shù)據(jù)分析，對開戶申請人的身份信息、經(jīng)營狀況、交易背景等進行多維度、全方位的交叉驗證。在開戶前，工作人員會仔細詢問開戶用途，認真核實客戶身份，確保開戶行為真實、準確、完整、合規(guī)。同時，加強與公安、工商等部門的信息共享與協(xié)作，及時比對核實客戶身份信息，有效識別和攔截可疑開戶申請，從源頭上遏制涉詐賬戶的滋生。

    源頭治理 織密反詐“防護網(wǎng)”

    該支行嚴格按照監(jiān)管部門要求，對非法買賣、出租、出借賬戶等行為的危害性和應(yīng)負法律責任做出警示提醒，提高客戶對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范意識；針對當前電信詐騙手段翻新、企業(yè)財務(wù)人員易受騙的嚴峻形勢，該支行制定專項宣傳方案，向全行開戶企業(yè)發(fā)送《防范電信詐騙告知書》，重點提示冒充領(lǐng)導轉(zhuǎn)賬、虛假合同詐騙、釣魚郵件等常見手法，并對財務(wù)負責人、出納等高風險崗位人員進行重點培訓和宣傳，強化“轉(zhuǎn)賬前必核實”的操作規(guī)范，幫助客戶排查賬戶權(quán)限設(shè)置、UK管理等措施，有效管控風險漏洞。

    長效護航 打好反詐“持久戰(zhàn)”

    為進一步構(gòu)建常態(tài)化防詐機制，該支行通過日常系統(tǒng)監(jiān)測，實時跟蹤賬戶交易情況，對交易金額、交易頻率、交易對手、交易時段等關(guān)鍵指標進行綜合分析，根據(jù)企業(yè)規(guī)模、交易特征動態(tài)調(diào)整賬戶風險等級，實施差異化管控；建立聯(lián)防聯(lián)控機制，通過對他行涉詐賬戶復(fù)盤分析，剖析涉詐原因，查找本行在賬戶全生命周期事前、事中、事后管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風控薄弱點，堅決杜絕因重視程度不足、措施執(zhí)行不力，導致我行賬戶被不法分子利用的情況發(fā)生。

（編輯 李美麗）