農(nóng)發(fā)行四川阿壩州分行：參加反洗錢新規(guī)解讀專題培訓(xùn)

    農(nóng)村金融時報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 沈濤）為深入貫徹落實(shí)人民銀行反洗錢監(jiān)管新規(guī)要求，全面提升反洗錢工作質(zhì)效，近日，農(nóng)發(fā)行四川阿壩州分行積極組織人員參加合規(guī)與風(fēng)控金管研修院在重慶舉辦的為期3天的“反洗錢新規(guī)解讀暨風(fēng)險為本反洗錢實(shí)務(wù)與履職能力提升專題培訓(xùn)班”。

    此次培訓(xùn)聚焦反洗錢相關(guān)政策解讀與實(shí)務(wù)操作，為參訓(xùn)人員提供系統(tǒng)化、專業(yè)化學(xué)習(xí)平臺。監(jiān)管部門與行業(yè)反洗錢資深專家結(jié)合《中華人民共和國反洗錢法》修訂要點(diǎn)及2025年最新監(jiān)管政策，深入剖析反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任與合規(guī)要求，重點(diǎn)解讀風(fēng)險為本監(jiān)管導(dǎo)向下的制度建設(shè)框架，強(qiáng)調(diào)機(jī)構(gòu)需強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)，完善內(nèi)控機(jī)制以應(yīng)對監(jiān)管升級。圍繞客戶身份識別、持續(xù)盡職調(diào)查及高風(fēng)險客戶管理，通過案例解析金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)全流程中的常見問題，梳理監(jiān)管檢查中的高頻風(fēng)險點(diǎn)，指導(dǎo)參訓(xùn)人員掌握差異化盡調(diào)方法與風(fēng)險分類管控技巧。

    同時，專家還結(jié)合AI技術(shù)在可疑交易監(jiān)測中的應(yīng)用，講解模型優(yōu)化與人工分析的協(xié)同機(jī)制，通過實(shí)戰(zhàn)案例演示資金鏈條追蹤、異常行為特征識別等方法，提升參訓(xùn)人員對復(fù)雜洗錢線索的研判能力。

    通過此次“政策+案例+實(shí)操”的多維教學(xué)模式，農(nóng)發(fā)行阿壩州分行參訓(xùn)人員從監(jiān)管動態(tài)、客戶盡職調(diào)查、可疑交易分析等核心領(lǐng)域接受全面培訓(xùn)，切實(shí)深化對反洗錢新規(guī)的理解，著力提升業(yè)務(wù)實(shí)操能力。