優(yōu)化金融監(jiān)管架構(gòu) 提高監(jiān)管系統(tǒng)性、穩(wěn)定性、創(chuàng)新性

    董少鵬

    按照黨中央部署，國務(wù)院機構(gòu)改革方案已提交十四屆全國人大一次會議審議。其中，涉及金融監(jiān)管體制改革的內(nèi)容頗為引人注目。特別是，組建國家金融監(jiān)督管理總局，統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管；中國證監(jiān)會調(diào)整為國務(wù)院直屬機構(gòu)，強化資本市場監(jiān)管職責(zé)。這次改革是我國金融監(jiān)管和金融發(fā)展進(jìn)程中的一件大事，將有利于提高金融監(jiān)管的協(xié)同性、穩(wěn)定性、創(chuàng)新性。

    黨的二十大提出“轉(zhuǎn)變政府職能，優(yōu)化政府職責(zé)體系和組織結(jié)構(gòu)”，同時提出“深化金融體制改革，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線”。習(xí)近平總書記在2022年12月份舉行的中央經(jīng)濟工作會議上對金融監(jiān)管作出重要指示，“金融事關(guān)發(fā)展全局。要統(tǒng)籌好防范重大金融風(fēng)險和道德風(fēng)險，壓實各方責(zé)任，及時加以處置，防止形成區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險。要加強黨中央對金融工作集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，深化金融體制改革”。此次改革是落實黨中央決策部署，推進(jìn)現(xiàn)代金融體系建設(shè)和優(yōu)化金融監(jiān)管體制機制的重要步驟。

    組建國家金融監(jiān)管總局，是我國金融市場快速發(fā)展、融合發(fā)展、創(chuàng)新發(fā)展的必然要求，補上了跨領(lǐng)域、跨市場、跨業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)監(jiān)管機制的短板，有利于解決監(jiān)管空白、監(jiān)管套利、監(jiān)管滯后等難題。組建國家金融監(jiān)管總局之后，所有除證券業(yè)務(wù)之外的金融業(yè)務(wù)，包括銀行、保險、信托、金融租賃、融資擔(dān)保、商業(yè)保理、典當(dāng)、地方資管公司、地方交易所等金融機構(gòu)和金融活動，全部納入統(tǒng)一監(jiān)管體系。這就可以統(tǒng)籌運用有限的監(jiān)管資源，加強專業(yè)監(jiān)管效能，對跨領(lǐng)域、跨市場、跨業(yè)態(tài)金融風(fēng)險加強事先防范和事中事后處置，更加有力地懲處違法違規(guī)行為，維護公平公正的市場秩序，保障市場參與者依法合規(guī)執(zhí)業(yè)、按照市場需求開展良性競爭，實現(xiàn)服務(wù)實體經(jīng)濟、創(chuàng)新發(fā)展、防范風(fēng)險三者統(tǒng)一。

    過去一段時間，一些機構(gòu)向金融行業(yè)滲透，有的與持牌金融機構(gòu)合作開展金融業(yè)務(wù)，有的避開金融監(jiān)管從事類金融業(yè)務(wù)。這些活動埋下了風(fēng)險隱患，甚至在一些地方引發(fā)了債務(wù)違約事件，嚴(yán)重影響金融市場和社會穩(wěn)定。進(jìn)一步完善金融集中統(tǒng)一監(jiān)管體制，做到所有金融業(yè)務(wù)都持牌經(jīng)營，所有金融交易行為都納入監(jiān)管，可以徹底堵上因跨領(lǐng)域、跨市場、跨業(yè)態(tài)形成的監(jiān)管空白，解決因交叉監(jiān)管、錯位監(jiān)管導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險，而把監(jiān)管資源用在常態(tài)化監(jiān)管上。在新的監(jiān)管機制下，既鼓勵金融經(jīng)營主體和其他經(jīng)營主體按照法律和行業(yè)管理規(guī)范開展市場競爭，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)，又要及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭，密切把握風(fēng)險變化趨勢，強化及時處置能力，守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。

    此次改革將中國證監(jiān)會由事業(yè)單位調(diào)整為國務(wù)院直屬機構(gòu)，將原由國家發(fā)改委承擔(dān)的企業(yè)債券發(fā)行審核職責(zé)劃入中國證監(jiān)會，一是強化了證監(jiān)會作為證券期貨市場監(jiān)管機構(gòu)的法定職責(zé)，著力提高行政效率和公信力；二是將資本市場所有參與主體、所有經(jīng)營活動、所有風(fēng)險監(jiān)測處置功能納入統(tǒng)一的監(jiān)管體系，實現(xiàn)對直接融資市場的全面統(tǒng)一監(jiān)管。

    我國交易所股票市場已經(jīng)形成了主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板和北交所層層遞進(jìn)、相互銜接、各有側(cè)重的板塊架構(gòu)體系，為各類合格企業(yè)上市和持續(xù)發(fā)展提供平臺支持。在發(fā)行上市、信息披露、持續(xù)監(jiān)管、重組退市、監(jiān)管執(zhí)法等環(huán)節(jié)實現(xiàn)了規(guī)則制定和監(jiān)管執(zhí)行的系統(tǒng)化、規(guī)范化、協(xié)同化，這為發(fā)展壯大股票市場、有效防范化解風(fēng)險夯實了制度基礎(chǔ)?；鹗袌觥⑵谪浭袌鲆惨褜嵭屑薪y(tǒng)一監(jiān)管。但債券市場的統(tǒng)一監(jiān)管還差最后一公里。通過此次機構(gòu)改革，無論是上市企業(yè)還是非上市企業(yè)，無論是金融機構(gòu)還是產(chǎn)業(yè)公司，其債券發(fā)行都納入中國證監(jiān)會的監(jiān)管范圍，可以實現(xiàn)發(fā)行審核、信息披露、持續(xù)監(jiān)管、風(fēng)險防范整體性監(jiān)管、貫通式監(jiān)管，形成統(tǒng)一規(guī)范的債券市場體系，更好服務(wù)實體經(jīng)濟，更好參與國際競爭。

    此次改革還包括調(diào)整中國人民銀行大區(qū)分行體制，按照行政區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)。在地方金融監(jiān)管方面，強化金融管理中央事權(quán)，建立中央金融管理部門地方派出機構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制，統(tǒng)籌優(yōu)化中央金融管理部門地方派出機構(gòu)設(shè)置和力量配備；地方政府設(shè)立的金融監(jiān)管機構(gòu)專司監(jiān)管職責(zé)，不再加掛金融工作局、金融辦公室等牌子。同時，加強金融管理部門工作人員統(tǒng)一規(guī)范管理。“一行兩局一會”及其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)的工作人員，納入國家公務(wù)員統(tǒng)一規(guī)范管理。

    所有這些舉措，充分體現(xiàn)了在金融領(lǐng)域加強黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，完善和優(yōu)化監(jiān)管體制機制，加強監(jiān)管隊伍規(guī)范化建設(shè)，加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代金融體系的要求。相信通過此次改革，我國金融監(jiān)管的協(xié)同性、穩(wěn)定性、創(chuàng)新性將進(jìn)一步加強，監(jiān)管整體效能將顯著提升，金融體系將與全國統(tǒng)一大市場建設(shè)、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)、高水平科技自立自強進(jìn)程、高水平對外開放進(jìn)程一起推進(jìn)，共同書寫中國式現(xiàn)代化的華彩樂章。