簡(jiǎn)單又復(fù)雜的銷戶

    投資者王先生是證券投資方面的“老手”了。而他萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，隨著資本市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展，證券業(yè)務(wù)復(fù)雜度有所增加，一個(gè)銷戶的問(wèn)題竟然讓他犯了難。

    為了銷戶而趕不上飛機(jī)

    事情的起因是王先生在某地券商營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)了證券賬戶，但無(wú)法進(jìn)行股票買賣，該營(yíng)業(yè)部告知他若要順利操作，需要去原營(yíng)業(yè)部辦理銷戶，但并未告知其銷戶的具體流程。按行業(yè)規(guī)則與一般經(jīng)驗(yàn)，為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，證券市場(chǎng)施行了證券托管和資金第三方存管模式，這使得證券轉(zhuǎn)銷戶流程較為復(fù)雜，投資者在銷戶前合理預(yù)留轉(zhuǎn)銷戶的時(shí)間便十分重要。然而由于營(yíng)業(yè)部的疏漏，并未盡責(zé)向王先生詳盡解釋這一點(diǎn)，導(dǎo)致雙方對(duì)信息的掌握不對(duì)稱，也為后續(xù)的服務(wù)埋下隱患。王先生平時(shí)工作繁忙，正好近日要到原營(yíng)業(yè)部所在地出差，可以順便去辦理銷戶。他想著也不是什么難事，就順手買了當(dāng)晚的機(jī)票，打算辦完事后就返回。

    某交易日的上午10點(diǎn)，王先生來(lái)到原證券公司營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)，拿出身份證要辦理銷戶。他告知柜臺(tái)人員他是從外地趕來(lái)，停留的時(shí)間有限，要趕晚班的飛機(jī)回去，因此希望營(yíng)業(yè)部能盡快為其辦理銷戶手續(xù)。柜臺(tái)人員在核查了王先生身份信息無(wú)誤后，查詢到他屬于三方存管上線但一直未辦理存管關(guān)系的客戶，其資金賬戶上還有少量的資金余額。柜臺(tái)人員告知王先生，由于他的這種特殊情況，如果辦理銷戶的話需要前往原指定三方存管銀行辦理上線，將資金轉(zhuǎn)出后方能辦理銷戶。而由于原存管銀行網(wǎng)點(diǎn)距離營(yíng)業(yè)部較遠(yuǎn)，銷戶又需要較長(zhǎng)的處理時(shí)間，如果按照此流程辦理，勢(shì)必趕不上當(dāng)晚的飛機(jī)。

    是故意刁難還是無(wú)理取鬧

    王先生聽(tīng)聞后情緒激動(dòng)，認(rèn)為柜臺(tái)人員故意拖延，互相踢皮球，有意增加銷戶難度，不為其辦理銷戶手續(xù)，便大聲數(shù)落起營(yíng)業(yè)部的不是。而柜臺(tái)工作人員認(rèn)為他們是按規(guī)定辦事，并無(wú)不妥之處，是王先生自己不了解銷戶流程而給自己帶來(lái)麻煩，現(xiàn)在反倒指責(zé)起他們，雙方各執(zhí)一詞。一番激烈爭(zhēng)吵后，柜臺(tái)人員認(rèn)為王先生分明是無(wú)理取鬧，便不再理睬王先生。王先生眼看辦事不成，時(shí)間又一分一秒的過(guò)去，急得尖聲叫嚷道：“我要投訴！”同時(shí)向投服中心申請(qǐng)調(diào)解。投服中心的工作人員在得知事況緊急后，立刻就近安排調(diào)解員前往營(yíng)業(yè)部處理糾紛。

    投服中心調(diào)解員在了解相關(guān)情況后，一方面請(qǐng)王先生來(lái)到了調(diào)解室，耐心向王先生解釋銷戶的業(yè)務(wù)流程。另一方面，與外地的券商營(yíng)業(yè)部聯(lián)系，咨詢其關(guān)于王先生在當(dāng)?shù)責(zé)o法使用證券賬戶買賣股票的相關(guān)情況。經(jīng)過(guò)與營(yíng)業(yè)部的詳盡溝通，營(yíng)業(yè)部表示根據(jù)最新的交易規(guī)則，投資者可以在多個(gè)券商開(kāi)設(shè)證券賬戶，之前的證券賬戶只需要辦理撤銷指定等手續(xù)即可，不是只有辦理銷戶這一條路可走。調(diào)解員向王先生詳細(xì)講解了投資者銷戶的具體流程，使其知曉一日內(nèi)完成銷戶手續(xù)實(shí)在有難度，并非柜臺(tái)人員有意為難。

    復(fù)雜的“銷戶”可以簡(jiǎn)單辦

    但當(dāng)日事態(tài)緊急，王先生顯然沒(méi)有充裕的時(shí)間按照一般流程辦理銷戶手續(xù)。調(diào)解員便向王先生建議先行辦理撤銷指定交易，以解決其在外地的券商營(yíng)業(yè)部無(wú)法進(jìn)行交易的問(wèn)題。然而由于之前與工作人員產(chǎn)生的誤解與沖突，使得王先生對(duì)于調(diào)解員提出的方案半信半疑。為了打消王先生的疑慮，調(diào)解員用王先生的手機(jī)當(dāng)場(chǎng)撥打了其所在地營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)人員電話，并將免提打開(kāi)，在電話中與對(duì)方券商工作人員協(xié)定，只需要在原營(yíng)業(yè)部撤銷指定交易，王先生在現(xiàn)營(yíng)業(yè)部的股票賬戶便可正常交易。

    最終原營(yíng)業(yè)部工作人員以最快捷的解決方案為王先生成功辦理了證券賬戶撤銷指定業(yè)務(wù)。雖然前期溝通不暢，使得投資者對(duì)服務(wù)方產(chǎn)生信任危機(jī)，但在調(diào)解員耐心盡責(zé)的解釋與溝通下，成功消除了投資者的疑慮。

    投服中心示范引導(dǎo)投資者全面知權(quán)積極行權(quán)依法維權(quán)

    投資者馮大爺自從關(guān)注了投服中心開(kāi)設(shè)的“權(quán)益360”專欄之后，就學(xué)到了很多股東權(quán)利的知識(shí)，還知道了很多維護(hù)自身合法權(quán)益的路徑。

    在想要開(kāi)始投資之前，馮大爺就在中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及上交所、深交所等指定信息披露平臺(tái)上了解了某上市公司的信息。之后，在該上市公司投資者接待日到公司住所，具體查詢了其上市相關(guān)文件、年報(bào)等，“讀年報(bào)”等系列文章給了馮大爺很多幫助。另外，馮大爺還通過(guò)上市公司投資者網(wǎng)上集體接待日活動(dòng)，行使其建議權(quán)、質(zhì)詢權(quán)，了解該上市公司經(jīng)營(yíng)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略等。

    由于該上市公司去年發(fā)生了某重大事項(xiàng)，持股的投資者比較關(guān)注，在臨時(shí)股東大會(huì)上，馮大爺還和其他中小股東一起合計(jì)持股超過(guò)了3%，并共同提起一項(xiàng)關(guān)于該重大事項(xiàng)的議案，會(huì)上就這一議案行使了表決權(quán)。

    馮大爺表示，如果這一重大事項(xiàng)真的存在虛假陳述等違法違規(guī)行為而遭受到證監(jiān)會(huì)的行政處罰，那么自己將拿起法律的武器來(lái)維護(hù)自己的合法權(quán)益。

    馮大爺稱，自己知道有協(xié)商、投訴、仲裁、調(diào)解、訴訟等多種維權(quán)途徑，綜合各種途徑的優(yōu)缺點(diǎn)，如果有需要將向投服中心提起糾紛調(diào)解申請(qǐng)，就權(quán)益受損事項(xiàng)尋求投服中心的幫助。

    馮大爺是眾多中小投資者中的一個(gè)縮影。自成立以來(lái)，投服中心聚焦持股行權(quán)、糾紛調(diào)解、支持訴訟等業(yè)務(wù)，以投資者權(quán)益教育為主線，圍繞“知權(quán)、行權(quán)、維權(quán)”主題，開(kāi)展了大量線上線下中小投資者教育服務(wù)工作，幫助投資者了解自身享有的法定權(quán)利，推動(dòng)投資者積極行權(quán)，從而依法維權(quán)，提高投資者自我保護(hù)意識(shí)和能力。

    服務(wù)投資者從細(xì)節(jié)做起

    投服中心開(kāi)展支持訴訟工作以來(lái)，“免費(fèi)為投資者打官司”，投資者從一開(kāi)始將信將疑，到深度認(rèn)同和贊賞，離不開(kāi)投服人辛勤的工作和良好的服務(wù)。

    康達(dá)新材案件是投服中心提起的第二例支持訴訟。在支持訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)展的初期，因投資者對(duì)支持訴訟工作不了解，不知道打官司需要自己先交納繳納訴訟費(fèi)。

    有一天，投服中心接到法院電話，告知訴訟費(fèi)交納截止期已過(guò)，但還沒(méi)有收到邱某某的訴訟費(fèi)，希望投服中心幫助確認(rèn)該投資者是否愿意交納，是否愿意繼續(xù)起訴。

    經(jīng)核對(duì)，邱某某是居住在上海靜安區(qū)的一位六十歲的上海阿姨，當(dāng)時(shí)只留了家庭電話，投服中心立即打電話，了解情況。電話接通后，接電話的是一位男子，投服中心工作人員表明身份，說(shuō)明去電意圖。了解到邱某某在國(guó)外，這位男子是邱某某的丈夫，因不清楚如何支付訴訟費(fèi)，錯(cuò)過(guò)了繳納訴訟費(fèi)的最后期限。說(shuō)話時(shí)這位大爺露出抱怨的情緒。

    投服中心了解清楚情況后，與法院聯(lián)系，解釋了邱某某沒(méi)有繳納訴訟費(fèi)的原因，希望法院采取一些補(bǔ)救措施，法院同意開(kāi)出一份訴訟費(fèi)催繳通知，由投服中心通知投資者盡快繳納。投服中心拿到催繳通知的第一時(shí)間撥打了邱某某的家里電話，詢問(wèn)大爺居住的附近有沒(méi)有上海銀行，并耐心說(shuō)明繳納訴訟費(fèi)的流程，如果大爺不清楚怎么支付，投服中心的員工可以和他一起去銀行辦理付款。

    這時(shí)，接電話的這位大爺口氣緩和了很多，說(shuō)你們要面對(duì)很多投資者，時(shí)間也很緊張，表示先快遞給他繳費(fèi)通知，自己去銀行付付看，如果付不了，再打電話聯(lián)系。投服中心員工還再三交代了付款需要帶的資料和需要保存的收據(jù)等事項(xiàng)。

    隔日投服中心就收到了大爺打來(lái)的電話，說(shuō)訴訟費(fèi)已經(jīng)交好了。掛電話之前大爺還一直在電話里說(shuō)“你們投資者服務(wù)中心真是幫投資者做了一件大好事”。訴訟進(jìn)展得很順利，很快投資者都拿到了賠償，投服中心也收獲了投資者的感激和認(rèn)可。

    雖然協(xié)助投資者繳納訴訟費(fèi)在支持訴訟工作中是一件小事，但確是每一位投服人員心系投服事業(yè)、忠誠(chéng)履職的縮影。