場外配資平臺(tái)均涉嫌違法 部分公司轉(zhuǎn)型走“正道”

    本報(bào)記者 王寧

    場外配資由來已久，每逢股市回暖之際愈發(fā)顯得熱鬧。日前，證監(jiān)會(huì)集中曝光了一批非法從事場外配資平臺(tái)名單，《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理后發(fā)現(xiàn)，該份名單中不乏諸多從事場外配資業(yè)務(wù)多年的公司，合作方式和資金路徑也五花八門。與此同時(shí)，還有一些多年從事場外配資業(yè)務(wù)的公司已選擇轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)向其他融資類業(yè)務(wù)，例如大宗交易、股票代持等。

    一位多年從事場外配資業(yè)務(wù)的人士告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，隨著新證券法實(shí)施，場外配資業(yè)務(wù)不會(huì)再有發(fā)展空間，政策不允許、市場不認(rèn)可，配資平臺(tái)所從事的業(yè)務(wù)只能鋌而走險(xiǎn)。

    場外配資平臺(tái)均涉嫌違法

    《證券日?qǐng)?bào)》記者對(duì)公布的名單梳理后發(fā)現(xiàn)，在高達(dá)258家非法從事場外配資業(yè)務(wù)的平臺(tái)中，其所屬行業(yè)類別魚龍混雜，科技公司、網(wǎng)絡(luò)科技、文化發(fā)展、商業(yè)貿(mào)易、資產(chǎn)管理等不在少數(shù)，且還有投資管理、投資咨詢等納入證券監(jiān)管的金融類公司也在其中，甚至還有養(yǎng)殖、電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融等類別的公司也從事場外配資業(yè)務(wù)。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者從這些歸屬投資管理、投資咨詢類公司中，隨機(jī)挑選出一部分公司，在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)信息公示欄中進(jìn)行求證時(shí)，卻均未發(fā)現(xiàn)有公示信息，由此可見，此類從事配資業(yè)務(wù)的投資管理和投資咨詢類公司，均為非法從事相關(guān)證券類業(yè)務(wù)的公司。

    在信息梳理過程中，《證券日?qǐng)?bào)》記者還發(fā)現(xiàn)了幾家多年從事該類業(yè)務(wù)的公司，例如曝光名單中序列號(hào)為169的深圳市寶尚電子商務(wù)有限公司（簡稱“寶尚電子”），該公司與配資者產(chǎn)生的矛盾由來已久。早在2019年6月份，就有投資者向《證券日?qǐng)?bào)》記者反映稱，其通過線上與寶尚電子進(jìn)行配資合作，在長達(dá)近一年的交易中，本金損失過半，多次受到寶尚電子的不公平要求。投資者在調(diào)查后，懷疑寶尚電子為網(wǎng)絡(luò)詐騙機(jī)構(gòu)，主要問題集中在交易系統(tǒng)時(shí)常連接不上服務(wù)器、頻頻掉線，開發(fā)者名稱經(jīng)常變換，以及公司服務(wù)器架設(shè)在國外地區(qū)，且IP地址經(jīng)常改變等。

    “徐成（化名）”向《證券日?qǐng)?bào)》記者爆料稱，他在長達(dá)一年的配資中，似乎陷入了網(wǎng)絡(luò)詐騙：寶尚電子通過開設(shè)模擬盤進(jìn)行對(duì)賭交易，將服務(wù)器安置在境外，使得無法追蹤，致使本金損失過半。雖然警方已經(jīng)立案進(jìn)行調(diào)查，但在彼時(shí)9個(gè)月的時(shí)間里，仍未有進(jìn)一步進(jìn)展。

    據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者了解，寶尚電子之所以能夠吸引配資者參與，主要在于低利息和高杠桿的誘惑。實(shí)際上，被低利息（月息僅為配資額的0.6%）和高杠桿（最高10倍）所吸引的投資者并非只有徐成一人。但由于投資者的資金量不同，資金量較少的投資者不愿再提及此事。

    在證監(jiān)會(huì)曝光名單后，《證券日?qǐng)?bào)》記者日前再次登錄寶尚電子網(wǎng)站時(shí)發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)的配資業(yè)務(wù)依然顯示“正常經(jīng)營”。截至7月12日，該平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示，累積配資人數(shù)已達(dá)29.12萬人，累積利潤賺取1.76億元，累積配資金額達(dá)21.36億元。其中，按月配資余額9.3億元；按天配資余額7.7億元。

    資金來源五花八門

    除了配資公司魚龍混雜外，配資平臺(tái)為投資者提供的資金路徑也五花八門。例如，在記者深入了解過程中，寶尚電子會(huì)根據(jù)配資者的資金量大小，采用不同的資金渠道。

    “寶尚電子的小額配資賬戶都是通過一家第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行的，大額配資賬戶則是直接通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，所以通過調(diào)查公司的銀行賬號(hào)流水，基本可以梳理清楚。”徐成介紹稱，通過對(duì)自己的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄匯總出被騙金額近8萬元。此外，由于之前的交易沒有留足證據(jù)，為了留下更為詳盡的證據(jù)以證明寶尚電子提供的軟件為模擬盤，他在2018年5月份特意充值500元配資5000元，進(jìn)行了下單測試并截圖留證。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)寶尚電子官網(wǎng)介紹發(fā)現(xiàn)，該配資平臺(tái)是由寶尚電子商務(wù)有限公司投資并運(yùn)營的專注于證券配資借貸業(yè)務(wù)的居間服務(wù)網(wǎng)站，通過與第三方支付平臺(tái)、證券公司、銀行合作，做到保證金支付平臺(tái)充值監(jiān)管、交易賬戶證券公司監(jiān)管、賬戶資金銀行托管，為股民提供安全、快捷、靈活的資金。

    伴隨A股指數(shù)不斷走高，股市回暖吸引更多資金踴躍入場。近日，《證券日?qǐng)?bào)》記者頻頻接到推銷電話，內(nèi)容主要集中在“是否需要資金使用”“低利息、撥款快，資金運(yùn)用不受限制”等方面。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者了解到，這些放貸公司多為小額貸款、咨詢類公司，與證監(jiān)會(huì)公布名單所屬公司類別幾乎一致。通過深入了解后發(fā)現(xiàn)，這些公司熱衷于賺取“快錢”，周期短、資金量不高、資金使用不受限制。

    一位所屬北京某咨詢類公司的業(yè)務(wù)人員向記者推銷時(shí)表示：“公司對(duì)個(gè)人的資金使用范圍不加限制，不管是炒股還是消費(fèi)，都可以，且利息低，年息只有6個(gè)百分點(diǎn)，但需要交納其他手續(xù)費(fèi)。”

    記者在詢問辦理手續(xù)、放款周期、注意事項(xiàng)等方面信息時(shí)，該推銷人員稱：“我們屬于小額貸款企業(yè)，30萬元以下當(dāng)天辦理、當(dāng)天放款，且客戶提供的資料也很簡單，只需要身份證和銀行卡等。”

    記者在詢問過程中，特意向其說明：“借款的主要目的是投資股票，很有可能會(huì)虧損，如果虧損額度較高，會(huì)有無法償還的風(fēng)險(xiǎn)。”該推銷人員則告訴記者：“公司對(duì)客戶的資金用途真地不做任何限制。說實(shí)話，近期有很多客戶借款目的都是用于炒股，借款用途是客戶的自由和權(quán)利，公司不做干涉。至于是否能夠按時(shí)還款，就要看客戶視自己的風(fēng)險(xiǎn)把控能力了，這方面的責(zé)任不在公司。”

    隨后，該推銷人員還介紹了所在公司的基本情況，并在電話結(jié)束后發(fā)來了公司基本信息，讓記者去網(wǎng)上查詢?cè)摴鞠嚓P(guān)情況。

    部分配資平臺(tái)已轉(zhuǎn)型

    今年新修訂的證券法規(guī)定：證券融資融券業(yè)務(wù)屬于證券公司專營業(yè)務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營。同時(shí)，配資活動(dòng)本質(zhì)上屬于只有證券公司才能依法開展的證券融資融券業(yè)務(wù)，相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未取得相應(yīng)證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)從事場外配資活動(dòng)的，構(gòu)成非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于違法行為，將被依法追究法律責(zé)任。

    事實(shí)上，早在2019年11月份最高人民法院發(fā)布的《全國法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》中，在強(qiáng)調(diào)場外配資違法性的基礎(chǔ)上，明確了場外配資合同屬于無效合同，場外配資參與者將自行承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者在調(diào)查了解過程中還發(fā)現(xiàn)，一些多年從事場外配資業(yè)務(wù)的平臺(tái)，近兩年已悄然放棄配資業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)型發(fā)展其他領(lǐng)域的證券類業(yè)務(wù)。

    李強(qiáng)（化名）所屬的配資公司在2019年年初就改做其他證券類業(yè)務(wù)，在過去一年多時(shí)間里，A股指數(shù)適逢低位盤整，整體估值偏低，為該公司轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了契機(jī)。

    李強(qiáng)向《證券日?qǐng)?bào)》記者介紹稱，公司在去年轉(zhuǎn)型，主做大宗交易業(yè)務(wù)，如股票代持、提供融資業(yè)務(wù)等，雖然沒有此前的配資業(yè)務(wù)賺錢快，但業(yè)務(wù)發(fā)展更加持續(xù)穩(wěn)定。尤其是在去年A股市場維持低位盤整之際，好多上市公司股東都存在融資需求，公司提供資金、股東將股權(quán)質(zhì)押，雙方都有各自的需求。

    另外，還有一些從事場外配資的平臺(tái)轉(zhuǎn)型至其他金融服務(wù)類業(yè)務(wù)，比如，為券商等其他金融機(jī)構(gòu)獲取流量、成為第三方服務(wù)平臺(tái)。

    證監(jiān)會(huì)在曝光名單的同時(shí)還強(qiáng)調(diào)，對(duì)于場外配資活動(dòng)，將持續(xù)加大監(jiān)測力度，積極調(diào)查處理，及時(shí)予以曝光，嚴(yán)格依法處罰；涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)立案查處，依法追究刑事責(zé)任。“場外配資平臺(tái)均不具備證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)，有的涉嫌從事非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，有的采用‘虛擬盤’等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。”