場外配資平臺均涉嫌違法 部分公司轉(zhuǎn)型走“正道”

    本報記者 王寧

    場外配資由來已久，每逢股市回暖之際愈發(fā)顯得熱鬧。日前，證監(jiān)會集中曝光了一批非法從事場外配資平臺名單，《證券日報》記者梳理后發(fā)現(xiàn)，該份名單中不乏諸多從事場外配資業(yè)務多年的公司，合作方式和資金路徑也五花八門。與此同時，還有一些多年從事場外配資業(yè)務的公司已選擇轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)向其他融資類業(yè)務，例如大宗交易、股票代持等。

    一位多年從事場外配資業(yè)務的人士告訴《證券日報》記者，隨著新證券法實施，場外配資業(yè)務不會再有發(fā)展空間，政策不允許、市場不認可，配資平臺所從事的業(yè)務只能鋌而走險。

    場外配資平臺均涉嫌違法

    《證券日報》記者對公布的名單梳理后發(fā)現(xiàn)，在高達258家非法從事場外配資業(yè)務的平臺中，其所屬行業(yè)類別魚龍混雜，科技公司、網(wǎng)絡科技、文化發(fā)展、商業(yè)貿(mào)易、資產(chǎn)管理等不在少數(shù)，且還有投資管理、投資咨詢等納入證券監(jiān)管的金融類公司也在其中，甚至還有養(yǎng)殖、電子商務、互聯(lián)網(wǎng)金融等類別的公司也從事場外配資業(yè)務。

    《證券日報》記者從這些歸屬投資管理、投資咨詢類公司中，隨機挑選出一部分公司，在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會和中國證券業(yè)協(xié)會信息公示欄中進行求證時，卻均未發(fā)現(xiàn)有公示信息，由此可見，此類從事配資業(yè)務的投資管理和投資咨詢類公司，均為非法從事相關(guān)證券類業(yè)務的公司。

    在信息梳理過程中，《證券日報》記者還發(fā)現(xiàn)了幾家多年從事該類業(yè)務的公司，例如曝光名單中序列號為169的深圳市寶尚電子商務有限公司（簡稱“寶尚電子”），該公司與配資者產(chǎn)生的矛盾由來已久。早在2019年6月份，就有投資者向《證券日報》記者反映稱，其通過線上與寶尚電子進行配資合作，在長達近一年的交易中，本金損失過半，多次受到寶尚電子的不公平要求。投資者在調(diào)查后，懷疑寶尚電子為網(wǎng)絡詐騙機構(gòu)，主要問題集中在交易系統(tǒng)時常連接不上服務器、頻頻掉線，開發(fā)者名稱經(jīng)常變換，以及公司服務器架設在國外地區(qū)，且IP地址經(jīng)常改變等。

    “徐成（化名）”向《證券日報》記者爆料稱，他在長達一年的配資中，似乎陷入了網(wǎng)絡詐騙：寶尚電子通過開設模擬盤進行對賭交易，將服務器安置在境外，使得無法追蹤，致使本金損失過半。雖然警方已經(jīng)立案進行調(diào)查，但在彼時9個月的時間里，仍未有進一步進展。

    據(jù)《證券日報》記者了解，寶尚電子之所以能夠吸引配資者參與，主要在于低利息和高杠桿的誘惑。實際上，被低利息（月息僅為配資額的0.6%）和高杠桿（最高10倍）所吸引的投資者并非只有徐成一人。但由于投資者的資金量不同，資金量較少的投資者不愿再提及此事。

    在證監(jiān)會曝光名單后，《證券日報》記者日前再次登錄寶尚電子網(wǎng)站時發(fā)現(xiàn)，該平臺的配資業(yè)務依然顯示“正常經(jīng)營”。截至7月12日，該平臺數(shù)據(jù)顯示，累積配資人數(shù)已達29.12萬人，累積利潤賺取1.76億元，累積配資金額達21.36億元。其中，按月配資余額9.3億元；按天配資余額7.7億元。

    資金來源五花八門

    除了配資公司魚龍混雜外，配資平臺為投資者提供的資金路徑也五花八門。例如，在記者深入了解過程中，寶尚電子會根據(jù)配資者的資金量大小，采用不同的資金渠道。

    “寶尚電子的小額配資賬戶都是通過一家第三方支付機構(gòu)進行的，大額配資賬戶則是直接通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，所以通過調(diào)查公司的銀行賬號流水，基本可以梳理清楚。”徐成介紹稱，通過對自己的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄匯總出被騙金額近8萬元。此外，由于之前的交易沒有留足證據(jù)，為了留下更為詳盡的證據(jù)以證明寶尚電子提供的軟件為模擬盤，他在2018年5月份特意充值500元配資5000元，進行了下單測試并截圖留證。

    《證券日報》記者根據(jù)寶尚電子官網(wǎng)介紹發(fā)現(xiàn)，該配資平臺是由寶尚電子商務有限公司投資并運營的專注于證券配資借貸業(yè)務的居間服務網(wǎng)站，通過與第三方支付平臺、證券公司、銀行合作，做到保證金支付平臺充值監(jiān)管、交易賬戶證券公司監(jiān)管、賬戶資金銀行托管，為股民提供安全、快捷、靈活的資金。

    伴隨A股指數(shù)不斷走高，股市回暖吸引更多資金踴躍入場。近日，《證券日報》記者頻頻接到推銷電話，內(nèi)容主要集中在“是否需要資金使用”“低利息、撥款快，資金運用不受限制”等方面。

    《證券日報》記者了解到，這些放貸公司多為小額貸款、咨詢類公司，與證監(jiān)會公布名單所屬公司類別幾乎一致。通過深入了解后發(fā)現(xiàn)，這些公司熱衷于賺取“快錢”，周期短、資金量不高、資金使用不受限制。

    一位所屬北京某咨詢類公司的業(yè)務人員向記者推銷時表示：“公司對個人的資金使用范圍不加限制，不管是炒股還是消費，都可以，且利息低，年息只有6個百分點，但需要交納其他手續(xù)費。”

    記者在詢問辦理手續(xù)、放款周期、注意事項等方面信息時，該推銷人員稱：“我們屬于小額貸款企業(yè)，30萬元以下當天辦理、當天放款，且客戶提供的資料也很簡單，只需要身份證和銀行卡等。”

    記者在詢問過程中，特意向其說明：“借款的主要目的是投資股票，很有可能會虧損，如果虧損額度較高，會有無法償還的風險。”該推銷人員則告訴記者：“公司對客戶的資金用途真地不做任何限制。說實話，近期有很多客戶借款目的都是用于炒股，借款用途是客戶的自由和權(quán)利，公司不做干涉。至于是否能夠按時還款，就要看客戶視自己的風險把控能力了，這方面的責任不在公司。”

    隨后，該推銷人員還介紹了所在公司的基本情況，并在電話結(jié)束后發(fā)來了公司基本信息，讓記者去網(wǎng)上查詢該公司相關(guān)情況。

    部分配資平臺已轉(zhuǎn)型

    今年新修訂的證券法規(guī)定：證券融資融券業(yè)務屬于證券公司專營業(yè)務，未經(jīng)證監(jiān)會核準，任何單位和個人不得經(jīng)營。同時，配資活動本質(zhì)上屬于只有證券公司才能依法開展的證券融資融券業(yè)務，相關(guān)機構(gòu)或個人未取得相應證券業(yè)務經(jīng)營資質(zhì)從事場外配資活動的，構(gòu)成非法證券業(yè)務活動，屬于違法行為，將被依法追究法律責任。

    事實上，早在2019年11月份最高人民法院發(fā)布的《全國法院民商事審判工作會議紀要》中，在強調(diào)場外配資違法性的基礎(chǔ)上，明確了場外配資合同屬于無效合同，場外配資參與者將自行承擔相關(guān)風險和責任。

    《證券日報》記者在調(diào)查了解過程中還發(fā)現(xiàn)，一些多年從事場外配資業(yè)務的平臺，近兩年已悄然放棄配資業(yè)務，轉(zhuǎn)型發(fā)展其他領(lǐng)域的證券類業(yè)務。

    李強（化名）所屬的配資公司在2019年年初就改做其他證券類業(yè)務，在過去一年多時間里，A股指數(shù)適逢低位盤整，整體估值偏低，為該公司轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了契機。

    李強向《證券日報》記者介紹稱，公司在去年轉(zhuǎn)型，主做大宗交易業(yè)務，如股票代持、提供融資業(yè)務等，雖然沒有此前的配資業(yè)務賺錢快，但業(yè)務發(fā)展更加持續(xù)穩(wěn)定。尤其是在去年A股市場維持低位盤整之際，好多上市公司股東都存在融資需求，公司提供資金、股東將股權(quán)質(zhì)押，雙方都有各自的需求。

    另外，還有一些從事場外配資的平臺轉(zhuǎn)型至其他金融服務類業(yè)務，比如，為券商等其他金融機構(gòu)獲取流量、成為第三方服務平臺。

    證監(jiān)會在曝光名單的同時還強調(diào)，對于場外配資活動，將持續(xù)加大監(jiān)測力度，積極調(diào)查處理，及時予以曝光，嚴格依法處罰；涉嫌犯罪的，移送公安機關(guān)立案查處，依法追究刑事責任。“場外配資平臺均不具備證券業(yè)務經(jīng)營資質(zhì)，有的涉嫌從事非法證券業(yè)務活動，有的采用‘虛擬盤’等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。”