非法薦股“套路深”：持證機構(gòu)無證人員“移花接木”誤導(dǎo)投資者

    本報記者 昌校宇

    去年，本報刊發(fā)的題為《復(fù)盤網(wǎng)絡(luò)“股神”薦股套路：趁“火”打劫黑產(chǎn)隱現(xiàn)》的文章，揭示了非法薦股背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。近期《證券日報》記者發(fā)現(xiàn)，薦股相關(guān)的黑色產(chǎn)業(yè)鏈仍在威脅投資者的資金安全。此外，部分持證投資咨詢機構(gòu)也企圖“套路”投資者——持證機構(gòu)的無投資咨詢執(zhí)業(yè)資質(zhì)人員企圖“移花接木”，自稱“持證上崗”。由于其“貌似合規(guī)”，對普通投資者非常具有欺騙性。

    非法薦股背后黑產(chǎn)仍存

    雖然監(jiān)管層對于股市黑嘴、非法薦股的強監(jiān)管一直持續(xù)，但仍有部分投資者對非法薦股以及自稱的“內(nèi)幕消息”抱有期待，給了非法薦股的“存活空間”。

    近期，號稱有成熟團隊的某公司客服人員頻繁給記者留言，除了每日一問，“今天手上的股票怎么樣”外，還經(jīng)常“熱心”地提醒記者，“近期股市操作難度大，你自己單打獨斗很難賺錢，可以跟著‘老師’一起吃肉”。記者追問如何才能跟著“老師”操作時，客服人員回復(fù)，“只需每月繳納500元會員費就可進入VIP群，目前已有四百、五百位投資者與我們合作。繳費后‘老師’基本上每個交易日都會推薦兩只到三只‘好股’給你”。

    當記者咨詢“繳費后能否保證收益”時，上述客服人員“口頭承諾”——“我們推薦的股票一部分是與游資合作的票，一部分是‘老師’通過多年炒股經(jīng)驗總結(jié)的選股法買入的票，至少能為繳費客戶帶來總成本30%以上的收益”。此前，記者在《復(fù)盤網(wǎng)絡(luò)“股神”薦股套路：趁“火”打劫黑產(chǎn)隱現(xiàn)》里曾提到，非法薦股背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈亂象叢生。大致為：游資透露消息給薦股平臺——游資打榜——薦股公司以此證明自己專業(yè)能力——投資者入坑集體建倉后，游資獲利出逃，留下一地韭菜?，F(xiàn)今看來，非法薦股背后的黑產(chǎn)依舊存在。

    隨后，記者追問“老師”是否有相關(guān)從業(yè)資格證以及公司有何資質(zhì)等時，客服人員只避重就輕的回復(fù)，“只要老師能帶你賺錢就好。如果你不放心，費用轉(zhuǎn)來后，可把公司營業(yè)執(zhí)照發(fā)給你”。

    對此，國浩律師（上海）事務(wù)所律師朱奕奕提示，“從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，也就是向投資者薦股，必須取得證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。根據(jù)新證券法，沒有相關(guān)證券從業(yè)資格證不得向投資者薦股”。

    看似證件齊全實則暗藏貓膩

    相比于上述公司“假得明顯”，另外一家機構(gòu)薦股則看起來“正規(guī)”許多。記者在搜索引擎上以關(guān)鍵詞“測股”進行搜索后，數(shù)百條五花八門的在線測股平臺便“跳”了出來。記者注意到，想收到“診斷結(jié)果”均需在上述測股平臺上填寫手機號碼，但當記者按提示操作后，等來的卻并非“診斷書”，而是某家咨詢機構(gòu)投資助理的電話。

    在要求添加記者微信后，該投資助理對記者進行洗腦式營銷，其行為大致分三步：首先，用看似“專業(yè)”的“背景”，博取投資者信任。為了顯示“專業(yè)”，投資助理還未做自我介紹就先發(fā)來了一個標有“中國證券業(yè)協(xié)會”“登記基本信息”的截圖，顯示其所在機構(gòu)具備投資咨詢資質(zhì)，自己也是“持證上崗”，并“熱情”地說：“希望以后在股票投資方面可以幫到您”。記者注意到，截圖上還有投資助理的姓名、執(zhí)業(yè)機構(gòu)、執(zhí)業(yè)崗位（一般證券業(yè)務(wù)）、登記編號、登記日期、學(xué)歷（大專）等信息。但隨后記者在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)搜索發(fā)現(xiàn)，證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書包括一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀人、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷、投資主辦人、證券投資咨詢業(yè)務(wù)（投資顧問）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)（分析師）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)（其他）及保薦代表人等八類，也就是說上述投資助理并無薦股資格，但其仍堅稱，“關(guān)于股票投資方面的問題都可以咨詢我”。此外，不論申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)（其他），還是證券投資咨詢業(yè)務(wù)（投資顧問）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)（分析師）均需要大學(xué)本科以上學(xué)歷，而上述投資助理僅為大專學(xué)歷，明顯對從業(yè)資質(zhì)進行“移花接木”。

    隨后，投資助理發(fā)給記者一份帶有“股價震蕩”“逢高減倉”等字樣的“個股診斷結(jié)果”?？从浾呶疵鞔_反感，該投資助理“乘勝追擊”開始詢問記者入市時間及盈虧狀況，有無了解過正規(guī)機構(gòu)推薦的股票，并隨即將其所在機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)簡介（并附上相關(guān)鏈接），中國證券業(yè)協(xié)會上的投資咨詢公司信息公示截圖以及辦公環(huán)境的小視頻等發(fā)給記者，以佐證自己所言。

    其次，用機構(gòu)首席策略分析師（“老師”）的選股能力，給投資者洗腦。為了證明他們的投資能力，該投資助理每日會在晚上7點左右給記者發(fā)送“老師”分析股市行情的短視頻或直播鏈接，讓投資者“免費學(xué)習(xí)”；8點左右，則會向記者推薦一只股票，聲稱是當天研究部“老師”推薦的“短線優(yōu)質(zhì)標的”，讓投資者關(guān)注并順便驗證其實力，但會叮囑記者，“切勿追高，早上沖高便賣出”；次日臨近開盤前，發(fā)給記者“財經(jīng)早報”并推薦2只“免費標的”；開盤后半小時至1小時，強調(diào)昨晚讓記者關(guān)注的個股漲幅達到預(yù)期目標，稍后還會有一只估值（漲幅）空間在8%的好票推薦，有興趣合作的話，繳納2999元/1個月或3999元/3個月的服務(wù)費即可“安排上”。此外，記者持續(xù)觀察發(fā)現(xiàn)，所謂的“短線優(yōu)質(zhì)標的”基本上都是第二天開盤就一字漲?；虼鬂q的股票，但第三天及往后的交易日里往往跌幅明顯；而“免費標的”一般當日股價僅會微漲，往后的交易日股價則會不同程度地下跌。

    最后，假稱有限時優(yōu)惠，催促投資者繳納服務(wù)費。見記者連續(xù)多日不肯繳費，客服的“心理戰(zhàn)”改為強調(diào)“時限”。投資助理向記者強調(diào)，“元宵佳節(jié)有優(yōu)惠，原價2999元/1個月的服務(wù)費，2月26日辦理即可享受3個月服務(wù)期再額外贈送1個月，也就是2999元/4個月。服務(wù)包含分析預(yù)測行情、推薦股票（每日2只左右，10點和2點半各一只）及指導(dǎo)買賣點，并可幫您解套等”。此外，該投資助理還見縫插針地發(fā)給記者一些“客戶簽約”的截圖，并一再強調(diào)，“公司專業(yè)做證券投資咨詢24年，累計合作客戶近百萬人”。當記者咨詢“繳費后收益能否寫入合同”時，上述投資助理表示，“保證收益屬于違法行為，但我們推薦股票的成功率在70%—80%左右。”

    除了公司薦股、機構(gòu)薦股，還有個人薦股。春節(jié)后多位號稱以前在證券公司上班，現(xiàn)在職業(yè)炒股的群友申請?zhí)砑佑浾邽镼Q好友。其中一位“職業(yè)炒股人”提出，“我可以每天向你推薦一只好股，你盈利5%左右后向我轉(zhuǎn)賬300元，一票一結(jié)，完全不用擔心有假”，看記者許久未回復(fù)，該“職業(yè)炒股人”立刻降價，提出“現(xiàn)在給你推薦一只好股你先買進，賺錢后轉(zhuǎn)100元給我即可”。

    朱奕奕對此提示，投資股市具有風(fēng)險，非法薦股的機構(gòu)和個人不能確保投資者最終具有收益，他們所從事的收費薦股行為也是不合規(guī)的。

    此外，令人啼笑皆非的是，記者在搜索引擎上輸入上述投資助理所在機構(gòu)名稱進行了解時，發(fā)現(xiàn)有多位“維權(quán)者”對該機構(gòu)進行控訴。不過有部分控訴的最后，落在“我通過網(wǎng)上朋友介紹認識了一位‘維權(quán)專員’，通過維權(quán)僅一周就挽回了虧損，大家如有相似經(jīng)歷，抓緊找‘維權(quán)專員’”。文末還附上所謂“維權(quán)專員”的聯(lián)系方式，從行文來看，疑似“局中局、騙中騙”。

    監(jiān)管應(yīng)繼續(xù)保持“零容忍”

    據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任公司最新數(shù)據(jù)顯示，2021年1月份，滬深兩市新增投資者數(shù)為209.43萬戶，同比增長161.57%；截至2021年1月末，滬深兩市期末投資者數(shù)為17986.92萬戶，同比增長12.03%。也就是說，“投資小白”正在快速增加。

    新增投資者正加速入市，非法薦股等對投資者合法權(quán)益及資本市場健康發(fā)展都有哪些隱患？朱奕奕認為，將嚴重損害投資者的利益及其對資本市場的信心，危害資本市場的誠信體系建設(shè)，并將加劇資本市場的投資風(fēng)險，擾亂資本市場秩序。

    談及如何杜絕相關(guān)違法活動并維護資本市場秩序，朱奕奕表示，監(jiān)管應(yīng)繼續(xù)保持“零容忍”態(tài)度，并依據(jù)新證券法等法律法規(guī)，從嚴、從重、從快追究相關(guān)違法機構(gòu)和人員的責任。證監(jiān)會應(yīng)將針對非法薦股平臺的監(jiān)督納入常態(tài)化監(jiān)管范疇，從源頭上杜絕非法薦股等非法證券期貨活動，維護資本市場秩序，避免不受監(jiān)管的非法薦股業(yè)務(wù)沖擊資本市場的交易秩序、損害投資者權(quán)益。此外，還應(yīng)從源頭上充分發(fā)揮群眾的力量，加大對舉報者的獎勵額度，鼓勵投資者進行舉報。同時，投資者也應(yīng)及時關(guān)注監(jiān)管層面發(fā)布的風(fēng)險提示，甄別非法薦股平臺，并在投資時選擇正規(guī)的機構(gòu)、渠道和正規(guī)的從業(yè)人員，加強防范意識，以免上當受騙。